Golden Observation 丨 ¿Finalmente asustado? Binance ha comenzado a prohibir que los usuarios estadounidenses accedan a su plataforma comercial

Golden Finance Blockchain, 10 de noviembre Noticias    Según el medio extranjero The Block, el intercambio de criptomonedas Binance (Binance) ha comenzado a bloquear a los usuarios estadounidenses para que no accedan a su plataforma comercial. Según un correo electrónico obtenido por el sitio, Binance está instruyendo a los usuarios que residen en los Estados Unidos para que completen los retiros dentro de los 90 días. Pero lo “interesante” es que Binance anunció ya en septiembre de 2019 que dejaría de atender a los residentes de EE. UU., pero parece inexplicable hacer tal movimiento más de un año después.

Según The Block, el intercambio de criptomonedas Binance anunció públicamente por primera vez en julio de 2019 que dejaría de atender a los residentes de EE. UU. en septiembre de ese año. Sin embargo, hasta ahora, el intercambio aún permite efectivamente a los usuarios estadounidenses acceder a su plataforma de negociación. Según el conocimiento real del reportero, un residente estadounidense puede configurar directamente una cuenta en Binance.com simplemente haciendo clic en la opción "No soy estadounidense" en la plataforma de negociación de Binance, y no hay otros obstáculos en todo el proceso.

Se informa que Binance está enviando correos electrónicos a los residentes de EE. UU. en función de la dirección IP del usuario. Este movimiento parece ser un paso importante para "bloquear a los usuarios de EE. UU.". De acuerdo con el contenido relevante del correo electrónico obtenido por The Block:

"Nos dimos cuenta de que la dirección IPI a la que se conectó su cuenta anteriormente estaba asociada con los Estados Unidos. Debido a los requisitos reglamentarios, no podemos brindar servicios a los ciudadanos o residentes de los EE. UU. Si es ciudadano o residente de los EE. UU., informe a su cuenta dentro de los días 90. Para transferir activos, puede considerar usar Binance.us u otros intercambios de criptomonedas con sede en EE. UU. "

Según un miembro del equipo de atención al cliente de Binance:

"Tan pronto como el sistema de Binance detecte el acceso a la cuenta, o detecte un problema en la cuenta como se menciona en el correo electrónico, se enviará una notificación al usuario".

¿Binance tiene problemas últimamente?

De hecho, este movimiento de Binance no es sorprendente, ya que el gobierno de EE. UU. lanzó no hace mucho tiempo una doble acción legal contra el intercambio de derivados de criptomonedas BitMEX.

A principios de octubre, los fiscales de EE. UU. acusaron a cuatro personas, incluido el fundador y los ejecutivos del intercambio de derivados de criptomonedas BitMEX, de no hacer lo suficiente para prevenir el lavado de dinero. El Departamento de Justicia de EE. UU. acusó a Arthur Hayes (CEO), Benjamin Delo y Samuel Reed (CTO), quienes cofundaron BitMEX en 2014, y a Gregory Dwyer, su primer empleado y luego jefe de desarrollo comercial, por violar la Ley de Secreto Bancario. y conspirar para violar la ley. Reed fue arrestado en Massachusetts, mientras que los otros acusados ​​están prófugos, dijo el Departamento de Justicia. No se pudo identificar de inmediato a un abogado del acusado. Arthur Hayes es el CEO de BitMEX y Samuel Reed es el CTO. Según los documentos judiciales, los acusados ​​sabían que debido a que BitMEX prestaba servicios a clientes estadounidenses, se suponía que debía implementar un programa contra el lavado de dinero que incluía requisitos de conocimiento de su cliente (KYC). Pero los fiscales dijeron que los acusados ​​en cambio tomaron "medidas afirmativas" para evadir las demandas, incluida la incorporación de BitMEX y sus afiliados en Seychelles, donde argumentaron que había reglas menos estrictas. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) presentó otra demanda civil que busca terminar el negocio de derivados de productos básicos de BitMEX en los Estados Unidos.

A principios de noviembre, un portavoz de HDR Global Trading, la empresa matriz de BitMEX, dijo que el plan del intercambio para acelerar la implementación de la verificación de usuarios ha completado la primera parte y se puede confirmar que la gran mayoría de los usuarios ya han completado la verificación. . Antes de la noticia del 21 de octubre, BitMEX emitió un anuncio en el que anunciaba que aceleraría la introducción de la verificación de usuario obligatoria para hacer frente a la regulación. Según el anuncio, los usuarios deben verificar antes de las 00:00 del 5 de noviembre (8:00 del 6 de noviembre, hora de Beijing). Los usuarios no podrán retirar fondos de sus cuentas de BitMEX sin completar la verificación antes del 4 de diciembre.

No solo eso, el competidor de BitMEX, Deribit, un intercambio de derivados de criptomonedas, también requerirá que todos los usuarios completen la verificación de identidad antes de finales de este año (se informa que Deribit ha bloqueado el acceso de los residentes de EE. UU. a su plataforma de negociación en función de las direcciones IP).

A juzgar por la situación anterior, el enfoque de Binance parece ser evitar el escrutinio bajo los requisitos de cumplimiento de los reguladores. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) publicó un informe de investigación en septiembre de este año, que sugería que Binance pasó años transfiriendo el núcleo de su negocio de un lugar a otro, eludiendo la regulación.

No solo eso, sino que recientemente "Forbes" también publicó un artículo que expone el plan de Binance para evadir la supervisión, señalando que Binance usó una estructura corporativa bien diseñada, es decir, estableció una subsidiaria llamada "Tai Chi" para engañar a los reguladores, y luego de la criptomoneda de EE. UU. Se obtiene una gran cantidad de interés en secreto entre los inversores. Vale la pena mencionar que Binance también exigió explícitamente a los usuarios que usaran "estratégicamente" una red privada virtual (VPN) para ocultar la ubicación específica del comerciante a fin de evadir la revisión regulatoria de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y el Departamento de Nueva York. Servicios financieros. Además de proporcionar pautas de redes privadas virtuales en el sitio web de Binance, Changpeng Zhao ha defendido repetidamente el uso de redes privadas virtuales como una forma de ocultar la ubicación de los usuarios. En un tuit de junio de 2019, Changpeng Zhao incluso escribió sin rodeos que las redes privadas virtuales son "una necesidad, no una opción".

Por otro lado, aunque Binance.us, el intercambio local de criptomonedas de Binance en los Estados Unidos, se lanzó hace más de un año, en comparación con su plataforma comercial principal, el volumen comercial de esta "sucursal estadounidense" es una caída en el cubo.

Según el documento filtrado de "Tai Chi", uno de los objetivos más importantes enumerados en el plan estratégico de Binance puede ser una directiva insertada en la parte inferior de una de las páginas, que establece que la subsidiaria de "Tai Chi" debería servir en última instancia a la empresa matriz. Binance, cuando se complete la misión de la subsidiaria "Tai Chi", Binance adquirirá el negocio de EE. UU. por un precio simbólico, para que Binance pueda recuperar su liderazgo en el mercado.

Parte de este artículo está recopilado de The Block y Forbes

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