Teoría Dorada de la Relatividad | Deng Enyan: Blockchain es una lanza, la supervisión es un escudo, y las contradicciones deben desarrollarse juntas.El escudo debe ser lo primero

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, Song Ailu, líder adjunto del equipo de redacción de "Estándares contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria Blockchain", y Cai Weide, director de Beihang Digital Society and Blockchain Laboratory, Wang Fenghe, director del Departamento de Asuntos Legales Financieros y de Internet del bufete de abogados Yingke de Beijing, y Lu Jun, investigador sénior de Huolian Technology, fueron invitados en la sala de transmisión en vivo "Golden Relativity", discutiendo y ¡compartiendo las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de la cadena de bloques!

Para comprender más claramente el punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha organizado el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo. El siguiente es el intercambio de Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology.

Wang Yukun: Tenemos al invitado de honor Deng Enyan. Deng Enyan es cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, consultor de Beihang Digital Society y Blockchain Laboratory, vicepresidente de China Blockchain Ecological Alliance y bloque de Internet Financial Engineering Technology. Centro de Investigación de la provincia de Shandong Director del Instituto de Investigación de Cadenas y Economía Digital, Gerente General de la Asociación de Ciencias Educativas de Arizona. Tiene varias patentes de invención de blockchain, participó en la formulación de múltiples estándares de blockchain y trabajó en cuatro bancos en los Estados Unidos (US Bank, Wells Fargo Bank, etc.).

Oficial de iBox: El financiamiento en línea es una noticia falsa: Noticias del 15 de mayo. Ayer, algunos medios publicaron un artículo que decía que iBox Chain Box había completado decenas de millones de dólares en financiamiento de ronda Pre-A, liderado por Yinshi Group, fondos de capital de riesgo locales y algunas sociedades cotizadas seguimiento de la inversión y otra información. Con respecto al informe, iBox emitió oficialmente un anuncio en la noche del 14 de mayo, que resultó ser información falsa. iBox dijo: La compañía actualmente no tiene un plan de financiamiento "Los medios nunca se han puesto en contacto con Hainan Chain Box, y toda la información es falsa. Para este tipo de medios que realizan publicidad falsa para los globos oculares, iBox expresa que se reservará el derecho de perseguir la responsabilidad legal .[ 2022/5/15 3:16:52]

Wang Yukun: En comparación con los países que ya cuentan con regulaciones contra el lavado de dinero, como Corea del Sur, Singapur, el Reino Unido y la Unión Europea, ¿cuáles son las deficiencias y ventajas de la industria blockchain de mi país en la lucha contra el lavado de dinero? ¿Cómo compensar las deficiencias en esta etapa?

Deng Enyan: La nueva supervisión antilavado de dinero de activos digitales y moneda digital es una combinación de la supervisión tradicional antilavado de dinero y la supervisión digital antilavado de dinero. Como se mencionó en la pregunta de hace un momento, Corea del Sur, Singapur, el Reino Unido, la Unión Europea y otros países han hecho muchos intentos en la industria antilavado de dinero de la cadena de bloques. Y la supervisión, estas repeticiones también han generado cierta confusión. El 5 de marzo de este año, la Asamblea Nacional de Corea del Sur votó para aprobar la ley especial del oro, que se denomina "Ley relacionada con el reporte y uso de información específica sobre transacciones financieras". Tan pronto como salió a la luz este informe, suscitó algunas respuestas. de la industria, por ejemplo, cómo resolver problemas relacionados con la privacidad.

Singapur una vez creyó que ICO era reconocida, y luego hizo que muchos proyectos se registraran como una empresa de fundación en Singapur, y luego los proyectos fracasaron o incluso volvieron a cero. Estos no son lugares para que nuestro país aprenda. Pero en términos de lucha contra el lavado de dinero, a Singapur le ha ido muy bien.

El Reino Unido es un país que vale la pena aprender. Su centro es la capital, Londres, y el centro de Londres es la Ciudad de las Finanzas. Hemos visitado muchas veces al economista jefe de la Ciudad de las Finanzas para hablar juntos sobre blockchain. Es muy conservador. todo el Reino Unido En realidad son muy conservadores. Al Reino Unido también le está yendo muy bien en la lucha contra el lavado de dinero, que se caracteriza por el paralelismo de la tecnología regulatoria, la tecnología de cumplimiento y la tecnología financiera. Por ejemplo, a menudo hemos oído hablar de las tormentas eléctricas P2P en los últimos años, pero en el Reino Unido, P2P no solo no tiene tormentas eléctricas, sino que continúa de manera ordenada. En el campo de la moneda digital, el Reino Unido introdujo algunas políticas y aprobó la aplicación de la primera plataforma de negociación de activos digitales.

En cambio, nuestro país aún no ha visto el desarrollo e impacto significativo de la tecnología en el nuevo tipo de lucha contra el lavado de dinero, todavía existen deficiencias en esta área, cómo suplir las deficiencias en esta etapa, personalmente creo que debemos debe aprender de los estándares contra el lavado de dinero y el diseño del sistema emitido por la empresa de servicios de tecnología del GAFI, esto es muy importante. Mucha gente está familiarizada con el GAFI, porque ha hecho muchas sanciones económicas, el 30 de junio de 2020 implementó la medida de estar en la lista negra si no se une a la plataforma regulatoria.

Wang Yukun: En la era de la economía digital, los delitos de lavado de dinero se están volviendo cada vez más profesionales, y los canales y medios de las transacciones de pandillas de lavado de dinero se están volviendo más ocultos. Es necesario romper las barreras de datos entre las diferentes instituciones. Entonces, ¿cómo implementar de manera efectiva la lucha contra el lavado de dinero y proteger la privacidad de cada institución?

Deng Enyan: Negro contra negro, blanco contra blanco, los dos lados intercambian fuego, este intercambio de fuego es muy intenso. Sabemos de blanco, negro, blanco y negro. Si aquellos que son supervisados ​​en la supervisión se cuentan como blancos, entonces el clandestino se considera negro. Por lo tanto, algunas reglas y sanciones contra el lavado de dinero que hemos introducido están dirigidas a los blancos. solo puede operar después de obtener una licencia y luego informar todos los estándares, incluida la información personal requerida, información comercial, información de billetera, etc. Estos son blancos.

¿Qué pasa con el negro? Aquí me gustaría compartir un informe. Este informe es un informe público publicado por instituciones extranjeras el 12 de marzo de 2020. El informe enumera las listas de lavado de dinero de múltiples monedas digitales de múltiples bancos en dos países. Este directorio de lavado de dinero muestra varias cuentas que pasan por una gran cantidad de cuentas y múltiples bancos para finalmente llegar a varias cuentas, y el medio es intrincado. Este es un caso de una organización clandestina que usa moneda digital para lavar dinero, involucrando activos por valor de $ 34,5 millones. A partir de este informe, podemos ver que en las transacciones clandestinas que no están supervisadas, el supervisor puede verificar muy claramente. Además, el supervisor puede lograr una supervisión en tiempo real y un seguimiento de datos en tiempo real. Por lo tanto, la tecnología regulatoria actual se ha desarrollado muy bien en el extranjero.

Últimamente muchas personas han estado mencionando la relación entre la privacidad y el anti-lavado de dinero, sabemos que el blockchain tiene una característica, es que se puede usar pero no se puede ver, al igual que las reglas actuales de algunos bancos virtuales y bancos abiertos. , OpenBanking en Europa y Estados Unidos protegerá la privacidad de la cuenta.

Wang Yukun: La industria de la cadena de bloques no solo está sujeta a supervisión, sino que también puede ser utilizada por la supervisión. Entonces, ¿qué papel puede desempeñar la tecnología financiera en esta etapa en la supervisión contra el lavado de dinero?

Deng Enyan: ¡Blockchain es un arma de doble filo! Pero la lanza y el escudo se desarrollan juntos, y el escudo debe ir primero.

La cadena de bloques es una herramienta aguda para la regulación, pero es importante usarla en un rango apropiado, como el sandbox de blockchain. A través del sandbox de blockchain para la prueba, ¿tenemos que considerar el alcance de la prueba? Porque si la gestión es demasiado estricta, no lo soltará, y si la gestión no es lo suficientemente estricta, provocará el caos, por lo que se ha estado discutiendo.

Había algunos proyectos en el párrafo anterior, decían ser la "selección nacional", pero luego supe que era una cadena vacía, es decir, estos proyectos no tenían cadena, pero pasaron la prueba en algunas unidades de prueba, y también hizo un informe muy hermoso, esto demuestra que nuestra tecnología regulatoria no está en su lugar. Por ejemplo, tenemos un sandbox regulatorio, que pone cadenas de bloques de código abierto y no abierto en una base de datos y compara 13 latitudes, incluida la similitud. Estos datos se analizan a través del sistema de big data y luego conocemos cada cadena de bloques. Información detallada, incluida la versión de código abierto de cada cadena de bloques y quiénes son sus colaboradores.

La aplicación de blockchain en la supervisión de la lucha contra el lavado de dinero requiere el procesamiento distribuido de la tecnología financiera, que ya no puede ser un procesamiento centralizado. El ex líder de la CFTC en los Estados Unidos se llama Crystal Dad. Es muy partidario de la moneda digital. Ahora es el presidente del proyecto del dólar digital. Él cree que hay algunas tecnologías financieras que no han cambiado en más de 100 años Son demasiado viejos y no pueden soportar tecnologías tan antiguas.

De cara a la tecnología y el análisis de datos, muchas cosas son públicas, después de leerlo todos conocen los entresijos del asunto, por lo tanto, la lucha contra el blanqueo de capitales no es más que de dónde se envía el dinero, por qué bancos pasa. , y ¿cuál es su destino final? ¿Cuál es el propósito de usarlo? ¿Quién recibió el dinero? Para el seguimiento de dinero, la tecnología actual es completamente factible.

Las características de la cadena de bloques que se pueden usar pero no se pueden ver aumentan mucho la protección de la privacidad y, al mismo tiempo, logran el objetivo de combatir el lavado de dinero. Es una herramienta muy eficaz contra el lavado de dinero. Todos debemos trabajar. juntos para aplicar la tecnología blockchain a escenarios contra el lavado de dinero en el medio.

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