Golden Observation | 2020 sigue siendo el año de la supervisión contra el lavado de dinero

El 16 de marzo, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó unas nuevas "Directrices para proveedores de servicios de tokens de pago digital" de 73 páginas, una respuesta a la circular de diciembre de 2019 sobre "Prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo". hecho.

El 28 de enero de 2019, el banco central de Singapur publicó por primera vez el marco para regular las actividades relacionadas con los pagos a través de la Ley de Servicios de Pago. El 5 de diciembre del mismo año, la Autoridad Monetaria de Singapur emitió un aviso sobre "Prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo" debido a las preocupaciones sobre los riesgos potenciales que los activos digitales pueden representar para la economía en términos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.  

El aviso detalla los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) para los proveedores de servicios de token de pago digital, incluida la evaluación y mitigación de riesgos, la diligencia debida del cliente, la dependencia de terceros, las cuentas corresponsales y las transferencias electrónicas, la retención de registros. , Reporte de Transacciones Sospechosas y Políticas Internas.

CoinSwitch: las reservas de intercambio son más altas que los activos totales de los usuarios: noticias del 17 de noviembre, el intercambio de criptomonedas indio CoinSwitch anunció que el certificado de reservas mostraba que, a partir del 4 de noviembre, su intercambio estaba denominado en rupias indias (INR). Los saldos fiduciarios totales superan la cantidad de los activos que posee en nombre de sus usuarios.

CoinSwitch contrató previamente a la firma consultora INMACS para realizar la auditoría, brindándole una instantánea de la lista de servicios de custodia de criptomonedas, cuentas bancarias, pasarelas de pago utilizadas por CoinSwitch y relaciones de contraparte con intercambios de criptomonedas.

CoinSwitch, que tiene más de 18 millones de usuarios registrados, no utiliza los saldos de criptomonedas e INR de los clientes para fines de préstamo. (Forkast) [2022/11/17 13:17:45]

La "nueva guía" publicada el 16 de marzo menciona que "las rápidas mejoras tecnológicas recientes han tenido efectos de gran alcance, incluso en el campo de los pagos. En particular, los avances en tecnología financiera han abierto nuevas posibilidades para métodos de pago más rápidos y eficientes". " oportunidades. Sin embargo, estos nuevos métodos de pago también introducen nuevos riesgos de lavado de dinero (ML), financiación del terrorismo (TF) y financiación de la proliferación (PF)".

Equipo de seguridad: análisis del proyecto Reaper Farm siendo atacado, la parte del proyecto perdió alrededor de 1,7 millones de dólares estadounidenses: según los datos de seguimiento de la opinión pública de seguridad de la "Chain Bing-Blockchain Security Situational Awareness Platform" de Chengdu Lianan, el proyecto Reaper Farm fue atacado por los piratas informáticos, el equipo de seguridad de Chengdu Lianan descubrió que debido a que la dirección del propietario en _withdraw es controlable y no hay control de acceso, llamar a la función de retiro o canje puede extraer cualquier activo del usuario. 攻击者(0x5636e55e4a72299a0f194c001841e2ce75bb527a)利用攻击合约(0x8162a5e187128565ace634e76fdd083cb04d0145)通过漏洞合约(0xcda5dea176f2df95082f4dadb96255bdb2bc7c7d)提取用户资金，累计获利62ETH，160万DAI，约价值170万美元，目前攻击者(0x2c177d20B1b1d68Cc85D3215904A7BB6629Ca954)已通过跨链将所有获利Cuando los fondos se transfieran a Tornado.Cash, la plataforma Chengdu Lianan Lianbizhui monitoreará y rastreará los fondos robados en tiempo real. [2022/8/2 2:54:19]

La autoridad monetaria central de Singapur también recomienda específicamente volver a rastrear las transacciones de tokens anteriores "lo antes posible" para identificar circunstancias sospechosas.

Cofundador de EthHub: Una vez que se implementa EIP-1559, cada transacción DEX en la capa 1 debe pagar tarifas de gas en ETH: El cofundador de EthHub, Anthony Sassano, tuiteó que una vez que se implementa EIP-1559, cada vez que alguien pasa Cuando DEX vende ETH, será alcista en ETH. ¿Por qué? Porque cada transacción DEX en la capa 1 tiene que pagar tarifas de gas en ETH, y la mayoría de estas tarifas se quemarán. Inventamos la venta alcista, revisamos la bajista. [2021/8/2 1:29:01]

De hecho, en los últimos uno o dos años, los países de todo el mundo han fortalecido gradualmente la supervisión contra el lavado de dinero en el campo de las criptomonedas.

El 6 de marzo, el Reino Unido implementó la ya estricta quinta Directiva contra el lavado de dinero de la UE (5AMLD), que entró en vigor el 10 de enero de este año, y por primera vez aprobó la inclusión de proveedores de servicios encriptados como moneda virtual-moneda fiduciaria. intercambios o proveedores de monederos administrados para expandir su alcance regulatorio) basado en la adición de más regulaciones. Therese Chambers, directora de investigaciones minoristas y regulatorias de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), dijo en un discurso el 6 de marzo que las nuevas Regulaciones de lavado de dinero (o MLR) posicionarían a la FCA para apuntar a ciertos organismos de control contra el lavado de dinero (AML). para objetivos criptográficos. MLR va más allá de 5MLD para incluir una gama más amplia de actividades como ICO, dijo Chambers.  

El 5 de marzo, el pleno de la Asamblea Nacional de Corea del Sur aprobó la Ley Financiera Especial, que es una enmienda a la Ley de Información Financiera actual de Corea del Sur y fortalece el marco contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) de Corea del Sur. El proyecto de ley requiere que todos los VASP se registren con los reguladores y se asocien con un solo banco para depósitos y retiros.  

El 26 de febrero, el Secretario de Finanzas de Hong Kong, Chen Maobo, declaró en el nuevo "Presupuesto" que el sistema contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Hong Kong se fortalecerá aún más, incluida la consideración de la integración de proveedores de servicios de moneda virtual con los proveedores de joyería, jade y industrias de metales preciosos Incluido en el marco regulatorio, la consulta pública sobre propuestas específicas está prevista para este año. Chen Maobo dijo que el Grupo de Trabajo de Acción Financiera, un regulador internacional, completó una evaluación integral del sistema contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Hong Kong a mediados del año pasado. Hong Kong se ha convertido en la primera región miembro de la región de Asia y el Pacífico en aprobar con éxito la revisión de la organización, y el gobierno se referirá a las recomendaciones del informe de evaluación. Además, también afirmó que continuará implementando los últimos estándares regulatorios bancarios internacionales de acuerdo con las regulaciones del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea para mantener la estabilidad financiera de Hong Kong.

El 31 de diciembre de 2019, la Rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China lanzó conjuntamente el grupo de redacción "Estándares contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria Blockchain". Se formularon los Estándares contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria Blockchain. El objetivo principal de redactar este estándar es aclarar los comportamientos financieros normales y anormales en los campos relacionados con blockchain, y frenar y supervisar las plataformas de aplicación de blockchain relevantes para conspirar y cubrir elementos ilegales que utilizan la tecnología blockchain para evitar a los agentes del orden público y otros investigadores. eliminar el lavado de dinero ilegal a través de la revisión de la industria, promover el desarrollo saludable y autodisciplinado de la industria y proporcionar sugerencias de la industria y referencias regulatorias para las autoridades reguladoras nacionales relevantes.

La formulación de políticas contra el lavado de dinero inevitablemente involucrará cuestiones como las licencias cualitativas, regulatorias, operativas y la protección de los inversores de activos virtuales y proveedores de servicios. La red blockchain no tiene fronteras, y la implementación de "talla única" para los activos virtuales no puede cortar los canales de lavado de dinero, ni puede brindar protección a los inversores que se ven perjudicados por el fraude, la manipulación, el lavado de dinero, etc.

Una vez que se promulgue la ley contra el lavado de dinero centrada en las criptomonedas, los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales se clasificarán como "entidades obligadas", lo que hace que las instituciones cifradas pertenezcan a la misma categoría legal que las instituciones financieras como los bancos y los pagos de terceros. proveedores. .

Al mismo tiempo, las agencias no pueden simplemente dejar de prestar servicios o manipular los mercados sin justificación. Debido a esto, no hay necesidad de preocuparse por recibir advertencias al comprar activos virtuales. Hay leyes que seguir y las infracciones deben investigarse, en lugar de inexistencia de leyes e infracciones que son difíciles de investigar.

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