El proyecto de ley de enmienda de "Activos financieros digitales" de Rusia puede prohibir la emisión y circulación de criptomonedas

Las regulaciones de criptomonedas en Rusia no han sido claras, con discusiones pero sin más acciones. El 16 de marzo de 2020, Alexey Guznoy, jefe del Departamento Legal del Banco Central de Rusia, dijo en una entrevista con la agencia de noticias local Interfax que el proyecto de ley de criptomonedas más importante del país, pero aún no finalizado, "Sobre activos financieros digitales (Sobre activos financieros digitales) activos)" Se prohíbe la emisión y circulación de criptomonedas.

Antecedentes del proyecto de ley: el Ministerio de Finanzas de Rusia propuso por primera vez el proyecto de ley "Sobre activos financieros digitales" el 25 de enero de 2018, que define las criptomonedas y los tokens como activos financieros digitales, y solo los operadores autorizados de comercio de criptomonedas pueden comerciar y establecer Conozca a su cliente (KYC) para las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO). El 16 de marzo de 2018, un grupo de diputados de la Duma rusa encabezados por el presidente del Comité del Mercado Financiero de la Duma Estatal, Anatoly Aksakov, presentó a la Duma Estatal un proyecto de ley federal sobre criptomonedas y Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) "Sobre Activos Financieros Digitales".

Emisión y circulación de criptomonedas genera 'riesgos innecesarios' en el país

Si bien el proyecto de ley original "Sobre activos financieros digitales" establecía claramente que las transacciones de criptomonedas están permitidas en Rusia, el proyecto de ley revisado prohibirá casi todas las actividades relacionadas con las criptomonedas, excepto la tenencia.

Guznoy dijo que el próximo proyecto de ley prohibiría explícitamente la emisión y circulación de criptomonedas e impondría multas por violaciones de la ley. “Desde la perspectiva de la seguridad financiera y la protección del consumidor, la legalización de la emisión y promoción de la circulación de criptomonedas acarreará riesgos innecesarios. Por lo tanto, el proyecto de ley prohíbe explícitamente la emisión y circulación de criptomonedas, y estipula responsabilidades legales y reglas para ello. . "

El Banco Central de Rusia no puede regular el comercio de Bitcoin

Guznoy no explicó más el contenido del proyecto de ley, excepto que el proyecto de ley prohibiría a las instituciones financieras rusas emitir activos digitales. Cuando se le preguntó si el banco central ruso prohibiría a los residentes convertir criptomonedas en moneda fiduciaria local, rublos rusos o monedas extranjeras, Guznoy no dio una respuesta directa. En cambio, reiteró su posición de que el banco central se opone a la emisión de criptomonedas por parte de las instituciones, pero no puede imponer ciertas restricciones a las transacciones de bitcoins, porque "si las personas que tienen bitcoins completan transacciones en jurisdicciones que no prohíben las transacciones, no podemos controlar esto". la situación está regulada”.

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El proyecto de ley se ha retrasado varias veces desde que se presentó por primera vez en enero de 2018

El proyecto de ley "Sobre activos financieros digitales" se propuso por primera vez en enero de 2018. El 27 de febrero de 2019, el presidente ruso Vladimir Putin fijó la fecha límite para aprobar el proyecto de ley "Sobre activos financieros digitales" de acuerdo con las instrucciones de la Asamblea Federal, pero el proyecto de ley aún no se ha completado. Mientras que el Ministerio de Finanzas de Rusia ha estado tratando de legalizar las criptomonedas, el Banco Central de Rusia aparentemente ha estado trabajando para prohibir por completo el uso legal de las criptomonedas por parte de los rusos.

En febrero de 2020, el Banco Central de Rusia emitió reglas para monitorear transacciones sospechosas, clasificando cualquier transacción relacionada con criptomonedas como un riesgo potencial de lavado de dinero. Además, mientras prohíbe a las entidades locales emitir activos digitales, el Banco Central de Rusia ha estado considerando emitir una moneda digital del banco central. En diciembre de 2019, la gobernadora Elvira Nabiullina afirmó que se estaba explorando la posibilidad de emitir un rublo digital.

Interfax parte de la traducción del contenido de la entrevista:

En 2018, se aprobó en primera lectura el proyecto de ley "Cigital Financial Assets (CFA)", y el contenido del proyecto de ley revisado ha sufrido cambios importantes. En una entrevista con Interfax, Alexei Guznoy, jefe del Departamento Legal del Banco de Rusia, presentó el consenso alcanzado por las autoridades rusas sobre la circulación de criptomonedas y qué nuevos términos y requisitos se han agregado a "Sobre activos financieros digitales". cuenta.

Pregunta 1: Usted se ha estado preparando para la segunda lectura de la Ley de Enmienda sobre Activos Financieros Digitales. ¿Qué cambios se han realizado en el proyecto de ley? La última versión propuesta por los delegados, con la aprobación del banco central, permite el uso de criptomonedas tanto en cadenas privadas como públicas. ¿Dónde está la discusión sobre esto ahora?

Respuesta de Guznoy: El proyecto de ley fue aprobado en primera lectura en 2018, que se inclina más por la definición de activos digitales y apenas incluye reglas de circulación. Completamos el trabajo de revisión del texto de la Ley en el otoño de 2019.

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El principal foco de discusión es si es necesario incluir las monedas digitales en el ámbito de la regulación. ¿Qué alcance se incluye ahora en el contenido del proyecto de ley? En primer lugar, determinar la definición de activo financiero digital, que es un derecho digital relacionado con las obligaciones y derechos dinerarios derivados de la circulación de valores. En cierto sentido, el diseño es similar a los valores sin papel, ya que son entidades tanto legales como económicas en forma electrónica. La diferencia entre valores y activos financieros digitales radica en los métodos de contabilidad y circulación. El segundo gran problema es la definición de un libro mayor distribuido, que es un sistema de información original independiente que puede acceder y registrar activos financieros digitales en un libro mayor distribuido.

Es importante para nosotros que los activos financieros digitales no se superpongan con los objetos regulatorios existentes. El proyecto de ley establece estándares distintivos a través de definiciones para distinguir los activos financieros digitales de los valores y los fondos que no son en efectivo.

El proyecto de ley también define la infraestructura para que los operadores de sistemas de información y los operadores de intercambio organicen, emitan y circulen activos financieros digitales, así como los requisitos para estas instituciones y sus administradores. Por ejemplo, un operador de sistemas de información debe tener la capacidad práctica para desarrollar y mantener la infraestructura de sistemas de información utilizada para generar activos financieros digitales. Los operadores de intercambios de activos financieros digitales deben tener cierta solidez financiera y los activos netos de sus entidades legales no deben ser inferiores a 50 millones de rublos. El proyecto de ley también especifica las principales responsabilidades de los dos tipos de operadores, especialmente en términos de seguridad de la información, sistemas de control interno, servicios brindados a quienes planean emitir activos financieros digitales y servicios brindados a quienes realizan transacciones de activos.

Pregunta 2: ¿Quién supervisará a los operadores de sistemas de información y operadores de intercambio?

Respuesta de Guznoy: Dado que estos dos tipos de operadores son parte integral del mercado financiero, estos dos tipos de instituciones (operadores de sistemas de información y operadores cambiarios) serán consideradas instituciones financieras no bancarias, tal como lo propone el proyecto de ley, el Banco Central de Rusia Será regulado.

En general, debido a los problemas inherentes a las criptomonedas y los criptoactivos, no está claro cómo garantizar que las decisiones judiciales en su contra se apliquen de manera efectiva. Por ejemplo, un cónyuge compra un activo criptográfico y lo almacena en una billetera criptográfica. En el marco de, por ejemplo, procedimientos de divorcio, se disputa la disposición de estos bienes y el tribunal considera que debe distribuirse todo el producto e incluso se prepara para dictar una orden de ejecución. Pero surgen problemas cuando los alguaciles actúan con una orden judicial, como obligar a alguien que tiene la clave a acceder a una billetera encriptada para proporcionar la clave de acceso. En teoría, esto es posible, pero es posible afirmar falsamente que la clave se perdió. porque la billetera ya tiene la clave.Muchos criptoactivos han perdido sus claves de acceso, lo que crea problemas en sí mismo.

No podemos ignorar esto, por lo que el proyecto de ley requiere que los operadores de sistemas de información estén obligados a liberar activos financieros digitales en el sistema y otorgar permisos de acceso cuando sea necesario. Como dijo un colega, técnicamente esto es posible, aunque esto puede ser algo contradictorio con la ideología de bitcoin, bitcoin se basa en el anonimato y en el hecho de que nadie tiene acceso a los bits, excepto los activos del propietario en las cuentas de divisas.

El proyecto de ley también trata el tema de los activos financieros digitales garantizados. La descripción de las condiciones de garantía e hipoteca en el contenido de la letra de emisión correspondiente muestra que la emisión de activos financieros digitales puede ser hipotecada por la propiedad de su emisor o de un tercero.

Pregunta 3: ¿Existe consenso sobre las criptomonedas y su circulación en el billete?

Respuesta de Guznoy: La opinión del banco central permanece sin cambios. Creemos que la legalización de la circulación de criptomonedas es muy riesgosa en términos de estabilidad financiera y regímenes contra el lavado de dinero, así como de protección al consumidor. Por lo tanto, al discutir el proyecto de ley, nos oponemos a la legalización de la "criptomoneda" como objetivo del proyecto de ley. El nuestro ofrece algunas propuestas, por ejemplo, considerar las criptomonedas de manera similar a las monedas extranjeras y regularlas de manera similar, es decir, aplicar las normas regulatorias establecidas en los años 90 dentro del marco legislativo de regulación y control de divisas.

Hay otras sugerencias. Ahora estamos discutiendo y llegando a un consenso con otros jugadores en el mercado. Nadie prohibiría la posesión de moneda digital porque no es una droga ni un arma y prohibirla sería absurdo. Sin embargo, desde la perspectiva de la funcionalidad del sistema financiero y del sistema de protección al consumidor, lo más importante es que legalizar la circulación de criptomonedas trae riesgos innecesarios. Por lo tanto, el proyecto de ley establece directamente una prohibición sobre la emisión y circulación de criptomonedas, y establece las sanciones correspondientes por violaciones de la prohibición.

Pregunta 4: Entonces, ¿está en contra de la conversión de monedas digitales en rublos o monedas extranjeras?

Respuesta de Guznoy: Estamos en contra de instituciones que promuevan la emisión y circulación de criptomonedas. Sin embargo, no nos será posible restringir a los titulares de Bitcoin si realizan transacciones en jurisdicciones que no las prohíben.

Pregunta 5: ¿Es imposible el cambio de moneda digital en Rusia?

Guznoy respondió: Sí, lo que debemos enfrentar es la regulación extraterritorial, y la existencia de las criptomonedas también es en gran medida extraterritorial. Por lo tanto, es muy importante que, por un lado, nuestras leyes y reglamentos no impidan el desarrollo de nuevas tecnologías y, por otro lado, podamos implementar técnicamente las restricciones que consideremos importantes. En mi opinión, ahora estamos analizando la combinación de todas estas condiciones para que el sistema regulatorio funcione.

Pregunta 6: ¿Espera aprobar el proyecto de ley en la segunda sesión de lectura de la Duma estatal?

Respuesta de Guznoy: Con suerte, existe alguna posibilidad de que se apruebe el proyecto de ley.

Pregunta siete: El banco central informó recientemente que probó un proyecto piloto para la emisión y circulación de derechos digitales en la plataforma blockchain de MMC Norilsk Nickel en su sandbox regulatorio. El jefe y copropietario de Norilsk Nickel, Vladimir Potanin, anunció en 2018 el lanzamiento de su propia moneda estable, que estaría respaldada por níquel. En la enmienda en segunda lectura, ¿hay algo para regular las monedas estables?

Respuesta de Guznoy: No en términos de "stablecoin". En mi opinión, esto no es necesario, es una cuestión de nivel técnico, como la palabra "criptomoneda (cryptocurrency)" utiliza un concepto ligeramente diferente. Como dije, es posible emitir activos financieros digitales respaldados por propiedades, y las monedas estables pueden entrar en esta categoría. El proyecto implementado en el Regulatory Sandbox ya implementa las medidas regulatorias de la Ley de Activos Financieros Digitales en muchos aspectos.

Este artículo solo representa la opinión personal del autor, no representa la posición de investigación y supervisión de tecnología de bloques, no constituye un consejo de inversión y el contenido es solo para referencia.

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