Ex-empleados de Celsius revelaron: las razones de la quiebra de los gigantes criptográficos que absorben 11.800 millones

Por Erica Carnevalli y Margaret Fleming

Resumen

Celsius tuvo una serie de errores internos en los años previos a sus recientes problemas de liquidez, según exempleados y documentos internos revisados ​​por CNBC.

Los empleados entrevistados por CNBC pintan una imagen de asunción de riesgos, desorden y supuesta manipulación del mercado.

Dice un ex empleado: "El mayor problema es el fracaso de la gestión de riesgos. "

Los problemas con Celsius parecen haberse estado gestando durante años antes de que la compañía de préstamo de criptomonedas se declarara en bancarrota.

La última agitación ha sido alimentada por una serie de errores internos en la empresa, según ex empleados y documentos internos revisados ​​por CNBC. Múltiples empleados pintaron un cuadro de asunción de riesgos, desorden y supuesta manipulación del mercado.

Timothy Cradle, exjefe de cumplimiento de delitos financieros de Celsius, dijo en una entrevista con CNBC: "El mayor problema es el fracaso de la gestión de riesgos. Creo que Celsius tiene una buena idea. Proporcionan servicios que la gente realmente necesita, pero no No los manejes bien.

Hace un mes, la empresa con sede en Hoboken, Nueva Jersey, fue noticia por congelar las cuentas de los clientes debido a las "condiciones extremas del mercado". Hasta junio, había atraído a 1,7 millones de clientes y $11,800 millones en depósitos. Los clientes de Celsius dijeron a CNBC que se sintieron atraídos por el rendimiento del 17% de la compañía en depósitos de criptomonedas.

Detrás de escena, Celsius prestó el dinero a fondos de cobertura y otras instituciones dispuestas a pagar rendimientos más altos. Los documentos internos muestran que la empresa también invertirá en otros proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Celsius luego compartirá esas ganancias con los clientes. El modelo colapsó cuando los precios de las criptomonedas se desplomaron, lo que provocó que varias empresas congelaran activos y al menos tres se declararan en bancarrota.

Cradle dijo que formó parte de un equipo de cumplimiento de tres miembros entre 2019 y 2021. Esta función le exige aplicar el derecho financiero internacional a los negocios de Celsius. Pero los recursos son limitados, dijo.

"El equipo de cumplimiento es muy pequeño", dijo Cradle, "y el cumplimiento es un lugar donde se gasta dinero. Básicamente, estamos gastando dinero y no recuperamos dinero. No quieren gastar dinero en cumplimiento".

Un documento interno de la empresa obtenido por CNBC respalda esa afirmación. Dijo que al evaluar las plataformas de criptomonedas fraudulentas, "no había suficiente personal de cumplimiento para lidiar con la cantidad de usuarios en la plataforma Celsius, ya que solo había tres empleados a tiempo completo".

Wintermute advierte a los piratas informáticos que devuelvan los fondos o enfrenten acciones legales: Golden Finance informa que Wintermute dejó un mensaje en la cadena para los piratas informáticos que robaron USD 160 millones en criptomonedas de la empresa, instándolos a aceptar una recompensa de oro de “sombrero blanco” de USD 16 millones, y devolvió los casi 144 millones de dólares restantes a Wintermute. Si la persona cumple con la solicitud, no se emprenderá ninguna acción legal. Al momento de escribir este artículo, los piratas informáticos tienen 12 horas para aceptar la recompensa. Por otro lado, si no se devuelve el activo, el equipo tomará medidas ante las \"agencias y canales apropiados\". (el bloque) [2022/9/22 7:14:27]

El banco no es tu amigo

Cradle dijo que le llamó especialmente la atención la conversación sobre $CEL en la fiesta de Navidad de Celsius en 2019. Cradle dijo que los ejecutivos dijeron que estaban "inflando el token $CEL", "comerciando agresivamente y aumentando el precio del token";

Celsius, el director ejecutivo Alex Mashinsky y los abogados de la empresa no respondieron a múltiples solicitudes de comentarios.       

Celsius es, con mucho, el mayor poseedor de $CEL. Pero también es un comprador, según la firma de datos blockchain Arkham. La firma estima que Celsius ha gastado $350 millones en la adquisición de tokens en los intercambios durante los últimos tres años, a pesar de que ya tiene miles de millones en sus propias arcas. Mientras tanto, los ejecutivos también están vendiendo. Las cuentas vinculadas a Alex Mashinsky parecen haber vendido o "intercambiado" unos 40 millones de dólares, según Arkham.

Cradle y otros empleados también son parcialmente pagados en $CEL. Es una forma de atraer y retener talento, dijo un ex empleado de recursos humanos. También les permite compartir las ganancias financieras de la empresa. Similar al atractivo de la equidad en las nuevas empresas de rápido crecimiento. El token comenzó a aumentar a principios de 2020, alcanzando un máximo de casi $8 al año siguiente.

El CEO de Celsius es un promotor abierto de la moneda. Publica actualizaciones semanales en YouTube, a menudo alardeando de los beneficios del proyecto o de la "economía simbólica". Mashinsky también es conocido por sus críticas a los bancos de Wall Street. A menudo usa una camiseta negra en público que dice: "Los bancos no son tus amigos". "

El volumen de negociación de ProShares Bitcoin Futures ETF el primer día fue de casi $ 1 mil millones, un aumento de aproximadamente 4,9%: según las noticias del 20 de octubre, ProShares Bitcoin Futures ETF (código de negociación: BITO) cerró en $ 41,94 el primer día de cotización, un aumento de aproximadamente 4,9 % El volumen de negociación del primer día fue cercano a los mil millones de dólares estadounidenses, solo superado por el volumen de negociación del primer día del fondo de preparación de transformación de carbono del gigante de gestión de activos BlackRock. Las opciones BITO comenzarán a negociarse en las bolsas NYSE Arca Options y NYSE American Options en la noche del 20 de octubre. (Bloomberg) [2021/10/20 20:41:58]

Otro exempleado de Celsius, que no quiso ser identificado, dijo que mientras Mashinsky estaba atrayendo a los inversionistas ordinarios para que compraran criptomonedas, él estaba tras bambalinas vendiéndolas.

Debido al volumen relativamente pequeño de transacciones, no se necesita mucho capital para mover el precio del token, dijo el exempleado. Según el exempleado, Mashinsky se vendió por millones de dólares sin ninguna divulgación pública.

“Como $CEL tiene un volumen bajo, es fácil manipular el precio”, dijo el exempleado. Estoy seguro de que Mashinsky lo sabe. Este es solo un ejemplo de cómo manipularía abiertamente los precios para su propio beneficio. "

Las acusaciones del exempleado se hacen eco de una demanda reciente presentada por el exgerente de inversiones Jason Stone. Stone alega que Celsius infló artificialmente el precio de sus propios tokens y "utilizó activamente los fondos de los clientes para manipular el mercado de criptoactivos en su beneficio". La demanda también alega que Celsius no cubrió sus riesgos y participó en actividades que equivalieron a fraude.

Detalles de la documentación interna

Otros documentos internos revelaron que Celsius parecía estar asumiendo algunos riesgos con los fondos de los clientes. Los prestamistas como Celsius y los fondos de cobertura pueden obtener altos rendimientos al invertir en proyectos DeFi. Celsius tiene su propia criptomoneda y se basa en altos rendimientos para atraer a más prestatarios. Según documentos internos, Celsius invirtió fondos de clientes en varios proyectos DeFi. Todos fueron etiquetados como de riesgo moderado a alto.

El miércoles, Vermont se convirtió en el sexto regulador estatal en iniciar una investigación sobre Celsius, destacando la estrategia de inversión. El regulador financiero del estado dijo que Celsius "desplegó activos de clientes en una variedad de actividades de inversión, comercio y préstamos riesgosas e ilíquidas".

"Los clientes de Celsius no recibieron revelaciones importantes sobre su condición financiera, actividades de inversión, factores de riesgo y solvencia para los depositantes y otros acreedores", dijeron los reguladores de Vermont en un comunicado.

Cradle también dijo que es posible que muchos usuarios de Celsius no comprendan bien los términos de uso de la empresa, lo que contradice lo que Celsius ha comunicado a través de su marketing.

Pero los riesgos de depositar fondos con Celsius están "ocultos a simple vista", dijo Cradle. La cláusula 13 de los términos de uso de la empresa establece que una vez que los clientes depositan fondos, esos fondos pertenecen a Celsius.

Cradle también dijo que vio evidencia de que la empresa intercambió dinero de clientes sin revelar que lo estaba haciendo. El CEO de Celsius dejó en claro en Twitter que la compañía no comercia con los fondos de los clientes.

       

       

Cradle dijo que no mantendría su dinero con Celsius, basándose en su experiencia de primera mano con el apetito por el riesgo de la empresa.

Cradle dijo: "No creo que sea apropiado dejar fondos en la plataforma. A menudo leo los términos de uso. Una vez que deposita activos en Celsius, pertenecen a Celsius. Celsius puede conservarlos si lo necesita o quiere". "

Los documentos internos también muestran evidencia de desorden entre múltiples equipos. Un documento revela políticas escritas por un equipo sin el conocimiento del líder del equipo. En un caso, un funcionario de alto riesgo escribió que estaba "sorprendido" por un documento escrito por otro equipo extranjero.

"Es posible que se haya sorprendido de que existiera el documento, que es lo que le sucedió a Celsius", dijo Cradle. Es la mano izquierda que no sabe lo que hace la mano derecha, y es solo otro ejemplo de mala gestión o mala gestión del lado de Celsius. "

Falta de transparencia

Un área en la que Celsius carece de transparencia, dijo Cradle, son sus números de cuenta. Mientras Celsius reporta 1.7 millones de usuarios, Cradle dice que ese número está inflado.

"Probablemente más cerca de 300.000 porque la cantidad de cuentas falsas es enorme y no hay voluntad en el equipo de administración de hacer nada para evitar que la gente lo haga", dijo. "

Aparte de esta supuesta discrepancia, las propias publicaciones de Mashinsky en Twitter revelan una discrepancia entre lo que está comunicando a los clientes y lo que sucede detrás de escena.

El día antes del congelamiento de retiros, Mashinsky escribió en respuesta a un tuit cuestionando la salud financiera de la compañía: "¿Conoces a alguien que tenga problemas para retirar dinero de Celsius? ¿Por qué difundir FUD y desinformación? "

Luego, al día siguiente, 12 de junio, a los clientes ya no se les permitió retirar fondos de sus cuentas.

Celsius pudo haber tenido problemas financieros mucho antes de eso, según muestran los registros públicos.

Las cifras del gobierno federal muestran que Celsius recibió $281,502 en préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago en abril de 2020. El gobierno federal otorgó estos préstamos a empresas afectadas negativamente por la pandemia.

"Es un poco asombroso para mí, me pregunto si somos rentables", dijo Cradle. "

El préstamo fue perdonado por el gobierno federal, lo que significa que Celsius cumplió con el requisito de que no se requieren reembolsos.

Verificación de antecedentes

La asunción de riesgos también es evidente en el proceso de contratación de Celsius. Nikki Goodstein, exmiembro sénior del equipo de recursos humanos, dijo que no estaba al tanto de ninguna verificación de antecedentes en la empresa cuando se unió en mayo de 2021.

Los ejecutivos le dijeron específicamente al director de recursos humanos que no realizara una verificación de antecedentes del nuevo director financiero, Yaron Shalem, dijo a CNBC. En noviembre de 2021, Shalem fue arrestado en Israel y acusado de lavado de dinero relacionado con su antigua empresa. Shalem no respondió a una solicitud de comentarios.

CNBC también buscó conocer las circunstancias del caso, pero no parece ser público en el sistema judicial israelí.

Antes de Celsius, Goodstein, quien trabajó en compañías Fortune 500 que cotizan en bolsa, dijo que estaba sorprendida de que las personas en puestos ejecutivos no enfrentaran verificaciones de antecedentes.

"En ese momento, definitivamente había una brecha de procedimiento, y todos estaban molestos porque no pasó por una verificación de antecedentes, porque si tuviéramos un proceso como este, no sería una vergüenza para la empresa, y nosotros todos lo harían", dijo. Un poco confundida. "

Cradle dijo que no planea regresar a la industria de las criptomonedas después de sus períodos en Celsius y otra startup. En un momento en que los bancos están pagando un interés cercano a cero sobre los ahorros, Celsius ha hecho un buen producto, dijo.

"Creo que son un montón de malas personas que no planificaron bien, no contrataron en el momento adecuado, no agregaron personas en el momento adecuado, no escalaron a medida que crecía la empresa", dijo. dijo. .”

Enlace original:

https://www.cnbc.com/2022/07/19/ex-employees-say-issues-plagued-crypto-company-celsius-years-before-bankruptcy.html?&qsearchterm=celsius

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