Observación dorada | Emerge la mano negra de la marea congelada, córtala para que los usuarios estén seguros

En junio de este año, hubo informes de los medios de comunicación de que una "ola de tarjetas congeladas" a gran escala estaba barriendo el círculo de divisas, lo que provocó que los comerciantes de la industria prestaran atención y entraran en pánico. En ese momento, una gran cantidad de rumores no confirmados circularon en la comunidad, lo que provocó que el público se preocupara por las transacciones OTC en los principales intercambios como Huobi, OKex y Binance.

Han pasado casi dos meses desde el incidente. Durante este período, Jinse Finance ha estado en comunicación continua con muchas fuentes. Después de rastrear el origen del incidente, descubrimos que la llamada "ola de tarjeta congelada" no está dirigida a la moneda. círculo Las "tarjetas congeladas" relacionadas con la moneda existentes se deben principalmente a la participación de producción ilegal y lesiones accidentales, la mayoría de las congelaciones se han restaurado.

Personas cercanas a la supervisión dijeron que la causa directa de la "ola de tarjetas congeladas" es que los departamentos relevantes investigan estrictamente el fraude de telecomunicaciones y las transacciones de fondos, y las que involucran moneda digital tienen como objetivo principal tomar medidas enérgicas contra las transacciones fuera del mercado que involucran "lavado de dinero". y "producción negra". Predominan los fondos ilegales. La llamada "tarjeta congelada" en la plataforma de negociación se debe principalmente a que los pequeños usuarios han entrado en contacto sin darse cuenta con fondos "producidos en negro", pero esta proporción es extremadamente baja y, por lo general, se descongelará automáticamente.

"Algunos de los casos que sufrieron lesiones completamente accidentales se resolvieron automáticamente en tres días, y algunos que no tenían nada que ver con la producción ilegal ahora se han resuelto", reveló la persona familiarizada con el asunto a Jinse Finance.

En respuesta a esta "ola de tarjetas congeladas", algunos medios informaron que la propagación del virus de alrededor de 300 millones de yuanes afectó a más de 4.000 tarjetas bancarias y a más de 200 comerciantes. Sin embargo, esta descripción es exagerada. Según Jinse Finance, los "300 millones de RMB" y "más de 4000 tarjetas" son en realidad la cantidad total involucrada en la estricta investigación de fraude y fondos de telecomunicaciones, y están en manos de pandillas negras, no de It. es el número de "tarjetas congeladas" de los usuarios en el círculo de divisas, y más de 200 comerciantes también elaboran rumores basados ​​en esto, con la intención de causar pánico.  

Swap completa el financiamiento Serie A de USD 25 millones liderado por Tiger Global: El 29 de octubre, la empresa brasileña de tecnología financiera Swap anunció la finalización del financiamiento Serie A de USD 25 millones, liderado por Tiger Global, Endeavor, el cofundador de Tinder, Justin Mateen, y DST Global People, ONEVC, Global Founders Capital y Flourish Ventures participaron en la ronda. La financiación total hasta la fecha ha alcanzado los 28 millones de dólares. Swap se compromete a convertirse en una fábrica de tecnología financiera en América Latina, brindando infraestructura para diversas soluciones financieras, ayudando a las empresas a transformar los negocios financieros a través de su API y brindando productos financieros a los clientes. (Crunch tecnológico) [2021/10/29 6:20:03]

¿Cuáles son los hechos? Golden Finance llevó a cabo una comprensión profunda.

En primer lugar, consultamos sobre los motivos de la "tarjeta congelada". Los expertos de la industria dijeron que cuando la policía tome medidas enérgicas contra el fraude de telecomunicaciones, el comercio de fondos y los juegos de azar relacionados con la moneda digital, congelarán algunas tarjetas bancarias relacionadas con los fondos involucrados en el caso. Sin embargo, debido a la naturaleza anónima de las criptomonedas, el tarjetas bancarias de usuarios de transacciones ordinarias También es posible que los fondos involucrados en el caso fluyan hacia el caso sin saberlo. Independientemente de que los fondos involucrados en el caso sean ingresados ​​o retirados del recinto o de la casa de cambio, siempre que estén asociados a tarjetas bancarias, podrán ser congelados por las autoridades judiciales.

KuCoin listará BOA a las 18:00 el 5 de febrero: Según las noticias de intercambio de KuCoin, KuCoin listará el proyecto BOSAGORA (BOA) a las 18:00 el 5 de febrero y admitirá el servicio de negociación del par BOA/USDT. BOSAGORA se compromete a construir una plataforma blockchain descentralizada, a través de tecnologías centrales como el acuerdo bizantino federal revisado único de BOSAGORA, la capa relámpago, el contrato de confianza, el mecanismo de votación de toma de decisiones democráticas de "red parlamentaria", etc., para resolver la paradoja de la tríada blockchain, para lograr una verdadera descentralización. KuCoin es un intercambio de moneda digital que brinda servicios integrales como moneda, moneda fiduciaria, contrato, grupo de minería y préstamos a 6 millones de usuarios de 207 países. [2021/2/4 18:54:57]

En otras palabras, algunas de las llamadas tarjetas congeladas no son realmente tarjetas congeladas y hay algunas lesiones accidentales. Según fuentes cercanas al departamento de congelación de tarjetas, en esta llamada "ola de congelación de tarjetas" en el círculo monetario, más del 90% de los usuarios cuyas tarjetas bancarias y otros canales de pago fueron congelados por el departamento judicial habían participado en El lavado de dinero, "Puntos de ejecución" y otras actividades ilegales, no tienen nada que ver con las transacciones OTC del "círculo de moneda" real. Algunos usuarios que afirmaron estar "congelados" en las principales plataformas comerciales en realidad tenían sus cuentas involucradas en algunas transacciones de USDT fuera del sitio de una naturaleza de "puntuación corriente", lo que resultó en que sus cuentas fueran "contaminadas" y eventualmente congeladas temporalmente por el departamento judicial. .  

Fundador de Cyber ​​​​Capital: BTC solo tiene la ventaja de ser el primero en moverse, y ETH dominará el valor de mercado: Justin Bons, fundador de Cyber ​​​​Capital y uno de los primeros investigadores de encriptación, dijo en Twitter que, en comparación con BTC, ETH será más escaso y seguro. Ya tiene mayor escalabilidad, uso y adopción. A BTC solo le queda su ventaja de ser el primero en moverse, lo cual no es muy importante. Lo he dicho durante años: ETH perderá el dominio de capitalización de mercado de BTC. [2020/11/10 12:09:40]

La persona relevante a cargo de Huobi dijo que la tarjeta congelada en el verdadero sentido implica producción ilegal y dinero negro, y estos serán congelados (más de medio año). Los usuarios deben mantenerse alejados de todas las formas de actividades ilegales, como comprar en nombre de otros y "correr puntos", y evitar participar en transacciones como esquemas piramidales, transacciones de fondos y transferencias de moneda fiduciaria en plataformas de pago pequeñas. El responsable también señaló que Huobi siempre ha tenido servicio al cliente para brindar asistencia relevante a los usuarios, y los usuarios pueden comunicarse con el servicio al cliente en el sitio web oficial.

Como todos sabemos, los intercambios, como parte indispensable en el campo de la moneda digital, cumplen funciones importantes como el flujo de activos, el anclaje de precios y la paleta de mercado, y son muy vulnerables a ser atacados y utilizados por delincuentes para cometer delitos como el fraude. y lavado de dinero. Por lo tanto, en un entorno político complejo e incierto, los intercambios de activos digitales adoptan la regulación y operan de conformidad, lo cual es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y la base para el desarrollo a largo plazo de los intercambios. En el proceso de conformidad cambiaria, KYC (Conozca a su cliente) y AML (Anti-Money Laundering) son los requisitos más comunes y básicos.

Recientemente, Huobi OTC completó la actualización del sistema más larga de este año. Esta actualización del sistema optimizó la arquitectura subyacente y actualizó una serie de estrategias de control de riesgos, que incluyen: cuando algunos usuarios activan ciertas estrategias de control de riesgos en escenarios específicos, retiros por tiempo limitado, etc. Otras funciones o servicios distintos a este, como el comercio de divisas, el comercio de margen, los contratos, las transferencias, etc. no se verán afectados.

Huobi tiene muy claro que el rigor en la producción ilegal y el dinero negro es responsabilidad de los usuarios normales y compatibles. Por lo tanto, Huobi dejó en claro el 5 de agosto que después de actualizar la estrategia de control de riesgos, cubrirá completamente escenarios como inicio de sesión, transacciones OTC, transferencias, transacciones de divisas, depósitos y retiros y datos en cadena.Las medidas de eliminación incluyen: OTC Verificación de escaneo facial para transacciones, verificación de escaneo facial para retiros, retiros de tiempo limitado, llenado del cuestionario C3 contra el lavado de dinero, recordatorios de riesgo para retiros, rechazo de direcciones negras para retiros, restricciones de transacciones OTC, restricciones de retiro y restricciones de cuenta, etc. No hay escondite para los productos negros.

"Dado que muchas plataformas no cuentan con medidas integrales de control de riesgos y no pueden identificar de manera efectiva los fondos ilegales, para evitar lesiones accidentales, Huobi también restringirá las transferencias desde plataformas inseguras en el futuro para proteger a nuestros usuarios de la influencia de los fondos ilegales. La persona a cargo de Huobi declaró además.  

Huobi también ha estado cooperando activamente con las autoridades públicas para combatir los delitos a través de canales policiales asistidos por tecnología y asistencia judicial en las investigaciones, y ha tomado las medidas necesarias de acuerdo con los requisitos de las autoridades públicas.

Según las estadísticas, más del 95% de las plataformas pequeñas y medianas no cuentan con un mecanismo completo de control de riesgos contra el lavado de dinero y no pueden identificar de manera efectiva el dinero negro y el dinero negro. Para los usuarios, es más seguro elegir una plataforma como Huobi que tiene un sólido mecanismo de control de riesgos y se resiste resueltamente al dinero negro. .

Según los datos de CoinHolmes, una plataforma de seguimiento de activos de moneda digital bajo el equipo de seguridad de blockchain PeckShield, solo en la primera mitad de 2020, fluyó un total de 13,927 direcciones de criptomonedas, incluidos ataques de piratas informáticos, discos de capital, web oscura, juegos de azar, etc. en intercambios de activos digitales Activos de alto riesgo, por un total de 147,000 BTC.

En la actualidad, en el campo de las criptomonedas, todavía falta un sistema regulatorio sólido. Sin embargo, dado que la moneda digital se ha convertido en un área muy afectada para que los comerciantes oscuros planeen esquemas Ponzi y lavado de dinero, cada vez más la atención regulatoria se está enfocando en este campo.Por ejemplo, el Grupo de trabajo internacional intergubernamental contra el lavado de dinero actualmente requiere que todos los intercambios cooperar en la lucha contra el blanqueo de capitales, la evasión fiscal, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales son citadas directamente por algunos países y regiones.

Huobi, uno de los principales intercambios de criptomonedas, ha tomado medidas estruendosas contra los productos negros.

Para enfatizar la firmeza de esta acción, Qi Ye, CEO de Huobi Global Station, publicó en Weibo y dijo: "¡Nuestra actitud para combatir la producción ilegal es firme y persistente! ¡Huobi no quiere este tipo de volumen de transacciones e ingresos! Nosotros continuará Mejorando los métodos de control de riesgos, ayudando a los departamentos relevantes, tomando medidas enérgicas contra los productos ilegales hasta el final y protegiendo los intereses de los usuarios".

Como plataforma con una ventaja absoluta en el campo OTC, Huobi siempre se ha adherido al principio fundamental de los valores de "no ser malvado". En opinión de Huobi, solo una plataforma que sea estable durante mucho tiempo y diga firmemente "no" a la industria negra puede proporcionar a los usuarios servicios de transacciones confiables, seguros y fáciles de usar, y también es una fuerza positiva que realmente puede promover el desarrollo de la industria en una vía compatible.

"En el futuro, Huobi será un área restringida para la producción ilegal", dijo la persona relevante a cargo de Huobi OTC.

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