China Merchants Bank "locamente" bloqueó la tarjeta, y la tarjeta de crédito de muchas personas en el círculo monetario fue congelada

En la visión tradicional, los bancos no tomarán la iniciativa de congelar las tarjetas bancarias de los usuarios debido a las transacciones de criptomonedas, pero Wu dijo que blockchain se enteró de que recientemente, debido a las transacciones normales de criptomonedas, las tarjetas de crédito de China Merchants Bank han sido congeladas activamente por los bancos o las tarjetas de ahorro han sido suspendidas Transacciones fuera de ventanilla.

Se informa que China Merchants Bank siempre ha sido conocido en la industria por el control de riesgo más estricto contra las criptomonedas.El servicio al cliente de China Merchants Bank también le dijo a Wu que blockchain dijo que congelará activamente las tarjetas bancarias en función de su propio juicio de control de riesgos. lesiones accidentales.

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"China Times" informó anteriormente que las respuestas del servicio al cliente de China Merchants Bank, Bank of China, Agricultural Bank of China, Construction Bank y Industrial and Commercial Bank of China fueron aproximadamente las mismas: "Mientras la operación sea legal, el canal es legal, la fuente de la moneda virtual es legal y la página admite servicios de tarjetas bancarias, los fondos de los usuarios de tarjetas bancarias no se congelarán activamente, a menos que se trate de casos ilegales como el lavado de dinero y el fraude".

En el pasado, la industria generalmente creía que "congelar cuentas" era una medida obligatoria y, por lo general, solo los órganos judiciales y algunas agencias administrativas encargadas de hacer cumplir la ley tenían el poder, y los bancos en general no podían. Pero, de hecho, Wu dijo que la cadena de bloques se enteró de que China Merchants Bank congeló las transacciones que no son de ventanilla de tarjetas de crédito y tarjetas de ahorro de muchos usuarios (es decir, solo pueden ir a las transacciones de ventanilla), especialmente el día 28, muchas personas estaban congelados.

Con respecto a si tomará la iniciativa para controlar, el servicio al cliente de China Merchants Bank también respondió que el banco mismo tendrá políticas de control de riesgos y también realizará investigaciones activamente. Hay algunas contradicciones con la respuesta recibida por "China Times". De hecho, el control de riesgo activo de China Merchants Bank sobre las criptomonedas siempre ha sido el más estricto de la industria.

En 2018, China Merchants Bank Hong Kong Branch hizo un anuncio: Preste atención a los arreglos de procesamiento de transacciones de China Merchants Bank Hong Kong Branch para moneda virtual. De acuerdo con los requisitos pertinentes, si China Merchants Bank Hong Kong Branch descubre que la moneda virtual está involucrada en la transacción en la cuenta del cliente, la cuenta puede cancelarse. ¡anunciar!

Por otro lado, recientemente, China Merchants Bank está prohibiendo "locamente" las tarjetas de crédito. Las publicaciones populares en una comunidad de tarjetas de crédito son todas las publicaciones de sellado de tarjetas, pero no necesariamente están relacionadas con las criptomonedas. Puede ser una escalada repentina de las medidas de represión. .

Se puede esperar que con la profundización gradual de la supervisión y la comprensión de las criptomonedas por parte de la industria financiera tradicional, la práctica del control activo de riesgos por parte de los bancos aumente gradualmente en el futuro. De hecho, en los países desarrollados de Europa y Estados Unidos, el control activo del riesgo a nivel bancario es mucho más que la supervisión gubernamental. Si se puede controlar razonablemente, también es bueno anticiparse al control de riesgos en un cierto nivel.Después de todo, negociar con bancos es relativamente más fácil que negociar con agencias poderosas.

Además, los comerciantes OTC y los abogados han sugerido en repetidas ocasiones que no se utilicen tarjetas bancarias grandes tradicionales para los intercambios de criptomonedas, sino que se utilicen bancos relativamente pequeños para recibir fondos externos, como varios bancos comerciales locales.

Desde principios de este año, el banco central y otras agencias reguladoras han comenzado a tomar medidas enérgicas contra el fraude en las telecomunicaciones y el lavado de dinero con criptomonedas y transferencias de pago relacionadas con drogas y juegos de azar. Pero, por otro lado, debido al anonimato natural de las criptomonedas y el retraso en el cumplimiento y la supervisión nacionales, no existe una forma particularmente segura de evitar por completo la congelación de tarjetas.

A corto plazo, consulte el contenido del artículo "Sugerencias de los comerciantes OTC para evitar la congelación de tarjetas", por ejemplo, no debe participar en actividades ilegales sospechosas, como puntos de ejecución, elegir comerciantes de alta calidad en plataformas principales para transacciones, tarjetas especiales de uso exclusivo, y uso de bancos pequeños.tarjeta etc. A la larga, solo con una mejor cooperación y control de riesgos entre los intercambios principales, los reguladores y el sistema bancario, se puede proporcionar fundamentalmente un canal de intercambio de criptomonedas-moneda fiduciaria relativamente seguro.

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