Golden Relativity | ​Firelink Technology Lu Jun: El antilavado de dinero de Blockchain requiere una combinación de supervisión dentro y fuera de la cadena

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Lu Jun, investigador principal de Firelink Technology, Song Ailu, subdirectora del equipo de redacción del "Estándar contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria Blockchain", y Cai Weide, director de el Laboratorio de Sociedad Digital y Cadena de Bloques de la Universidad de Beihang, Beijing Wang Fenghe, director del Departamento de Asuntos Legales Financieros y de Internet de Yingke Law Firm, y Deng Enyan, cofundador y CEO de Tiande Technology, fueron invitados en la "Relatividad Dorada" ¡Sala de transmisión en vivo, discutiendo y compartiendo las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de blockchain!

Para entender más claramente el punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha organizado el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo. El siguiente es el intercambio de Lu Jun, investigador principal de Huolian Technology.

Lu Jun: Hola a todos, soy Lu Jun de Firelink Technology. Me dediqué a blockchain y activos digitales en 2016. Antes de eso, cuantifiqué e investigué sobre el lado del comprador de los fondos de cobertura. Hoy estoy muy feliz de representar a Firelink Technology. para participar en esta discusión en línea.

Firelink Technology también es una de las unidades de redacción del "Estándar contra el lavado de dinero de aplicaciones de la industria Blockchain". Los estándares son muy importantes para el desarrollo ecológico a largo plazo de la industria, por lo que participamos activamente en la discusión y formulación de estándares contra el lavado de dinero, y también hemos invertido una gran cantidad de recursos en el trabajo de etiquetado de direcciones contra el lavado de dinero de blockchain, y lanzó una herramienta que se puede utilizar para monitorear activos digitales ilegales: Sistema de análisis en cadena para transacciones. También nos esforzaremos por promover activamente la implementación de estándares con la ayuda de la fuerza de investigación del Instituto de Investigación de Tecnología Firelink y nuestros recursos relacionados con la industria.

BNY Mellon se asocia con Fireblocks en los servicios de custodia de criptomonedas: Jinse Finance informó que, según tres personas familiarizadas con el asunto, Bank of New York Mellon (BNY Mellon) está cooperando con la empresa de custodia de criptomonedas Fireblocks en los planes de custodia de criptomonedas. El banco dijo a principios de este mes que estaba trabajando con socios externos en la custodia de criptomonedas, pero no los identificó. Se informa que la plataforma de custodia de activos digitales de Bank of New York Mellon se lanzará a finales de este año. [2021/2/23 17:41:29]

Desde una perspectiva global, los países han implementado diferentes grados de supervisión sobre el lavado de dinero de monedas virtuales bajo tecnología blockchain, pero el grado de rigurosidad de la supervisión es bastante diferente.

Estados Unidos ha emitido regulaciones a nivel federal desde 2011. Todos los intercambios y transacciones de moneda virtual deben cumplir con las leyes contra el lavado de dinero, y la supervisión de moneda virtual se incorporó al sistema regulatorio financiero existente para implementar el monitoreo de todo el proceso.

Los principales países europeos han tomado medidas enérgicas contra las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales. Por ejemplo, el Código Penal alemán estipula que todos los actos que constituyen blanqueo de capitales, tentativas de delito y delitos negligentes deben ser condenados; Suiza, que se considera un "lavado de paraíso", también tiene regulaciones estrictas sobre el lavado de dinero Supervisión muy estricta; aunque el Reino Unido otorga gran importancia a la lucha contra el lavado de dinero, la mayoría de las actividades comerciales nacionales se basan en la autodisciplina de la industria.

La supervisión nacional de la lucha contra el lavado de dinero de blockchain se ha fortalecido. Desde su ingreso a la organización del GAFI en 2007, ha estado impulsando la formulación de estándares contra el lavado de dinero para la industria blockchain, el propósito de este estándar a nivel nacional es mantener el orden económico y financiero y mejorar el marco legislativo existente contra el lavado de dinero. sistema marco.

La tecnología de la industria de la cadena de bloques también se encuentra en un proceso iterativo constante, por lo que la formulación de estándares necesita un proceso que se mantenga al día, especialmente en la parte de antilavado de dinero.Existen algunas diferencias entre países y cierta integración entre países. se requiere internacionalización y localización.

Wang Yukun: ¿Quiénes son las empresas en el mundo que se centran principalmente en el campo antilavado de dinero de blockchain? ¿Qué progreso se ha hecho?

Lu Jun: Con respecto al campo de la lucha contra el lavado de dinero, hemos visto varias asociaciones, organizaciones de autorregulación y agencias reguladoras que aparecen más en las noticias. De hecho, los proveedores de servicios de tecnología regulatoria aún son relativamente raros. La alianza de lavado de dinero y la regulación La investigación y el desarrollo de tecnología también son una cadena industrial, principalmente hablando de las organizaciones contra el lavado de dinero más preocupadas. La más conocida es la organización internacional FAFT, el Grupo de trabajo financiero, que publicó INR15 en junio de 2019, aclarando los detalles regulatorios de los activos digitales y brindando un cronograma de implementación para estipular que los países implementen estrictamente los requisitos regulatorios.

Las regulaciones contra el lavado de dinero emitidas por organizaciones gubernamentales en varios países básicamente agregan regulaciones localizadas sobre la base del marco FAFT. Por ejemplo, la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) presentó la "Ley de mejora de FinCEN de 2019" para aclarar las responsabilidades regulatorias. y el alcance regulatorio de las transacciones ilegales de moneda virtual.En septiembre de este año, se actualizaron las reglas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo del sector financiero, con el objetivo de mejorar aún más la eficiencia y eficacia de los programas contra el lavado de dinero.

Europa toma la quinta directiva contra el lavado de dinero de la UE - "Directiva (UE) 2018/843" como un ejemplo típico. Para lidiar con el anonimato de la moneda virtual, detectar actividades de lavado de dinero de manera oportuna y prevenir su ocurrencia, se estipula que las unidades de inteligencia financiera (UIF) pueden usar moneda virtual. La dirección está asociada con información de identidad específica, y también se estableció la Asociación Internacional de Aplicaciones de Cadena de Bloques de Confianza (INATBA).

Actualmente, el país está promoviendo la alianza tecnológica de aplicaciones antilavado de dinero de la industria blockchain, y pronto se emitirá el estándar "Requisitos generales para la aplicación antilavado de dinero en la industria blockchain".

Además de las agencias reguladoras y las organizaciones de la industria, las instituciones no financieras y las empresas de blockchain, como las empresas dedicadas a billeteras, transacciones, cadenas públicas y cadenas de alianzas en la cadena de bloques, participan espontáneamente en actividades contra el lavado de dinero.

Wang Yukun: ¿Cómo ve la naturaleza de doble cara del desarrollo de blockchain para la supervisión contra el lavado de dinero?

Lu Jun: Con respecto a este tema, creo que cualquier tecnología en sí misma es neutral, pero la tecnología tiene sus ventajas y desventajas.

La tecnología Blockchain aún puede estar en una etapa inicial de desarrollo. Las ventajas de la tecnología Blockchain son propicias para la supervisión contra el lavado de dinero de la industria, pero también hay algunas características que no son propicias para la lucha contra el lavado de dinero de la industria. Esta es la doble aspecto del problema cara. Una de las ventajas de blockchain es que puede rastrear las direcciones en la cadena, mientras que la tradicional lucha contra el lavado de dinero de los bancos rastrea los fondos del usuario a través de la cuenta y los supervisa marcando la dirección del usuario en blanco y negro. Por lo tanto, el uso de la cadena de bloques para la supervisión contra el lavado de dinero requiere una combinación completa de ventajas técnicas, como la combinación de la tecnología de la cadena de bloques con la tecnología de las instituciones financieras en la verificación de identidad, la auditoría de fondos y las transacciones.

La tecnología Blockchain permite que los datos se carguen en la cadena, lo que garantiza que los datos sean abiertos y transparentes y que no se puedan manipular. Al mismo tiempo, la tecnología de registro compartido de blockchain es equivalente a permitir que varias organizaciones compartan un dato, lo que puede reducir la asimetría de información entre las agencias reguladoras sobre los datos, especialmente la brecha de información entre los objetos reglamentarios y regulados. Fricción regulatoria causada por simetría.

Pero también debemos ver que la cadena de bloques también enfrenta desafíos en la supervisión contra el lavado de dinero, la dificultad es que tiene anonimato, lo que también es criticado por las personas. es un punto dificil. Especialmente cuando la tecnología descentralizada aún no ha madurado ni aterrizado por completo, se han producido algunos delitos contra el lavado de dinero en la cadena de bloques, y será más difícil utilizar los litigios tradicionales para exigir responsabilidades.

Por lo tanto, ahora es necesario combinar la supervisión dentro y fuera de la cadena, para rastrear datos, abordar la identificación y el análisis en la cadena, y necesitar agencias reguladoras tradicionales debajo de la cadena, para hacer un diseño de sistema de arriba a abajo, y luego implementar esto El sistema se comunica a las agencias reguladoras que cooperan entre sí, y todos forman una alianza de este tipo. Finalmente, se formará una relación de retroalimentación desde el nivel del sistema y el nivel técnico.La tecnología debe satisfacer las necesidades, y luego el sistema debe combinar las características de la tecnología blockchain en sí misma para cumplir con los requisitos de la tecnología blockchain contra el lavado de dinero. ocurrencia de delitos de lavado de dinero.

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