Golden Relativity | Song Ailu: La cadena de bloques se está volviendo cada vez más madura, y la formulación de estándares contra el lavado de dinero es inminente

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Song Ailu, líder adjunto del equipo de redacción de la "Aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques", Cai Weide, director de Beihang Digital Society and Blockchain Laboratory, y Beijing Bufete de abogados Yingke Bufete de abogados financieros e Internet Wang Fenghe, director del departamento de asuntos, Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, y Lu Jun, investigador principal de Firelink Technology, fueron invitados en vivo en "Golden Relativity". ¡Sala de transmisión, discutiendo y compartiendo las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de blockchain!

Para comprender más claramente el punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha resuelto el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo. El siguiente es el intercambio de Song Ailu, el líder adjunto del equipo de redacción de "Blockchain Industry Application Anti- Estándares de Lavado de Dinero".

Song Ailu: Hola a todos. Soy Song Ailu. Soy el líder adjunto del grupo de redacción de "Aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques" y el Secretario General Adjunto de la Rama de Cadena de Bloques de la Asociación de Software de China. Contribuir al sano desarrollo del país.

Wang Yukun: Como líder adjunto del grupo de redacción para la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques, comparta el objetivo principal y los resultados de esta reunión. Para fortalecer la investigación sobre la estandarización de la cadena de bloques, ¿por qué necesitamos comenzar? con la lucha contra el lavado de dinero?

La Senadora de los Estados Unidos, Cynthia Lummis, anunció los detalles de la Ley de Innovación Financiera: Golden Finance informó que la Senadora de los Estados Unidos, Cynthia Lummis, ha estado estudiando la Ley de Innovación Financiera desde el año pasado, que involucra normas tributarias y de valores relacionadas con las criptomonedas. El director de política estatal de Lummis, Tyler Lindholm, dijo que el Proyecto de Ley de Innovación Financiera, que aún se está redactando, brindaría claridad a la industria y los usuarios. Uno de sus principales propósitos es brindar orientación sobre las ganancias de capital relacionadas con la minería, el staking y el gasto de criptomonedas. En lo que realmente nos estamos enfocando es en introducir activos digitales en el sistema tributario.

Para empezar, ofrecerá hasta $ 600 deducibles de impuestos, por lo que los usuarios de criptomonedas no se verán afectados por una factura de impuestos por comprar el café legendario. En segundo lugar, el proyecto de ley aclarará que las ganancias de capital no se aplican a las actividades "productivas" como la minería o la estaca porque no se está deshaciendo del activo.

Finalmente, intentó sin éxito codificar enmiendas al proyecto de ley de infraestructura de $1 billón firmado el año pasado por Lummis y el senador Ron Wyden (D-OR). (Descifrar) [2022/3/11 13:50:29]

Song Ailu: Bien, entonces te presentaré paso a paso.

En primer lugar, esta reunión fue iniciada conjuntamente por la Rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China y el Comité de Derecho Financiero de Internet de la Asociación de Abogados de Beijing, que convocó a empresas representativas y expertos en la industria. El propósito es promover la industria de la cadena de bloques para establecer especificaciones técnicas de seguridad relacionadas con el lavado de dinero y promover el desarrollo saludable de la industria de la cadena de bloques. Al mismo tiempo, se pondrá en juego el valor de la autodisciplina de la organización de la industria y el puente de comunicación con el nivel de supervisión, para que los profesionales de la industria puedan disfrutar de los dividendos del desarrollo de la industria. Al mismo tiempo, también se puede cargar y distribuir. Sincronizaremos el importante progreso de la norma con las agencias reguladoras relevantes, organizar.

El segundo tiene que ver con la eficacia: debido a que es el estándar contra el lavado de dinero de la industria de la cadena de bloques, la redacción de esta norma ha convocado a empresas representativas de la industria de la cadena de bloques para que participen en la redacción. El propósito de esta norma es establecer una industria Consenso, estándares contra el lavado de dinero en línea con las características de la industria blockchain, un estándar que todos están dispuestos a cumplir.

Las empresas representantes en la reunión compartieron e intercambiaron ideas y opiniones sobre la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques y llegaron a un consenso sobre las normas fundamentales. Desarrollo saludable, creo que este es el mayor efecto de la reunión.

En cuanto a por qué comenzamos con la lucha contra el blanqueo de capitales, existen principalmente las siguientes consideraciones:

De hecho, antes se han emitido una serie de otras normas, pero esta vez comenzamos con las normas contra el lavado de dinero. En primer lugar, a medida que la ecología de la tecnología blockchain y la economía digital continúan madurando, una mayor transparencia, seguridad y cumplimiento se han convertido en demandas comunes de los inversores y reguladores globales. Con el desarrollo acelerado de la industria, el riesgo de delitos financieros derivados del nuevo modelo de negocio de las finanzas por Internet va acompañado de él. Entre ellos, los nuevos métodos de lavado de dinero también muestran nuevas tendencias desde el desarrollo tradicional fuera de línea hasta el desarrollo en línea, como el lavado de dinero derivado de bitcoin, el lavado de dinero comercial y el lavado de dinero en plataformas de pago agregadas, etc., que merecen vigilancia. El lavado de dinero se ha convertido en la espada de Damocles para el sano desarrollo de la industria blockchain, y siempre ha sido una nube sobre la industria, por lo que debemos encontrar la forma de solucionarlo.

Al mismo tiempo, debido a las características de la cadena de bloques, como la falta de fronteras y el anonimato, las actividades de lavado de dinero ayudan a los delincuentes a evadir las sanciones legales, fomentan actividades ilegales y delictivas, perturban el orden económico y financiero, dañan las organizaciones económicas y la reputación nacional y socavan las redes sociales. justicia; El país sigue extendiéndose a los países en desarrollo. La comunidad internacional generalmente reconoce que es difícil prevenir, controlar y combatir los delitos transnacionales de lavado de dinero basándose únicamente en la fuerza de un país u organización. La comunidad internacional y las organizaciones autorreguladoras de la industria deben trabajar juntas para estandarizar y coordinar la legislación internacional y la autorregulación para proteger eficazmente el lavado de dinero, el orden financiero internacional y la seguridad económica nacional, y promover el desarrollo saludable de la economía y la sociedad mundial.

Como una industria naciente de reciente aparición, el establecimiento de reglas contra el lavado de dinero es inminente. Con base en los puntos anteriores, creemos que para la industria blockchain emergente, es necesario establecer normas de la industria desde la perspectiva de la lucha contra el lavado de dinero.

Wang Yukun: La reciente Bund Conference también publicó un libro blanco sobre la lucha contra el lavado de dinero, introduciendo la tecnología blockchain para garantizar una defensa ecológica conjunta. En su opinión, ¿qué mejoras puede aportar la aplicación de la tecnología blockchain al ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales?

Song Ailu: De hecho, el libro blanco contra el lavado de dinero publicado por la Bund Conference tiene un enfoque diferente. Están más inclinados a hacerlo desde la perspectiva de las plataformas financieras tradicionales. Lo hacemos principalmente desde la perspectiva de la industria de la cadena de bloques.

En cuanto a la mejora que puede traer la aplicación de la tecnología blockchain, creo que hay principalmente los siguientes puntos:

En primer lugar, la introducción de la tecnología blockchain permite compartir datos entre departamentos "a pedido" e "instantáneamente". Las agencias reguladoras de la industria financiera han pagado enormes costos regulatorios en el trabajo contra el lavado de dinero y lograron ciertos resultados en el trabajo contra el lavado de dinero. Sin embargo, a juzgar por los mecanismos actuales contra el lavado de dinero de varias instituciones financieras, todavía hay una baja eficiencia de identificación de clientes y antilavado de dinero El bajo grado de informatización del trabajo de lavado de dinero, el alto costo de la supervisión antilavado de dinero y la falta de sincronización e intercambio de datos relevantes entre las instituciones financieras. Al mismo tiempo, la cadena de bloques puede convertirse en una biblioteca de registros de datos compartidos entre los reguladores y los objetos regulados, rompiendo las barreras entre las organizaciones.

En segundo lugar, la cadena de bloques tiene el potencial de compartir fácilmente un subconjunto de datos de transacciones con los reguladores en tiempo real. Además, la cadena de bloques puede implementar un modelo de negocio que incluye supervisión, en el que los reguladores usan contratos inteligentes para verificar transacciones en tiempo real y las reglas se contraen.

Además, la introducción de blockchain para realizar la innovación de "negocios + supervisión" dentro del departamento, la introducción de la tecnología blockchain en la verificación diaria del registro de identidad, las transacciones financieras y los enlaces de inspección y auditoría de las instituciones financieras, para realizar la digitalización, automatización e inteligencia de las normas regulatorias. El uso de contratos inteligentes para completar la supervisión en tiempo real y el intercambio de datos ayudará a mejorar aún más la prevención contra el lavado de dinero, el monitoreo en proceso y los procesos de eliminación posteriores al evento de las instituciones financieras, y mejorará la prevención contra el lavado de dinero. -nivel de lavado de dinero de las instituciones financieras y autoridades reguladoras.

Debido a las características de seguridad e inviolabilidad de la propia tecnología blockchain, no solo puede garantizar que cada registro de datos en la cadena sea auténtico y confiable, sino que también puede auditarse y consultarse en cualquier momento, lo que reduce efectivamente el costo de la confianza entre instituciones. , y mejorar la prevención de los riesgos de lavado de dinero y medidas enérgicas Eficiencia en delitos financieros.

Wang Yukun: Desde la perspectiva de China y el mundo, ¿qué significa la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques para el desarrollo de industrias relacionadas?

Song Ailu: Creo que lo que hacemos tiene un impacto profundo. En la actualidad, la tecnología blockchain aún está en pañales, y la formulación de estándares relevantes conduce a guiar a la industria en la dirección correcta y promover el desarrollo saludable de la industria blockchain. Por otro lado, mientras se formulan los estándares pertinentes, también se deja espacio para la innovación para la industria, brindando más posibilidades para el desarrollo de la industria.

El establecimiento del estándar no solo establece un objetivo de acción común para los profesionales de la industria de la cadena de bloques, sino que también establece una gran base de datos contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Primero, ayudará al desarrollo saludable de la industria financiera, desglosará los datos barreras entre las diferentes instituciones, y establecer un mecanismo de defensa conjunta, cooperar con las asociaciones para identificar las bandas de lavado de dinero relevantes. Al mismo tiempo, es propicio para el descubrimiento y monitoreo oportunos de las actividades de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques, ayudando a las autoridades reguladoras relevantes a rastrear y confiscar ganancias delictivas, frenar la penetración de los delitos de lavado de dinero y los delitos predicados en otros campos, y mantener la economía. seguridad y estabilidad social; es más propicio para aumentar los intercambios y la cooperación internacionales para eliminar los posibles riesgos financieros y legales que trae el lavado de dinero a las instituciones financieras e incluso a la industria financiera blockchain, y mantener la seguridad financiera.

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