Supervisión más estricta, los intercambios enfrentan dificultades de tráfico, las transacciones OTC de pago de WeChat caen drásticamente

El 30 de marzo, el intercambio de criptomonedas OKEx anunció que había obtenido una licencia comercial japonesa; el mismo día, el intercambio de criptomonedas Matcha también anunció que había obtenido una licencia comercial de moneda digital australiana. Según la Autoridad de Regulación Monetaria de Singapur, desde la implementación de la "Ley de Servicios de Pago" en Singapur, Coinbase, ZB, Huobi, OKEx, Huobi y muchos otros intercambios han presentado solicitudes de licencia de pago específicas a la Autoridad de Regulación Monetaria de Singapur.

De repente, las "licencias" se convirtieron en el foco del diseño en el extranjero de varios intercambios en 2020.

Sin embargo, según Caijing.com Chainshang Finance, la razón por la cual varios intercambios financiados por China se enfocan en implementar licencias en el extranjero es en realidad un movimiento de supervivencia en el entorno de comercio de criptomonedas global cada vez más estricto.

La encuesta encontró que con la creciente atención de organizaciones internacionales como GAFI y J5 a las transacciones de criptomonedas, la mejora gradual de las leyes y regulaciones relevantes en países como el Reino Unido y los Estados Unidos, y la represión de las transacciones ilegales de moneda digital por parte de la Gobierno chino, los canales de depósito y retiro de los intercambios de criptomonedas se han vuelto cada vez más estrechos. Con la reducción del mercado de valores, los intercambios caerán gradualmente en el "dilema del tráfico".

En este caso, si la bolsa quiere seguir desarrollándose, debe ampliar la entrada de flujos y aumentar los métodos de depósito y retiro.En un entorno de regulación más estricta, "obtener una licencia" se ha convertido en la solución más "adecuada".

Sin embargo, una licencia es la única forma de que los intercambios de criptomonedas cumplan con las regulaciones, pero no es una buena medicina para resolver el "dilema del tráfico".

La proporción de pagos OTC de WeChat ha caído por debajo del 10 % y el ritmo de la supervisión global se ha acelerado 

Chainlink Finance descubrió que Alipay y WeChat Pay, que anteriormente ocupaban los principales métodos de pago para las transacciones OTC en los intercambios de criptomonedas, han experimentado cambios tremendos en el futuro cercano. Hoy en día, el pago de Alipay y el pago con tarjeta bancaria se han convertido en los principales métodos de transacciones OTC en los intercambios de criptomonedas, y el pago de WeChat casi ha desaparecido en las transacciones OTC.

Según las estadísticas del 3 de abril, entre los 100 servicios de comercio OTC de USDT proporcionados por OKEx, solo 3 brindan pago de WeChat, mientras que 57 brindan pago de Alipay, 58 pago de transferencia con tarjeta bancaria; y Huobi Global Station's De los 308 servicios de transacción OTC de USDT, solo 27 proporcionan el pago de WeChat, 147 proporcionan el pago de Alipay y 185 proporcionan el pago de transferencia con tarjeta bancaria; entre los 27 USDT servicios de transacciones OTC proporcionados por Binance, solo hay 2 pagos de WeChat y pago de Alipay. Hay 15 empresas y hay 19 empresas para el banco pago por transferencia con tarjeta.

Amber Group lanza la plataforma de comercio minorista WhaleFin en Brasil: Golden Finance News, plataforma de servicios financieros encriptados Amber Group lanzó la plataforma de comercio minorista WhaleFin en Brasil, que permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas y préstamos encriptados, expandiendo su negocio de comercio minorista a Brasil. El CEO de Amber Group, Michael Wu, dijo que una vez que Brasil apruebe un marco regulatorio especial para las criptomonedas, espera que el mercado en Brasil crezca aún más. (Coindesk) [2022/8/9 12:11:33]

Según los cálculos, solo el 7,35 % de los comerciantes en el canal USDT OTC de los tres principales intercambios admite el pago de WeChat, mientras que el 50,34 % de los comerciantes admite el pago de Alipay y el 60,22 % de los comerciantes admite el pago con tarjeta bancaria.  Varios mineros le dijeron a Chainlink Finance que, al realizar transacciones OTC, el límite de transferencia diaria de WeChat Pay es mucho más bajo que el de Alipay, por lo que la experiencia de usar WeChat Pay no es muy buena. Además, en la competencia por la riqueza productos de gestión Sin embargo, la cuota de mercado y la influencia de WeChat Pay no ha logrado una ventaja absoluta, por lo que los usuarios no quieren tener una gran cantidad de fondos depositados en WeChat Pay.

En este sentido, WeChat Pay declaró: "WeChat Pay no admite transacciones de moneda virtual. Si se encuentra algún comportamiento de uso de WeChat Pay para transacciones de moneda virtual, se borrará".

El 22 de noviembre de 2019, la sede del Banco Central de Shanghái emitió un documento que declara: "Desde entonces, fortaleceremos aún más la supervisión de la configuración de servidores en el extranjero para brindar servicios de transacciones de moneda virtual a los residentes nacionales, y continuaremos fortaleciendo la limpieza y la rectificación a partir de desde el final del pago y liquidación.”

En la actualidad, los principales países del mundo están fortaleciendo la supervisión de los intercambios de criptomonedas. El análisis de las medidas de varios países muestra que en la actualidad, los países comienzan principalmente con dos partes de "licencia" e "impuestos" para fortalecer la supervisión de los intercambios de criptomonedas y las transacciones de criptomonedas.

Según las estadísticas, los principales países como Estados Unidos, Reino Unido, Canadá, Australia, Japón, Suiza y Singapur han declarado claramente que si los intercambios de criptomonedas desean realizar transacciones locales o brindar servicios a los residentes del país, deben obtener el correspondiente certificado emitido por el gobierno local Licencia o Inmunidad.  

La plataforma de negociación descentralizada DODO completó el despliegue de la cadena HECO y agregó la liquidez de múltiples plataformas: Según noticias oficiales, la plataforma de negociación descentralizada DODO completó el despliegue de la cadena HECO. Esta versión agrega los flujos de plataformas como MDEX , BXH, Pippi y MDIS Permite que cualquier persona emita tokens a bajo costo a través de crowdfunding y creación de grupos. En el futuro, también admitirá la función de grupos privados para satisfacer las necesidades de los creadores de mercado profesionales en la cadena. [2021/4/28 21:06:58]

Además, con la creciente atención del GAFI a las transacciones de criptomonedas, los países de todo el mundo también han comenzado a prestar atención a las normas contra el lavado de dinero relacionadas con las criptomonedas.

Se entiende que el GAFI emitió una directriz regulatoria contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en junio del año pasado, que establece claramente que los proveedores de servicios de activos virtuales, como los intercambios de criptomonedas, deben compartir con el gobierno la información de los clientes que transfieren fondos, y el "Servicio de activos virtuales". se debe exigir a los proveedores que estén autorizados o registrados en la jurisdicción en la que están establecidos o tienen su lugar de negocios".

En este sentido, el GAFI ha dado dos sugerencias: primero, los proveedores de servicios de activos virtuales deben ser supervisados ​​o supervisados ​​por autoridades competentes (no agencias de autorregulación); segundo, los países deben brindar cooperación internacional relacionada con los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales.

Según el análisis, una serie de medidas del GAFI impulsarán a los intercambios de criptomonedas a enviar depósitos y retiros de usuarios e información de transacciones a las autoridades reguladoras, que pueden monitorear y prevenir la mayoría de las transacciones ilegales de criptomonedas.

En la actualidad, además de los países miembros del GAFI, los principales países del mundo también han comenzado a reconocer los estándares del GAFI. El 24 de febrero de este año, después de la cumbre del G20 en Riyadh, los ministros de finanzas y los banqueros centrales del G20 instaron a los países a implementar los estándares del GAFI para las criptomonedas y otros activos virtuales.

En términos de impuestos, además de la alianza J5 (Reino Unido, EE. UU., Australia, Canadá, Países Bajos), Japón, Corea del Sur y otros países han comenzado gradualmente a mejorar las normas fiscales relevantes para las transacciones con criptomonedas.

sobre un monto de impuesto específico. En la actualidad, la actitud general de varios países es definir los ingresos de las transacciones de criptomonedas como ingresos de inversión e imponer un alto impuesto a las ganancias de capital.

Monitoreo: se transfirieron más de 26 millones de USDT entre direcciones desconocidas: según los datos de monitoreo de Whale Alert, a las 16:46 hora de Beijing, se transfirieron 26 801 520 USDT desde una dirección desconocida que comienza con 0xd0b5279 a una dirección desconocida que comienza con 0x343d441. [2020/9/7]

Tomando a Japón como ejemplo, la Asociación de Empresas de Moneda Virtual de Japón (JCBA, por sus siglas en inglés) presentó tres sugerencias sobre la Solicitud de Enmienda al Sistema Tributario de 2020: 

1. Se grava un impuesto de declaración del 20% sobre las transacciones de derivados de activos encriptados, y las pérdidas del año anterior pueden trasladarse y deducirse del monto de los ingresos relacionados con las transacciones de derivados en los tres años posteriores al comienzo del segundo año;  

2. Se grava un impuesto de declaración del 20% sobre las ganancias generadas por transacciones de activos encriptados, y las pérdidas del año anterior pueden transferirse y deducirse del monto de los ingresos relacionados con activos encriptados en los tres años posteriores al comienzo del segundo. año;

3. Si la ganancia obtenida del comercio de activos de criptomonedas está dentro de los 200 000 yenes (equivalentes a unos 13 000 RMB) al año, se adoptará el sistema de exención de impuestos pequeños.

En la actualidad, la solicitud de revisión del sistema fiscal no ha sido aprobada. La ley fiscal actual de Japón estipula que los ingresos de las transacciones de criptomonedas se clasifican como ingresos complementarios. Cualquier inversor que sea residente permanente de Japón y realice transacciones de divisas en el intercambio como un el individuo es elegible Necesita entregar del 15% al ​​55% de las ganancias como impuesto de acuerdo con la información en sus documentos de declaración de impuestos anuales.

Cayó en un "dilema de tráfico" bajo una fuerte supervisión, el intercambio pagó mucho dinero por una licencia

Según datos públicos de enero de este año, desde que BTC alcanzó un punto alto en 2017, el mercado de criptomonedas ha estado en un estado de tráfico estable, pero no ha recibido suficiente tráfico nuevo para respaldar un mayor desarrollo del mercado de comercio de criptomonedas. Sin embargo, la participación de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas aún es baja.

La plataforma de análisis de datos institucionales Arcane Research analizó en un nuevo informe que el mercado no regulado está gobernando las opciones de Bitcoin Después de que Bakkt y CME comenzaron a proporcionar derivados financieros de Bitcoin, las opciones de Bitcoin se han vuelto populares entre los inversores institucionales recientemente y se han vuelto cada vez más populares.

Sin embargo, el volumen de negociación de estos mercados regulados parece estar lejos del nivel de volumen de negociación de esos mercados de derivados no regulados.Está bien, pero a todos les queda un largo camino por recorrer.

Un analista de la industria, He Kai, le dijo a Lian Shang Finance que la dificultad para obtener nuevo tráfico en el mercado de criptomonedas se basa principalmente en dos puntos: uno es que el capital tradicional aún mantiene una actitud cautelosa hacia las criptomonedas; el otro es que para los inversores minoristas, transacciones de criptomonedas Con ciertas barreras técnicas, es difícil para los inversores minoristas depositar.

Aunque los principales intercambios están aumentando activamente los pares de comercio de divisas legales y fortaleciendo la cooperación con las instituciones tradicionales para ampliar la entrada de flujo. Sin embargo, en comparación con el calibre regulatorio cada vez más estricto de varios países, estos comportamientos de los intercambios tienen poco efecto.  

Zeng Xin, un comerciante de criptomonedas, le dijo a Chainlink Finance que en la primera mitad de 2019 había vendido algunas monedas en el canal OTC del intercambio a través de una transferencia de tarjeta bancaria, pero tan pronto como llegó el dinero, su cuenta bancaria fue cerrada. fue congelada, y la razón de la congelación fue que parte del dinero que envió el comprador eran los fondos involucrados en el caso. Hasta el momento, la cuenta bancaria de Zeng Xin no ha sido descongelada.

"Además de la congelación de tarjetas bancarias, también escuché que las personas que usan las transacciones de pago de Alipay y WeChat tienen sus cuentas congeladas". Zeng Xin introdujo: "También hay algunas personas que han reducido la frecuencia de depósitos, retiros y transacciones". debido a esta cuenta congelada. frecuencia".

Países como el Reino Unido, Estados Unidos y Japón han adoptado una serie de medidas como impuestos elevados y requisitos de transparencia de la información, obligando a los comerciantes ilegales y especuladores a comenzar a buscar nuevos canales comerciales no regulados.

He Kai dijo que la situación actual puede entenderse hasta cierto punto porque el nuevo tráfico aún no ha ingresado al mercado y el tráfico original se está perdiendo gradualmente debido al consumo del mercado y al endurecimiento regulatorio.

Bajo la acción de dos fases, el mercado de criptomonedas puede estar cayendo en un nuevo "dilema de flujo".

Bajo tales circunstancias, los principales intercambios deben comenzar a cumplir con las reglas establecidas por los reguladores y gastar mucho dinero para comenzar a luchar por las licencias de varios lugares para romper la situación.

El 12 de septiembre de 2018, Huobi Group anunció que Huobi se convirtió en el accionista mayoritario de BitTrade, un intercambio de cumplimiento local japonés, y BitTrade pasará a llamarse Huobi Japón. Según Planet Daily, la adquisición de BitTrade por parte de Huobi costó alrededor de 61 millones de RMB en total. Pero la licencia, que se obtiene con mucho dinero, no puede traer rendimientos equivalentes al intercambio.

Una fuente reveló a Lian Shang Finance: "Huobi compró BitTrade 'a un precio enorme', pero la situación comercial de la estación japonesa no es impresionante, y la estación japonesa ha estado en un estado de subvención del grupo durante mucho tiempo .” 

Una persona de la industria cambiaria que también busca aterrizar en Japón dijo en una entrevista con Planet Daily que aunque Japón emitirá licencias para las bolsas, el gobierno japonés no quiere que el capital extranjero "corte puerros" en Japón, y las bolsas locales de Japón. También los rechazan.Divisas.

Combinado con el análisis de la política de alta tasa de impuestos de Japón para las transacciones de criptomonedas, es difícil obtener las altas ganancias habituales de los intercambios a pesar de que cumplen después de obtener una licencia en Japón.

Al igual que en Japón, hay una característica común en las políticas y proyectos de ley actuales propuestos por varios países para las criptomonedas, es decir, después de cumplir plenamente con los requisitos reglamentarios, los intercambios de criptomonedas se verán privados de márgenes de beneficio en gran medida.

El 31 de marzo, el GAFI publicó su evaluación del cumplimiento de los Estados Unidos con sus normas bancarias y leyes y reglamentos relacionados con los criptoactivos y otras áreas.

La evaluación encontró que Estados Unidos básicamente cumple con los estándares revisados ​​para "prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a través de activos encriptados". Sin embargo, el GAFI todavía cree que Estados Unidos no cumple completamente con los estándares actuales de nuevas tecnologías, y todavía hay algunas "deficiencias menores".  

Los reguladores estadounidenses también se están quedando atrás en sus investigaciones sobre las operaciones de criptomonedas convertibles (CVC), dijo el GAFI. Su estrategia "no identifica claramente a los proveedores de servicios de activos virtuales de alto riesgo" (VASP), lo que los deja con un escrutinio insuficiente de varios tipos de intercambios de alto volumen y redes peer-to-peer. Las lagunas en la legislación también pueden permitir que actividades de VASP muy específicas eludan la inspección y la aplicación.

Pero a pesar de esto, Estados Unidos sigue estando a la vanguardia en comparación con las medidas y políticas propuestas por países de todo el mundo para los bloqueos de cifrado.

Al analizar las leyes relevantes en los Estados Unidos, podemos ver que los estados de los Estados Unidos no solo tienen diferentes requisitos para las licencias, sino que también prohíben que los intercambios de criptomonedas realicen ICO, IEO y otras transacciones que violan la Ley de Valores de los EE. UU., y también tienen hizo regulaciones estrictas sobre los tokens en línea.

Después de violar las regulaciones pertinentes, es posible que el intercambio deba pagar multas altas o ser expulsado.

He Kai cree que si el intercambio opera de acuerdo con las reglas regulatorias, se convertirá en una plataforma comercial pura, y el intercambio perderá su autonomía e innovación, y la pérdida de autonomía e innovación conducirá a sus ganancias. por lo tanto, las condiciones operativas de la bolsa después de obtener la licencia pueden no ser mejores de lo que son ahora.

(Los personajes del artículo son todos seudónimos)

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