De las finanzas tradicionales a la economía cifrada: el apocalipsis del cumplimiento de los intercambios

Según la Red Nacional de Noticias de Radio y Televisión de Italia, la Bolsa de Valores de Londres (en lo sucesivo, LSE) acordó vender la bolsa de valores italiana en su totalidad a Euronext a un precio de 4.325 millones de euros (alrededor de 34.300 millones de yuanes). La transacción se completará oficialmente en la primera mitad de 2021. En ese momento, Euronext tendrá más de 1.800 emisores de valores con un valor de mercado total de 4,4 billones de euros, lo que la convierte en la bolsa de valores más grande de Europa.

Vale la pena señalar que la venta de la bolsa de valores italiana por parte de la LSE es para eliminar los obstáculos regulatorios a la adquisición del proveedor de datos Refinitiv por US $ 27 mil millones y abordar las preocupaciones de la UE sobre el monopolio. Anteriormente, la Comisión Europea dejó claro que como uno de los requisitos previos para aprobar la adquisición de Refinitiv por parte de la Bolsa de Valores de Londres, la Bolsa de Valores de Londres debe vender la totalidad o parte de los activos de la bolsa de valores italiana.

Hemos visto los rápidos cambios en el campo de la moneda digital, de hecho, el campo financiero tradicional también está buscando activamente avances. No solo la Bolsa de Valores de Londres, sino también algunas de las principales bolsas de valores del mundo están lanzando ramas de olivo a las monedas digitales, y la cadena de bloques se convertirá gradualmente en una infraestructura importante para la industria financiera.

Adopte activamente el mercado encriptado, el camino revolucionario de las bolsas de valores tradicionales

En agosto de 2018, Intercontinental Exchange (ICE), la empresa matriz de la Bolsa de Valores de Nueva York, fundó Bakkt, una bolsa de futuros de criptomonedas. En diciembre de 2018, Nasdaq anunció su inversión en el intercambio de criptomonedas ErisX. A principios de 2019, la Bolsa de Valores de Londres (LSEG) proporcionó impulsores técnicos para Atom Asset Exchange (AAX Exchange), anunciando su entrada en el mercado de divisas digitales en forma de "entrada en curva". La bolsa AAX lanzó una cooperación oficial.

Frente al mercado de la encriptación, los tres principales intercambios han elegido caminos de entrada completamente diferentes. ICE fundó Bakkt para participar en el mercado de divisas digitales a través de sus subsidiarias; Nasdaq eligió participar en la ronda de financiamiento B+ de ErisX y puso un pie en forma de inversión de capital; mientras que la Bolsa de Valores de Londres eligió proporcionar a AAX un enfoque basado en la tecnología para desarrollar en intento de dominio de cifrado.

Inicialmente, la Bolsa de Valores de Londres brindó a la plataforma de comercio de activos digitales AAX una serie de soporte técnico, como el motor de coincidencia Millennium.La tecnología del motor de coincidencia Millennium es un motor profesional para usuarios institucionales. Se ha aplicado en más de 40 mercados financieros tradicionales. en todo el mundo, incluido el comercio de valores de Singapur.Los mercados de primer nivel, como las bolsas de valores y la Bolsa de Valores de Hong Kong, tienen las características de alta concurrencia que puede manejar millones de transacciones por segundo, baja latencia con un intervalo de 0.0001 segundos para cada pedido, y estabilidad con una tasa de precisión del 99,999 % Los operadores también pueden disfrutar de una experiencia comercial de nivel institucional. Después de que la plataforma AAX recibiera una buena respuesta del mercado, la Bolsa de Valores de Londres cooperó formalmente con AAX para inyectar aún más sus propios recursos en el mercado de cifrado.

Además de las bolsas de valores tradicionales, la exploración de la libra de Facebook y el avance de la moneda digital del banco central, se puede ver claramente que el mercado financiero tradicional tiene una actitud positiva hacia los campos de la cadena de bloques y la moneda digital.La integración de las finanzas tradicionales y las finanzas digitales son la tendencia general.Sin embargo, la supervisión del cumplimiento es un problema difícil que ambas partes deben enfrentar.

Adherirse al cumplimiento y la seguridad, el resultado final para el desarrollo a largo plazo de los intercambios de activos digitales

En la madrugada del 2 de octubre, estalló una noticia en la industria de las criptomonedas: el Departamento de Justicia de EE. UU. y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) demandaron a cuatro ejecutivos de la bolsa de derivados de criptomonedas BitMEX y sus propietarios y operadores. Demanda penal que acusa a BitMEX de ser una plataforma comercial no registrada y sus violaciones AML (contra el lavado de dinero) y KYC de las reglas de la CFTC. Los puños de hierro del Departamento de Justicia de EE. UU. y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) han ahogado la garganta de "incumplimiento" de BitMEX, empujando a esta antigua plataforma de futuros de activos encriptados, que se fundó hace casi seis años, al borde del cierre. .

El 16 de octubre, el conocido intercambio OKEx anunció oficialmente que la persona a cargo de la clave privada cooperó con la investigación de la agencia de seguridad pública y no logró completar la autorización. La plataforma decidió suspender el retiro de monedas, lo que provocó un " gran impacto" en la industria. Según China Securities Journal, OKex declaró que no podía revelar la naturaleza de la investigación realizada por la policía china. La investigación no tiene nada que ver con el lavado de dinero o el intercambio en sí, y reanudará todos los servicios lo antes posible.

Bajo la nueva situación regulatoria, las medidas contra el lavado de dinero y otras medidas del banco central nacional se han actualizado continuamente. El banco central incluyó claramente a las instituciones de pago de terceros en el alcance clave por primera vez, y las promovió para cumplir activamente con sus obligaciones de lavado de dinero. Como la institución más cercana al "dinero", los intercambios de moneda digital se incluyen naturalmente en el alcance de la supervisión.

Independientemente de si se trata de finanzas tradicionales o digitales, el cumplimiento y la supervisión son el resultado final para el desarrollo a largo plazo.La razón principal de la venta de la bolsa de valores italiana por parte de la Bolsa de Valores de Londres a un precio bajo es eliminar los obstáculos regulatorios para la adquisición. de Refinitiv. Las finanzas tradicionales tienen una larga historia y las políticas regulatorias relevantes están relativamente completas. Para la economía digital, donde aún se están explorando soluciones regulatorias, se requiere que los profesionales no solo tengan un alto grado de conocimiento legal, sino también que tengan suficiente visión de futuro. .

Refinitiv, adquirida por LSE esta vez, es un proveedor global de datos e infraestructura del mercado financiero, que cubre datos e información relacionados con las finanzas de todos los ámbitos de la vida, con una base de datos financiera completa, capaz de proporcionar a los clientes datos, análisis, transacciones y riesgos. Herramienta de evaluación. Curiosamente, Refinitiv ya ha llegado a una cooperación con la plataforma comercial AAX.A través de la solución Refinitiv, AAX puede controlar estrictamente a los usuarios registrados de acuerdo con la lista de vigilancia global, manejar la selección de cuentas de personas políticamente sensibles y listas de sanciones, y garantizar que solo las inversiones calificadas Solo aquellos que participan en el mercado pueden protegerlo de los malos actores. El valor de Refinitiv, que también está siendo adquirido por la Bolsa de Valores de Londres, ha sido reconocido por AAX durante mucho tiempo, lo que demuestra la visión de futuro y la determinación del equipo de AAX para el desarrollo compatible.

“Creemos firmemente que la transparencia regulatoria es la clave para la adopción y el crecimiento, y también creemos que, si bien una comunidad blockchain descentralizada tiene grandes beneficios en términos de inclusión financiera, privacidad y seguridad, protección del cliente e integridad del mercado”. Thor Chan, CEO de AAX, expresó una vez su actitud hacia la regulación en una entrevista con “ElEV8”.

La cooperación con Refinitiv es solo la punta del iceberg del cumplimiento de seguridad de AAX. AAX ha establecido una cooperación con Kroll, el proveedor de soluciones de riesgo líder en el mundo, y ha obtenido la certificación de seguridad de cifrado CCSS. La certificación de seguridad de criptomonedas CCSS es un estándar de seguridad reconocido para los sistemas de criptomonedas, que incluye medidas de seguridad para cualquier sistema que almacene, procese o acepte activos digitales.

La política de seguridad de AAX tiene un conjunto de procedimientos estandarizados. Los usuarios de AAX deben pasar por una doble autenticación de la contraseña de la cuenta y un código de verificación de SMS único para iniciar sesión, lo que protege de manera efectiva la seguridad de las cuentas de usuario. Al mismo tiempo, la mayoría de los activos digitales en la plataforma AAX se almacenan fuera de línea con tecnología de cifrado estándar de la industria de nivel cruzado para proteger los datos confidenciales de ataques maliciosos e incluso proporcionar una custodia cifrada segura en entidades totalmente reguladas de acuerdo con las necesidades del usuario. .

El sistema de billetera de desarrollo propio de AAX tiene funciones de firmas múltiples, evita puntos únicos de falla, no depende de una sola fuente de seguridad y tiene un protocolo de recuperación sólido. Además, AAX está equipado con un Módulo de seguridad de hardware (HSM) para proteger las claves privadas de los usuarios finales que se utilizan para firmar conjuntamente las transacciones.

En términos de cumplimiento, AAX se refiere al marco regulatorio de la FCA (Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido) del Reino Unido para fortalecer la autorregulación interna. Además, AAX está solicitando licencias activamente en muchas regiones y mercados de todo el mundo.

La intención original de AAX era conectar el mercado de inversión tradicional, para lograr este objetivo, es necesario proporcionar a los inversores un entorno confiable. Mirando alrededor del mundo, muchos países han establecido departamentos de supervisión de moneda digital a través de los esfuerzos de las agencias reguladoras para administrar el mercado de moneda digital de una manera legalmente compatible. Los problemas de cumplimiento se han aclarado gradualmente y el desarrollo de la industria se ha estandarizado. Este es el más obvio. tendencia en los últimos años. , El cumplimiento inevitablemente se convertirá en el umbral de entrada para la pista de intercambio.

Tanto las bolsas de valores tradicionales como las bolsas de divisas digitales están cambiando con el desarrollo de la tecnología y los tiempos. La única constante es la búsqueda del cumplimiento de la seguridad. Esperamos que con la integración de las finanzas tradicionales y la economía digital, habrá más plataformas como AAX que sean seguras, compatibles e innovadoras, para que podamos disfrutar de la comodidad de la era de la economía digital con confianza.

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