Hitos regulatorios globales para intercambios de criptomonedas en 2020

Las leyes relacionadas con las criptomonedas varían según las jurisdicciones, lo que dificulta que los intercambios de criptomonedas se expandan a nuevos mercados. Mientras que algunos países están adoptando y fomentando la innovación, otros siguen siendo hostiles a Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas. Este dilema se ve agravado aún más por la claridad regulatoria en muchas jurisdicciones, incluido Estados Unidos. Pero este artículo hará un balance de los cuatro hitos regulatorios más importantes del mundo desde principios de 2020.

Las reglas contra el lavado de dinero de la UE ahora se aplican a los intercambios de criptomonedas

Las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) de la UE ahora se aplican a los custodios de criptomonedas, como los proveedores de billeteras y los intercambios. El 10 de enero de este año entró en vigencia la Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la Unión Europea (5AMLD), que define ampliamente a las criptomonedas como "una representación digital de valor que no es emitida ni garantizada por el banco central o la autoridad pública, y no es necesariamente relacionado con Moneda legal vinculada, no tiene la condición jurídica de moneda o dinero. Las personas naturales o jurídicas pueden utilizarlo como medio de cambio, transferencia, almacenamiento y comercio en forma electrónica”. Los custodios de criptomonedas se clasifican como "entidades obligadas" según la regulación 5AMLD y enfrentan los mismos requisitos regulatorios que otras instituciones financieras.

Según los requisitos de 5AMLD, los intercambios de criptomonedas deben desarrollar e implementar procesos KYC, monitorear continuamente las transacciones e informar actividades sospechosas. Además, las unidades de inteligencia financiera de la UE, como BaFin o el Ministerio de Economía y Finanzas de Italia, deben recopilar las identidades de los propietarios de criptomonedas. Los requisitos mencionados anteriormente han generado preocupaciones en la industria de que los principios básicos de privacidad y anonimato de las criptomonedas se verán socavados. Esta estructura regulatoria ha causado revuelo en toda la industria, lo que ha llevado al cierre de empresas como Bottle Pay y al retiro de empresas como Deribit del mercado de la UE debido a problemas como los costos de cumplimiento y la privacidad.

La Comisión Canadiense de Valores publica directrices para los intercambios de criptomonedas

En enero, los Administradores de Valores de Canadá (CSA) emitieron una guía para los intercambios de criptomonedas para ayudarlos a determinar si las transacciones cumplen con las leyes de valores del país. En marzo de 2019, la CSA emitió un documento de consulta antes de esta guía, que establecía que si los activos cifrados negociados en la bolsa son valores o derivados, la bolsa debe cumplir con las leyes de valores. La guía menciona que algunos intercambios de criptomonedas insisten en que no están sujetos a las leyes de valores canadienses porque los activos de criptomonedas que comercializan no son valores ni derivados.

El documento de orientación emitido por la CSA en enero de este año establece que, independientemente de si los activos encriptados negociados en la bolsa son valores o derivados, también se deben cumplir las leyes de valores, a menos que la bolsa “entregue inmediatamente los activos encriptados correspondientes a sus usuarios. ” Un intercambio está sujeto a las leyes de valores canadienses cuando "solo cumple con los derechos o reclamos de sus usuarios con respecto al criptoactivo subyacente por contrato".

Las pautas de la CSA ponen a los intercambios de criptomonedas en una gran desventaja porque hay muchos usuarios que compran y almacenan criptomonedas en el mismo intercambio y nunca piensan en mover sus criptomonedas a billeteras externas. Tales prácticas mundanas podrían sujetar los intercambios a las leyes de valores canadienses, independientemente de si los activos subyacentes involucrados son valores o derivados.

La Corte Suprema de la India anula la 'prohibición de criptomonedas' del RBI

En abril de 2018, el banco central de la India, el Banco de la Reserva de la India, prohibió a todas las instituciones financieras reguladas del país operar con intercambios de criptomonedas. La prohibición atrajo la atención porque, según la investigación de ese momento, casi el 10 % de las transacciones de bitcoin en el mercado se completaron en la India. La Asociación de Internet y Móviles de la India se opuso a la prohibición en nombre de varios intercambios de criptomonedas. A principios de marzo, la Corte Suprema de India anuló la prohibición del banco central.

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La Corte Suprema de la India dictaminó que la prohibición de criptomonedas del RBI viola el Artículo 19 (1) (G) de la Constitución de la India, que establece que (los ciudadanos tienen) "practicar cualquier profesión o practicar cualquier profesión, oficio o negocio" derechos fundamentales. Específicamente, la Corte Suprema sostuvo que es permisible prohibir un oficio o negocio mediante una "moderación razonable", pero que "la prohibición total de una actividad no declarada formalmente ilegal por la ley [...]" viola el Artículo 1 de la Constitución. Sección 19(1)(G). Al emitir su fallo, la Corte Suprema declaró: "Muchas de las economías avanzadas o en desarrollo del mundo [...] han estado examinando las criptomonedas sin encontrarlas dañinas, e incluso sus propios gobiernos han intentado legislar para prohibir las criptomonedas, pero hasta ahora no hay resultados. ."

La decisión del tribunal se basó en parte en el hecho de que las criptomonedas aún no han sido prohibidas por la legislatura del país, por lo que el RBI ha sobrerregulado las actividades relacionadas más allá de su competencia.

Si bien esta decisión es algo bueno para la industria de las criptomonedas en la India, todavía existe la posibilidad de que el gobierno del país promulgue leyes que no son propicias para las criptomonedas.

Corea del Sur aprueba ley de criptomonedas

A principios de marzo, Corea del Sur promulgó una legislación que modifica la Ley sobre informes y uso de información específica sobre transacciones financieras para permitir que su unidad de inteligencia financiera aplique las leyes ALD/CFT en los intercambios de criptomonedas. Según el proyecto de ley, los intercambios de criptomonedas deben asociarse con los bancos para ofrecer servicios de depósito y retiro a los clientes, lo que permitiría que los intercambios recopilen información de identificación de los clientes, como nombres reales y números de seguro social. De manera similar a la discusión anterior de la Ley 5AMLD, los reguladores creen que recopilar esta información es fundamental para rastrear actividades potencialmente ilegales.

Se espera que continúen las brechas legales relevantes en diferentes jurisdicciones, ya que los países difieren ampliamente en la validez, el valor y la confiabilidad de las criptomonedas.

Enlace original:

https://cointelegraph.cn.com/news/international-regulatory-milestones-for-crypto-exchanges-in-2020

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