Golden Open Class No.48: Política de cumplimiento de activos digitales globales con los ojos de la ley

La Golden Open Class, patrocinada por Golden Finance, está posicionada para trabajar con empresas líderes en la industria para crear la plataforma de intercambio de conocimientos más completa y profesional de la industria. El curso creará la columna en línea más influyente de la industria en forma de intercambio comunitario, transmisión en vivo en línea y transmisión en vivo en toda la red, acumulando 100 cursos, cubriendo más de 100,000 comunidades y mostrando decenas de millones de contenido. El curso 48 fue producido conjuntamente por Jinse Finance y Bluestone Law Firm, y Chi Shuang, un abogado asociado de Bluestone Law Firm, fue invitado a ser el disertante de esta sesión, mostrando a todos cómo observar las políticas de cumplimiento de activos digitales globales. El siguiente es el contenido detallado del curso: Hola a todos, soy Chi Shuang, un abogado del bufete de abogados Beijing Blue Stone, y me siento muy honrado de conocerlos de esta forma por segunda vez en Golden Academy. En la última transmisión en vivo, discutimos en conjunto el tema del límite entre la responsabilidad civil y la responsabilidad penal en el escenario de los activos digitales, y también se mencionó la forma de responsabilidad de la responsabilidad administrativa. Sin embargo, debido a limitaciones de tiempo, el contenido de la política específica relacionada con los activos digitales no se puede interpretar en detalle. Hoy presentaremos las políticas de cumplimiento de activos digitales desde una perspectiva global basada en el status quo de la legislación en varios países del mundo. Con respecto a lo nuevo de la moneda digital, los países, especialmente aquellos que son cautelosos, no tienen muy claro la naturaleza legal de la moneda digital, las transacciones de moneda digital, la inversión y otros comportamientos a nivel legislativo. Sin embargo, en los últimos años, debido al vigoroso desarrollo de la moneda digital promovida por la tecnología blockchain, los países han comenzado a introducir leyes y políticas en un intento de promover el sano desarrollo de este nuevo campo con poder nacional. En la actualidad, muchos profesionales de esta industria se enfocan en el mundo, aprovechan las políticas ventajosas y las condiciones convenientes para promover el desarrollo de empresas blockchain en el país y en el extranjero, y eligen de manera flexible el lugar de registro y el lugar donde se lleva a cabo el negocio principal. , y considerar la apertura de cuentas bancarias extraterritoriales Llevar a cabo el registro de la empresa. Para el registro en el extranjero de empresas de blockchain, además de considerar cuestiones rutinarias como el diseño estratégico, los costos de establecimiento y las restricciones políticas, también debe consultar las regulaciones locales especiales en el campo de los activos digitales. En cuanto al registro de empresas en el extranjero, debido a la consideración de la conveniencia procesal, las ventajas fiscales y otros factores, las empresas nacionales a menudo eligen Cayman o Viking como el lugar de registro. En este caso, el registro está directamente de acuerdo con los requisitos de las leyes locales. leyes Eso es todo, así que no lo repetiré aquí. Echemos un vistazo a las políticas de moneda virtual de varios países y regiones importantes: dentro de Europa, la mayoría de los países guían y tratan las monedas virtuales como productos básicos y los comportamientos financieros relacionados con las monedas virtuales como comportamientos financieros especiales. casi igual a la moneda de curso legal, como Alemania y Suiza. Algunos países han introducido medidas fiscales especiales para las monedas virtuales. Dentro de la Unión Europea, algunas opiniones sugieren que la aplicación de blockchain será incompatible con su Reglamento General de Protección de Datos (GDPR), y si los operadores de blockchain realmente pueden cumplir con las regulaciones de GDPR aún no se ha confirmado de manera efectiva. de los puntos de partida por los que algunos países de Europa aún no han reconocido la moneda digital. Las empresas que tengan la intención de expandir su negocio en Europa, además de los problemas técnicos de infraestructura necesarios, también deben considerar si los mecanismos y procesos relevantes cumplen con los requisitos de GDPR. Mirando nuevamente a los Estados Unidos, en julio del año pasado, Trump tuiteó una vez: "No soy un fanático de Bitcoin y otras criptomonedas. Las criptomonedas no son monedas, y sus valores fluctúan mucho, y no hay nada real. Vienen de la nada. Estos factores permiten que las criptomonedas se utilicen para actividades ilegales, incluido el tráfico de drogas y otras actividades ilícitas ". Aunque las declaraciones y la imagen del presidente en las redes sociales a menudo son criticadas, la reciente serie de acciones en los Estados Unidos muestra actitud prudente del país hacia la moneda virtual. En la actualidad, las actividades de ICO en los Estados Unidos deben registrarse con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), obtener calificaciones de valores legales y aceptar la supervisión de la SEC. Al mismo tiempo, la SEC también emitió un anuncio para recordar a los inversores de inversión que toman una actitud cautelosa hacia la IEO, creyendo que la IEO puede violar las leyes federales de valores, y la persona a cargo relevante también dijo que "no hay una IEO aprobada por la SEC". El 10 de marzo de 2020 , los miembros del Congreso de los EE. UU. presentaron formalmente la "Ley de criptomonedas de 2020" (Ley de criptomonedas de 2020), el proyecto de ley aclaró las definiciones de criptomonedas, productos básicos cifrados y valores cifrados, y colocó tres activos relacionados diferentes bajo la supervisión de diferentes departamentos. En Asia, las actitudes de los países hacia los activos digitales Hay grandes diferencias. Algunos países prohíben estrictamente la transacción de activos digitales, como India y Vietnam. Otros países reconocen las transacciones relacionadas y supervisan y guían las transacciones relacionadas a través de las instituciones nacionales existentes. Por ejemplo , el 5 de marzo de 2020, Corea del Sur Se aprobó la enmienda a las "Leyes Relacionadas sobre el Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras", que por primera vez reguló la transacción de moneda digital desde el nivel legislativo y legalizó la transacción de criptomoneda. La región de Hong Kong de China también reconoce las transacciones de activos virtuales y proporciona supervisión administrativa Representante. En términos geográficos, dado que Hong Kong es una región administrativa especial de nuestro país, su vitalidad económica también es fuerte, por lo que la transacción de criptomonedas en Hong Kong Kong se ha convertido en la primera opción de algunas empresas de la industria. Aquí nos centraremos en la introducción de la emisión de tokens en Hong Kong En Hong Kong, las transacciones de activos virtuales son administradas por la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong. Las políticas relevantes pueden referirse principalmente a las "Instrucciones sobre la Emisión Inicial de Tokens” y la “Declaración del 1 de noviembre”, así como la “Declaración del 6 de noviembre del año pasado” “Declaración de Posición”, la gestión de activos de moneda digital corresponde a la forma de gestión de valores y futuros, todos de los cuales deben referirse a las regulaciones de valores y fondos de la Comisión Reguladora de Valores de China Se ha promulgado un conjunto de medidas regulatorias para plataformas de negociación de activos virtuales en forma de un conjunto de medidas regulatorias para plataformas de negociación de activos virtuales, y un método de vinculación con los corredores de valores tradicionales con licencia se ha adoptado para avanzar en la supervisión de las plataformas de negociación de activos virtuales en forma de directrices escritas. En la "Declaración de posición" Incluye principalmente los siguientes contenidos: 1. Supervisar la plataforma de negociación mediante la emisión de licencias. Desde la perspectiva del objeto de la supervisión, esta "declaración de posición" estipula que la jurisdicción de la CSRC solo incluye la provisión de activos virtuales de tipo valores o plataforma de corretaje para servicios de negociación de divisas, no tiene derecho a administrar plataformas que solo compran y venden no activos virtuales de valores. La "Ordenanza de valores y futuros" de Hong Kong estipula que cualquier entidad que realice "actividades reguladas" puede estar dentro del alcance de la supervisión de la Comisión Reguladora de Valores. Quienes lleven a cabo las actividades antes mencionadas y también posean licencias de comercio de valores y servicios de comercio automatizado pueden solicitar a la Comisión Reguladora de Valores de China una licencia para operar negocios de comercio de activos virtuales, y el titular de la licencia debe cumplir con los requisitos de la Comisión Reguladora de Valores de China. Comisión y sólo puede proporcionar a los inversores profesionales Servir. 2. Obligaciones de la plataforma de negociación. En primer lugar, desde una perspectiva general, después de solicitar una licencia y obtener una licencia, la plataforma de negociación debe cumplir con las reglas de valores y futuros emitidas por Hong Kong y seguir el "Código de conducta para personas con licencia o registradas por la Securities and Futures". Comisión de Futuros". Si la Comisión Reguladora de Valores de China emite nuevas reglas de gestión de acuerdo con la situación en el futuro, los operadores con licencia que hayan obtenido licencias previamente no pueden violar las nuevas reglas. En segundo lugar, los operadores de plataformas deben mantener seguros sus activos y brindar servicios a los clientes de manera confiable a través de empresas de terceros. En tercer lugar, además de proporcionar informes de actividad mensuales regulares a la CSRC, los operadores de la plataforma deben informar a la CSRC de manera oportuna si hay cambios importantes en el proceso de operación Los cambios a nivel de estructura corporativa, como las empresas, también incluyen cambios en el alcance del negocio, como nuevos tipos de actividades comerciales o nuevos productos, reglas de transacciones principales, reglas técnicas y condiciones financieras. 3. Prevención de riesgos. En términos de prevención de riesgos, la "Declaración de posición" consta principalmente de dos partes, una es el nivel de protección de la seguridad de la propiedad del cliente y la otra es el nivel de prevención y gestión de riesgos penales del gobierno. En términos de protección de activos personales, la Comisión Reguladora de Valores de China requiere que los operadores de la plataforma compren un seguro efectivo a largo plazo para evitar pérdidas individuales irrecuperables (como ataques de piratas informáticos) en circunstancias especiales Al mismo tiempo, la plataforma debe establecer una clave privada completa La clave privada establece un estricto sistema de supervisión interna. Con respecto a los riesgos de lavado de dinero y actividades terroristas que pueden surgir de las plataformas de comercio virtual en línea, la "Declaración de posición" requiere que la plataforma realice una evaluación integral de los riesgos relevantes al comienzo de las actividades, reflejados principalmente en la verificación efectiva de las identidades de los clientes y Direcciones IP y referencia Las "Directrices para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo" emitidas identificaron rápidamente transacciones ilegales sospechosas. Además de los aspectos principales mencionados anteriormente, la "Declaración de posición" también explica cuestiones importantes que pueden estar involucradas en las plataformas comerciales en línea, como detalles de transacciones, "conozca a su cliente", divulgación de riesgos, gestión de activos y transacciones de empleados. Aunque la naturaleza legal de la moneda virtual y si constituye una "propiedad" legal en el sentido general aún no se ha determinado claramente en la práctica judicial tanto del continente como de Hong Kong, la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong ha emitido reglas regulatorias para la plataforma. hasta cierto punto, lo que refleja las necesidades regulatorias reales del mercado. En el sentido tradicional, la moneda debe tener tres funciones: unidad de valor, portador de almacenamiento de valor y medio de cambio, y la moneda es emitida por la autoridad, su precio se fija con referencia a la unidad contable y se utiliza como un medio común de pago. cambio en el país emisor. Con base en la información que hemos aprendido hasta ahora, las actitudes de varios países hacia los activos digitales se pueden dividir aproximadamente en tres tipos. El primero es una actitud de prohibición absoluta, como Bulgaria, India, Vietnam, etc., que básicamente niegan la legitimidad de los activos virtuales, e incluso depender de medios coercitivos para prohibir el uso de activos virtuales, otra parte del país afirma activamente el valor de los activos virtuales, los equipara legalmente con las monedas tradicionales, e incluso el gobierno lanza oficialmente monedas virtuales. incluyen a Suiza y Venezuela. Sin embargo, la mayoría de los países todavía se encuentran en el medio. Por un lado, no consideran la moneda digital como una forma de moneda de curso legal. Por otro lado, controlan el comportamiento de las transacciones de la moneda digital. impuestos y tarifas. La posición de nuestro país no sólo tiene algunas manifestaciones de países centristas, sino que también tiene sus propias características. Si bien niega la legalidad de la moneda digital y restringe estrictamente las actividades financieras relacionadas con ella, también trata de guiar el desarrollo saludable y ordenado de la industria. A nivel de política nacional, puede concentrarse en los siguientes documentos, creo que ya está familiarizado con algunos de ellos. En nuestro país, la única moneda legal en circulación es el RMB. Por lo tanto, como profesionales de la industria de la cadena de bloques, en el diseño estratégico, debemos poner fin al uso de activos virtuales como funciones de circulación de moneda. Al desarrollar y aplicar activos virtuales con atributos financieros similares, hacer un buen trabajo en el control de riesgos de cumplimiento y cumplir con los requisitos reglamentarios. 1. Cinco ministerios y comisiones "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" (2013). El aviso, representado por "Bitcoin", puede extenderse a la regulación de otros activos digitales similares y aclaró los atributos de "Bitcoin" y la prohibición centralizada de los negocios relacionados con Bitcoin. Los negocios relacionados incluyen: brindar a los clientes servicios de registro, transacción, compensación, liquidación y otros servicios de bitcoin; aceptar bitcoin o usar bitcoin como herramienta de pago y liquidación; desarrollar servicios de cambio de moneda extranjera, bitcoin y RMB; desarrollar almacenamiento, custodia, hipotecas y otros servicios de bitcoin. negocios; emisión de productos financieros relacionados con bitcoin; uso de bitcoin como objetivo de inversión para fideicomisos, fondos, etc. 2.  7 Ministerios y Comisiones "Anuncio sobre la Prevención de Riesgos de Financiamiento de la Emisión de Tokens" (2017). El "Anuncio" aclara aún más los atributos esenciales de la emisión de tokens y los comportamientos financieros, y propone que el financiamiento de la emisión de tokens se refiere a las entidades financieras que generan las llamadas "monedas virtuales" como Bitcoin y Ethereum de los inversores a través de la venta y circulación ilegal de tokens. En esencia, es un acto de financiamiento público ilegal sin aprobación y se sospecha de actividades ilegales y delictivas como la venta ilegal de cupones simbólicos, emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilegal, fraude financiero y esquemas piramidales. Se propone rectificar las plataformas comerciales relevantes y recordar a los inversores que se protejan contra los riesgos. 3. Five Ministries and Commissions "Recordatorio sobre la prevención de la recaudación ilegal de fondos en nombre de "Moneda virtual" y "Blockchain"" (2018), se señala que los comportamientos relacionados sospechosos de infringir la ley a menudo tienen varias características: 1) en red, transnacional 2) Fuerte engaño, tentación y encubrimiento 3) Existen características de conducta ilícita estipuladas en la ley penal. 4. “Reglamento de Gestión del Servicio de Información Blockchain”. Como se mencionó en la última transmisión en vivo, la Oficina Estatal de Información de Internet emitió este reglamento en 2019. Desde que se publicó el reglamento, algunos profesionales en el campo de la cadena de bloques han comenzado a preocuparse por si su negocio está dentro del alcance de la nueva regulación. ¿Cuál es la tendencia de los servicios de información en cadena? A continuación, expliquemos esta regla en detalle. La primera pregunta es: ¿quién estará sujeto a las "nuevas regulaciones de blockchain"? De acuerdo con las regulaciones, no es difícil ver que los proveedores que brindan servicios de información de blockchain estarán regulados por las nuevas regulaciones de blockchain.En este momento, se dibujan dos niveles de pensamiento, cómo definir "servicios de información de blockchain" y determinar "servicios de información de blockchain". servicios de información". gama de proveedores de servicios". El denominado “servicio de información blockchain” se refiere a la prestación de servicios de información al público a través de sitios de Internet, aplicaciones, etc. basados ​​en tecnología o sistemas blockchain. En este momento, la atención se centra en la "tecnología o sistema de cadena de bloques". A diferencia de los medios tradicionales y los medios propios de la cadena de bloques, si está sujeto a nuevas regulaciones depende principalmente de si la plataforma que proporciona información es una tecnología o sistema de cadena de bloques o una plataforma tecnológica tradicional. El llamado "proveedor de servicios de información de cadenas de bloques" se refiere al sujeto o nodo que brinda el servicio de información de cadenas de bloques al público, y la institución u organización que brinda soporte técnico para el tema del servicio de información de cadenas de bloques. No es difícil ver que el alcance de los proveedores tiene una tendencia a expandirse, cubriendo no solo las empresas de tecnología blockchain establecidas en el continente, sino también las cuentas comunitarias que se separan de las empresas y los individuos, porque pueden clasificarse como "organizaciones" y también es necesario aceptar la tecnología blockchain.La regulación de las nuevas reglas de la cadena. La segunda pregunta involucrada en la normativa: ¿Quién es el órgano de control? Las regulaciones confirman que la industria de servicios de información de blockchain entrará en un estado de supervisión a partir del 15 de febrero de 2019. El principal sistema regulatorio es la Administración Nacional del Ciberespacio de China y la Administración del Ciberespacio local de China (ambas tienen poderes para hacer cumplir la ley), y el desarrollo de organismos de autorregulación de la industria servirá como complemento de gestión. La tercera pregunta: ¿cómo regular? Antes de la introducción de las nuevas regulaciones de blockchain, hubo constantes disputas sobre si el sistema de permisos o el sistema de archivo era más apropiado para los proyectos de aplicación de blockchain.De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 11 y el artículo 12 de las nuevas regulaciones, se puede aclarar que debe adoptarse el sistema de archivo. En comparación con el sistema de permisos, el sistema de archivo es más flexible y más tolerante, lo que brinda a los proyectos de aplicaciones de blockchain un espacio relativamente libre. En la actualidad, más de 100 plataformas de servicios de información de blockchain, incluidas Baidu Tonglian, Hash Future, GOS International Finance, etc., han obtenido con éxito la presentación. Además de los documentos nacionales mencionados anteriormente, también se han llevado a cabo una serie de actividades de gobernanza en varios lugares, no solo proponiendo medidas regulatorias en el campo de la cadena de bloques, sino también combinando características locales para brindar conveniencia política a las empresas de la cadena de bloques. Beijing 1. "Zona Nacional Independiente de Demostración de Innovación de Zhongguancun que promueve la integración profunda de la ciencia y la tecnología y las finanzas y las medidas de gestión de fondos de apoyo a la innovación y el desarrollo". Proporcionar apoyo financiero a la nueva industria financiera basada en tecnología de Internet a través de subsidios de alquiler y otros medios, apoyar la construcción de plataformas de infraestructura financiera de Internet con una cierta proporción de fondos, promover la demostración y aplicación de tecnología de punta para empresas de tecnología y apoyar empresas para obtener calificaciones de negocios financieros.

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