Golden Observation 丨 Un artículo para comprender el proyecto CREAM de DeFi de la bifurcación COMP

Golden Finance Blockchain Noticias del 18 de septiembre Las finanzas descentralizadas (DeFi) han mostrado recientemente una tendencia de crecimiento explosiva. Algunos protocolos pueden acumular cientos de millones de dólares en posiciones bloqueadas en solo unos meses, como la minería de liquidez, productos financieros descentralizados como acuerdos de préstamo y los incentivos también se han fortalecido aún más.En este artículo, discutiremos la "estrella en ascenso" en este campo: Cream Finance.

A medida que emerge lentamente el enorme potencial de la industria financiera descentralizada, el interés del mercado en el campo de las finanzas descentralizadas va en aumento. Muchos desarrolladores han comenzado a intentar usar tokens de gobernanza para crear nuevos protocolos financieros descentralizados y proporcionarlos a la comunidad. Liquidez prima. Sin embargo, después del lanzamiento de proyectos relacionados, los desarrolladores encontraron que dichos proyectos tenían defectos obvios, como una velocidad de transacción lenta y tarifas altas. Esto también ha provocado que cada vez más entusiastas del cifrado tengan la idea de "bifurcar" el antiguo protocolo financiero descentralizado y esperan realizar mejoras prácticas en el protocolo bifurcado antes de su lanzamiento oficial.

En esta etapa, hay dos ejemplos que han llamado la atención de la industria del cifrado, a saber: Cream (el proyecto es una bifurcación de Compound, el objetivo es hacer que las finanzas descentralizadas superen las limitaciones de la cadena de bloques de Ethereum) y Swerve Finance (el proyecto es una bifurcación totalmente descentralizada de Curve Finance). Hoy nos centraremos en Cream, el primer proyecto de finanzas descentralizadas:

CREAM es en realidad la primera letra de las cinco palabras en la oración "Crypto Rules Everything Around Me". Es una plataforma blockchain de préstamo descentralizada bifurcada de Compound Finance, con el objetivo de promover funciones financieras descentralizadas para más usuarios y más activos, proporcionando liquidez para algunos criptoactivos subestimados y proporcionando una plataforma algorítmica de comercio de divisas para estos activos. Actualmente, el protocolo se ha lanzado en Ethereum, y su núcleo es proporcionar servicios de préstamo. Los usuarios pueden tomar prestados o prestar activos cifrados en Cream, como BAL, COMP, ETH, USDC, USDT, YFI, etc., y los usuarios también pueden use activos que no estén cifrados con Ether en la cadena de bloques de Fang, como Ripple, Litecoin y Bitcoin Cash.

DeFIL completó la primera destrucción de DFL, con un valor de destrucción de más de 213 900 dólares estadounidenses: el 25 de agosto, DeFIL2.0 anunció que completó la primera destrucción de la plataforma token DFL, con un total de 174 531,25 DFL destruidos, por valor 213.936,50 dólares americanos. El fondo de destrucción de DFL se compone de dos partes: el 30% de los intereses generados por la plataforma; cuando el monto de compromiso de FILST de toda la red es inferior al 60%, el 30% de los ingresos de minería de poder de cómputo. Según fuentes oficiales, después de eso, DFL se destruirá una vez al día y se espera que DFL entre en una tendencia de deflación continua. [2021/8/25 22:36:58]

Vale la pena mencionar que Compound también se unirá a Cream como consultor técnico y de seguridad. Las dos compañías cooperarán entre sí, avanzarán juntas y realizarán una investigación en profundidad sobre cómo crear más valor para todos mediante la bifurcación de protocolos financieros descentralizados.

En la actualidad, Cream tiene principalmente los siguientes dos productos: plataforma de préstamos y Cream Swap.

Plataforma de préstamos: el producto principal de Cream es en realidad una interfaz comercial, en la que los usuarios pueden pedir prestado y prestar activos de acuerdo con la tasa de interés establecida por el algoritmo.Estos activos incluyen BAL, COMP, Ethereum, USDC, USDT, YFI, etc. Actualmente, la tasa de rendimiento anualizada de múltiples activos en la plataforma Cream es más alta que la de las plataformas de préstamos centralizados. De hecho, para cualquier plataforma financiera descentralizada, la tasa de rendimiento anualizada es un indicador muy importante y es un componente clave para las estrategias largas o cortas y otras funciones. Esto significa que la puerta de las finanzas descentralizadas se ha abierto a un criptomercado valorado en más de 20.000 millones de dólares, que en el pasado no podía participar en absoluto en el ecosistema de las finanzas descentralizadas.

Cream Swap: es una bifurcación de Balancer, que proporciona principalmente fondos de liquidez y creadores de mercado automáticos para la extracción de liquidez. En Cream Swap, los usuarios pueden depositar activos en el grupo de liquidez a cambio de Cream Pool Token (CRPT) e hipotecar el token para obtener varias recompensas, incluido el token de gobierno Cream CREAM. No solo eso, Cream Swap también permite a los usuarios intercambiar posiciones de garantía sin la necesidad de intermediarios (como Uniswap), y los consumidores deben pagar tarifas más bajas. Actualmente, Uniswap debe cobrar una tarifa de transacción del 0,3 %, en comparación con la tarifa de transacción de Cream del 0,25 %, de la cual el 0,2 % se reembolsará a los proveedores de liquidez y el 0,05 % se reembolsará al acuerdo. Con Cream Swap, Cream proporciona múltiples fondos de liquidez donde los usuarios pueden intercambiar fácilmente varios tokens de alto rendimiento. Además, si los usuarios proporcionan liquidez a estos grupos de fondos, Cream les proporcionará tokens nativos de Cream Pool Token (CRPT).

Cabe mencionar que el plan de gobernanza del protocolo Cream es completamente descentralizado, el proyecto prevé distribuir 9 millones de tokens CREAM durante el periodo de vigencia del protocolo, de los cuales 1,8 millones se utilizarán como incentivos para los proveedores de liquidez del protocolo. Los usuarios pueden ganar CREMA proporcionando liquidez y apostando tokens CRPT. Cream volverá a revisar el plan de distribución de tokens cada siete días en respuesta a los cambios del mercado. Desde su lanzamiento en agosto de 2020, el protocolo Cream ha acumulado 294,6 millones de dólares estadounidenses y una vez se ubicó entre las diez primeras posiciones en la plataforma de análisis de datos descentralizada DeFi Pulse.Si agrega productos relacionados con Cream Swap y Binance Smart Chain, el bloqueo total actual de Cream -up volumen ha llegado a unos 500 millones de dólares estadounidenses.

Para los innovadores, Cream ofrece un modelo prometedor para comprender cómo aprovechar las fortalezas de los proyectos financieros descentralizados existentes para tener éxito y cómo mejorarlos con tecnologías más avanzadas, marcos de gobernanza y funciones propias de la criptoeconomía. En poco más de un mes, el protocolo Cream ha crecido rápidamente, lo que demuestra que la gente está muy interesada en las finanzas descentralizadas y la extracción de liquidez, y el mercado ha comenzado a mostrar la demanda y el valor inherentes de expandir DeFi más allá de Ethereum.

Además, Cream Swap ha agregado seis grupos de fondos de CREAM/USDC, CREAM/WETH, crCREAM/crYFI, crYETH/crYYCRV, yETH/WETH y yyCRV/USDC para proporcionar recompensas CREAM, y los usuarios pueden usar fácilmente la moneda estable LP con alta transferencia de ingresos agrícolas entre tokens y agricultura de alto rendimiento "la versión anhelada de ETH" yETH. Además, Cream ahora es un complemento poderoso para el ecosistema de Yearn Finance. El protocolo Cream es compatible con todos los tokens de Yearn, incluidos YFI, yCRV, yyCRV y yETH, lo que también permite que Cream se desarrolle mejor sobre la base del aumento en la liquidez de Yearn. .

Idea práctica "Money Lego"

Al mismo tiempo, el concepto de "dinero Lego" de C.R.E.A.M. también es muy práctico, que consiste en agregar "tokens de semillas" utilizados en la agricultura de rendimiento para generar tokens. Los "tokens de semillas" suelen ser otros ecosistemas financieros descentralizados. para esos nuevos proyectos financieros descentralizados, pueden hipotecar los tokens que se tienen actualmente para aumentar los ingresos externos e introducir tokens nativos financieros más descentralizados, estos tokens incluyen: COMP, LINK, SUSHI, YFI, USDC, etc.

Cream puede proporcionar a los usuarios muchas funciones mejoradas a través de una cadena de bloques compatible con EVM, como reducir las tarifas de transacción, simplificar la interoperabilidad, etc.; admite el anclaje de múltiples activos cifrados, incluidos Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, etc. En otras palabras, Cream puede continuar manteniendo la interoperabilidad con ETH, EVM y protocolos financieros descentralizados en la cadena de bloques de Ethereum sin las restricciones impuestas por Ethereum. De hecho, Cream se ha diferenciado de la mayoría de los demás protocolos financieros descentralizados, y el proyecto considera que sus capacidades y aplicaciones se extienden más allá de la cadena de bloques de Ethereum.

La plataforma Cream se ha desarrollado rápidamente desde su lanzamiento oficial en agosto de 2020 y, hasta el momento, se han distribuido más de 350 000 tokens CREAM como recompensas de liquidez. Proporciona un modelo muy prometedor Para los innovadores, al comprender Cream, pueden saber cómo iterar continuamente con la experiencia exitosa de los proyectos financieros descentralizados existentes, y cómo aprovechar las tecnologías más avanzadas, los marcos de gobierno y la economía de cifrado para mejorar su función propia.

Por ahora, Cream puede proporcionar servicios funcionales similares a sus competidores a una velocidad más rápida y tarifas de transacción relativamente más bajas en activos y comunidades previamente sin explotar. Además, al utilizar el soporte de valor comprobado de los protocolos Compound y Balancer, Cream creció rápidamente y expandió su alcance comercial más allá de la cadena de bloques Ethereum. Se cree que en un futuro cercano, más y más usuarios se sentirán atraídos por las ventajas de Cream.

Parte de este artículo está compilado de veradiverdict.substack

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