Golden Depth丨 ¿Pueden las empresas de encriptación sobrevivir en el nuevo entorno regulatorio 5AMLD de la UE?

Golden Finance Blockchain, 11 de enero, a partir de hoy, la Autoridad de Conducta Financiera Británica (FCA) supervisará a las empresas involucradas en el negocio de activos cifrados, porque el gobierno británico ha cambiado y revisado las regulaciones anti-lavado de dinero (AML) y anti-terrorismo del país. Regulaciones financieras fundamentalistas, y cumplir completamente con los nuevos requisitos regulatorios de la Directiva contra el lavado de dinero de la UE No. 5 (5AMLD).

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha confirmado la noticia en su sitio web oficial, y el regulador también señaló que, Las empresas que participen en ciertas actividades relacionadas con las criptomonedas deberán cumplir con los nuevos requisitos reglamentarios, que incluyen:

1. Determinar y evaluar el nivel de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo derivados del negocio.

2. Implementar políticas para reducir los riesgos relacionados.

3. Debe haber un alto ejecutivo de la empresa designado responsable de cumplir con los requisitos reglamentarios.

4. Llevar a cabo la debida diligencia con los clientes.

5. Los clientes identificados como de alto riesgo deben someterse a una "debida diligencia mejorada".

6. Tanto las empresas nuevas como las existentes deben cumplir con las regulaciones revisadas.

El valor de mercado total de las criptomonedas se recuperó a 1,8 billones de dólares estadounidenses, con un aumento de más del 10 % en las últimas 24 horas: Jinse Finance informó que, según los últimos datos, el valor de mercado total de las criptomonedas se recuperó a 1,8 billones de dólares estadounidenses, con un aumento del 10,4% en las últimas 24 horas En ese momento, el precio de BTC era de unos 38,61,92 dólares estadounidenses, un aumento del 10,6% en 24 horas. Además, el valor de mercado total de los tokens NFT también superó los 30 000 millones de dólares estadounidenses, actualmente unos 31 000 millones de dólares estadounidenses, con un aumento del 3,8 % en 24 horas.[2022/2/25 10:15:21]

La FCA también señaló que las nuevas empresas que realizan negocios criptográficos deben registrarse en la agencia de inmediato. Mientras tanto, las empresas existentes que se encuentran dentro del ámbito regulatorio de la FCA (incluidas las "instituciones de dinero electrónico o las empresas de servicios de pago" con intereses en activos de dinero electrónico) tendrán hasta enero de 2021 para volver a registrarse. Para garantizar que cumplan con la fecha límite, la FCA declaró que las empresas afectadas deben presentar solicitudes de registro antes de junio de 2020.

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido declaró que las entidades encriptadas involucradas en este caso incluyen: proveedores de intercambio de moneda digital (plataformas comerciales que brindan intercambios de moneda fiduciaria y criptomonedas, así como servicios de intercambio de criptomonedas y criptomonedas), operadores de cajeros automáticos de Bitcoin, proveedores de mercados P2P, entidades activos cifrados de nueva emisión y proveedores de servicios de cartera de custodia.

Los tres principales índices bursátiles de EE. UU. en conjunto abrieron levemente al alza, y el índice S&P 500 subió un 0,22 %: las acciones de EE. UU. abrieron ligeramente al alza y los tres índices principales en conjunto abrieron ligeramente al alza. 34577.84 puntos; puntos, un aumento de 0.22%, a 4370.93 puntos; el Índice Compuesto Nasdaq abrió 47.4 puntos, o 0.33%, a 14533.6 puntos. [2021/10/12 20:24:05]

En octubre de 2019, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido revisó las normas y reglamentos reglamentarios anteriores y declaró que los cambios reglamentarios harán que las políticas actuales del Reino Unido sean coherentes con la Directiva contra el blanqueo de capitales n.° 5 (5AMLD) de la Unión Europea. Las regulaciones también incorporan recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). De hecho, el mayor antecedente para que el Parlamento Europeo emita esta nueva versión de la Directiva contra el Blanqueo de Capitales es que también forma parte del “Plan de Acción para reforzar la lucha contra la financiación del terrorismo” anunciado en febrero de 2016. Además, los cambios propuestos en la Orden Anti-Lavado de Dinero No. 5 también son de gran importancia en vista de los recientes defectos institucionales en la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en la Eurozona.

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La Orden No. 5 contra el lavado de dinero de la UE incluye a las entidades que se dedican a los servicios de intercambio entre la moneda virtual y la moneda de curso legal y los proveedores de servicios de custodia de billetera (Proveedores de billetera custodios) en el ámbito de las agencias reguladoras contra el lavado de dinero de la UE. de las entidades estarán en Registro y los requisitos reglamentarios se aceptan en los estados miembros de la UE.

Para ayudar a las personas a comprender de manera más convincente, la Unión Europea ya señaló en las preguntas y respuestas sobre la Directiva contra el lavado de dinero en julio de 2016 que "... las plataformas de cambio de moneda virtual pueden considerarse como 'Intercambio de moneda electrónica' , el comercio de moneda virtual es de hecho equivalente al comercio de moneda real (o la llamada moneda fiduciaria, como el euro). No solo eso, los proveedores de servicios de custodia de billetera juegan el equivalente a los bancos o pagos en el mundo de las transacciones de moneda virtual. de Cuentas Institucionales".

Además de la Orden n.º 5 contra el blanqueo de capitales de la UE, el "Reglamento general de protección de datos" puede considerarse la normativa de gestión de datos de red más estricta de la historia de la UE. Su principal característica es que restringe el derecho de las empresas Las empresas que operan en la Unión Europea, especialmente las empresas de Internet, primero deben obtener el consentimiento del usuario antes de utilizar los datos personales del usuario, independientemente del ámbito comercial de la empresa, la industria a la que se dedica o el forma comercial de la empresa qué.

No solo eso, el "Reglamento general de protección de datos" puede convertirse en un nuevo medio de protección local en la UE, y las empresas que no cumplen, especialmente las empresas de cifrado, son fácilmente atacadas por los reguladores. Los gobiernos de los estados miembros de la UE también pueden implementar investigaciones específicas con el fin de proteger a sus empresas. Muchas empresas extranjeras que hacen negocios en la UE enfrentarán un gran riesgo de castigo, ya que esta regulación otorga a los reguladores de datos en los países de la UE hasta 20 millones de euros. o el 4% de la facturación anual global, lo que sea mayor, según la gravedad de la infracción.

La Directiva No. 5 contra el lavado de dinero de la UE ha sacudido a toda la industria europea de criptomonedas

De hecho, además de los cambios que afectan la política del Reino Unido, la Directiva 5 contra el lavado de dinero de la UE ya está sacudiendo la industria de las criptomonedas en toda Europa. Varias empresas de criptomonedas ya han declarado que ya no podrán brindar los mismos servicios que antes del cambio regulatorio, las empresas de criptomonedas actualmente afectadas incluyen BottleBoy, Simplecoin y Chopcoin.

Vale la pena mencionar que para eludir la Directiva No. 5 contra el lavado de dinero de la UE y los requisitos de cumplimiento de KYC ajustados, el intercambio de derivados encriptados Deribit ha trasladado su sede de los Países Bajos a Panamá. De acuerdo con el comunicado emitido por la bolsa el 9 de enero, Deribit B.V., la empresa holandesa que actualmente opera la bolsa Deribit.com, confiará oficialmente la plataforma de negociación a su subsidiaria DRB Panama Inc. el 10 de febrero de 2020. Esta medida es porque la Los Países Bajos pueden introducir requisitos reglamentarios más estrictos, y se observan situaciones similares en toda la Unión Europea. La compañía declaró que la directiva No. 5 contra el lavado de dinero de la Unión Europea ha establecido demasiadas barreras para la mayoría de los comerciantes (en términos de regulación y costo), y creen que el mercado de criptomonedas debería ser libre y abierto para la mayoría de las personas. las razones para mudarse a Panamá.

Aunque algunos analistas de la industria estiman que otras empresas de cifrado pueden hacer lo mismo para evitar que Deribit traslade su sede fuera de Europa, no todas las empresas de cifrado cerrarán o transferirán sus bases comerciales. Como ejemplo, LocalBitcoins, la plataforma de comercio de bitcoins P2P local más conocida, ha implementado controles de cumplimiento de KYC más nuevos y más estrictos en línea con las últimas regulaciones europeas.

Sin duda, bajo la presión de la Directiva n.º 5 contra el blanqueo de dinero de la UE, algunas empresas de cifrado optarán por trasladar su sede, algunas empresas optarán por cumplir con los requisitos reglamentarios y algunas empresas pueden quebrar debido a la fuerte presión reglamentaria. Si las empresas de encriptación pueden sobrevivir en el nuevo entorno regulatorio, esperemos y veamos.

Parte de este artículo está compilado de beincrypto

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