Varios comerciantes OTC entraron en la lista de sanciones del banco central y se fortaleció el control de riesgos del banco

Este año es el año en que el Banco Popular de China toma medidas enérgicas contra el lavado de dinero. Debido al incumplimiento de la criptomoneda RMB, los comerciantes OTC que caminan al margen se han convertido en el objetivo de la represión. Muchos comerciantes OTC han dejado de operar, y la industria es sombría.

Wu dijo que la cadena de bloques se enteró exclusivamente de que muchos comerciantes OTC han estado recientemente en la "lista de castigo" del banco central, y todas las tarjetas bancarias con sus identidades personales han detenido las transacciones que no son de ventanilla.

Esto significa que, además de enfrentarse al sistema de seguridad pública tradicional para investigar casos (congelación de tarjetas), los comerciantes OTC también han comenzado la supervisión activa por parte de bancos y bancos centrales de todo el mundo, y la represión de estos últimos aumenta constantemente.

La lógica de lo que pasó es:

Debido a que el Banco Popular de China ha tomado medidas enérgicas contra el lavado de dinero este año, ha delegado principalmente sus responsabilidades y obligaciones a los principales bancos e instituciones financieras. Bajo tales circunstancias, el control bancario contra el lavado de dinero se ha vuelto muy estricto y cualquier apertura de cuenta necesita ser revisado por el sistema anti-lavado de dinero.

Se rumorea que cierto banco local detuvo directamente todos los negocios de tarjetas para combatir el lavado de dinero. Wu dijo que la cadena de bloques también ha revelado que China Merchants Bank ha sido el más afectado entre ellos, y la ola de congelamiento de tarjetas en el círculo monetario (6): China Merchants Bank bloqueó "locamente" las tarjetas. Muchas tarjetas de crédito en el círculo monetario fueron congeladas, y se congelaron directamente un gran número de tarjetas de crédito.

En este caso, debido a que los bancos convencionales tienen una gran cantidad de datos de usuarios y datos de transacciones, será más sensible identificar el lavado de dinero y las transacciones de moneda virtual a través de inteligencia artificial y otros algoritmos, por lo que los bancos convencionales tienen una mayor probabilidad de congelar tarjetas.

Según personas familiarizadas con el tema, el proceso específico es que luego de que el propio sistema del banco active-gnvl las alarmas y restrinja las transacciones, informará a los bancos centrales de varias regiones. Luego de la revisión, los bancos centrales emitirán las listas de castigo correspondientes. -gabinete" y otras penas similares.

El 18 de septiembre, la Oficina de Seguridad Pública de Guangxi y la sucursal central de Nanning del Banco Popular de China anunciaron el primer lote de 1.091 personas que compraron y vendieron cuentas bancarias, lo que exige que las personas castigadas sean suspendidas de todos los negocios que no sean de ventanilla. y cuentas de pago de sus cuentas bancarias dentro de los años 5. No se pueden abrir nuevas cuentas. También se anunciaron Quanzhou, Putian, Wenzhou, Laibin y otros lugares.

Guangxi es un lugar donde ocurren con frecuencia los casos de MLM El 20 de mayo, un distribuidor OTC en Nanning fue sospechoso de ayudar a los delincuentes de fraude de telecomunicaciones en el lavado de dinero y fue arrestado por la policía.

Aunque algunos comerciantes OTC han ingresado a la lista de castigos, la información pública actual hace más énfasis en "sospecha de transacciones de cuentas, unidades e individuos relacionados con la apertura de cuentas fraudulentas y nuevos tipos de casos ilegales y criminales en las redes de telecomunicaciones". Sin embargo, tal comportamiento ocurre a menudo en transacciones OTC de criptomonedas. Algunos comerciantes involucrados en RMB OTC requerirán que los empleados usen tarjetas bancarias personales para las transacciones.

Huobi, la plataforma OTC más grande, ha llevado a cabo recientemente una ola de relaciones públicas. La información transmitida al mundo exterior es que las transacciones normales de criptomonedas no son ilegales. Solo se congelarán cuando se trate de dinero negro y producción negra. Una gran cantidad de se ha llevado a cabo la prevención y el control a nivel técnico.

Pero, de hecho, debido a la falta de reglas y regulaciones correspondientes, varias instituciones financieras tienen diferentes estándares de juicio para las transacciones de criptomonedas.Por ejemplo, China Merchants Bank, por ejemplo, las transacciones de criptomonedas siempre son parte de la lucha contra el lavado de dinero. En 2018, China Merchants Bank Hong Kong Branch hizo un anuncio: De acuerdo con los requisitos pertinentes, si China Merchants Bank Hong Kong Branch descubre que la moneda virtual está involucrada en la transacción en la cuenta del cliente, la cuenta puede cancelarse.

Los expertos de la industria señalaron que, a juzgar por la situación actual, no solo se congelará el dinero negro, sino que el acto de comprar y vender criptomonedas en sí también puede activar el mecanismo de control de riesgos del banco. Pero este último es relativamente controlable para los individuos y rara vez se congela por completo; para los comerciantes OTC, tienen que usar las cuentas de otras personas, pero esto puede ser investigado nuevamente, o incluso ingresado en la "lista negra".

Advertencia de riesgo

De acuerdo con el "Recordatorio de riesgos sobre la prevención de la recaudación ilegal de fondos en nombre de "moneda virtual" y "cadena de bloques" emitido por la Comisión Reguladora de Seguros y Banca de China y otros cinco departamentos, establezca una filosofía de inversión correcta. El contenido de este artículo no No avala ninguna promoción de actividades empresariales y de inversión, se solicita a los inversores concienciar sobre la prevención de riesgos.

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