Golden Observation 丨 Forbes revela el texto completo del plan de evasión de Binance: jugar "Tai Chi" o ser objetivo del FBI y el IRS

Golden Finance Blockchain Noticias del 30 de octubre Según un documento creado por altos ejecutivos del intercambio de criptomonedas Binance Holdings Limited y enviado a Forbes, el intercambio utiliza una estructura corporativa bien diseñada para engañar a los reguladores y luego obtener en secreto beneficios sustanciales de los inversores en criptomonedas de EE. UU. Actualmente, se dice que Binance, con sede en las Islas Caimán, procesa un promedio de $ 10 mil millones en transacciones de criptomonedas por día, y su fundador y director ejecutivo, Changpeng Zhao, también es uno de los pocos multimillonarios de criptomonedas. El documento filtrado, compilado en 2018, detalla los planes de Binance para crear una empresa estadounidense aún sin nombre llamada "Tai Chi", una referencia a una popular escuela china de artes marciales conocida como "Tai Chi". construir sobre el principio de "rendirse y vencer", o usar la propia fuerza del oponente para luchar contra el oponente. Si bien Binance parece haber hecho un esfuerzo por cumplir con las regulaciones de EE. UU. al establecer una subsidiaria de cumplimiento, Binance.US, está claro que crearon esta empresa de "Tai Chi" con motivos ocultos. A diferencia de Binance, Binance.US, que está abierto a inversores estadounidenses, no permite que la tecnología negocie derivados de criptomonedas altamente apalancados, y el intercambio está regulado en los Estados Unidos. Según los documentos corporativos de Tai Chi filtrados (cuyas diapositivas se cree que fueron vistas por los altos ejecutivos de Binance), Binance tiene la intención de ejecutar un plan estratégico de cebo y lucha. En ese momento, la entidad no identificada en los planes de Binance tenía la intención de establecer operaciones en los EE. UU. para distraer a los reguladores de los requisitos de cumplimiento, al mismo tiempo que tomaba medidas para transferir ingresos a la empresa matriz Binance en forma de tarifas de licencia (y más otros ingresos). Binance les ha estado diciendo a los clientes potenciales que aprendan a eludir las restricciones de restricción geográfica cuando se implementen soluciones técnicas. Forbes contactó al fundador de Binance, Changpeng Zhao, y a su director de cumplimiento, Samuel Lim, sobre los documentos filtrados, pero ninguno respondió a las solicitudes de comentarios. Los directores ejecutivos de Binance.US, Catherine Coley y Harry Zhou, tampoco comentaron sobre el asunto. (Nota: después de la publicación de este artículo, Changpeng Zhao respondió en Twitter, afirmando que el contenido de este artículo es inexacto y que el documento filtrado no fue escrito por empleados actuales o anteriores de Binance. Además, afirmó que el negocio de Binance está dentro de el alcance de la supervisión legal. Sin embargo, según el autor de Forbes, Michael del Castillo, el director de Cumplimiento de Binance, Samuel Lin, había enviado previamente un correo electrónico a Forbes, confirmando que el autor del documento, Zhou, era un empleado de Binance). documento filtrado (Forbes) El documento fue presentado por primera vez a Changpeng Zhao en el cuarto trimestre de 2018 por el gerente de fusiones y adquisiciones de Binance, Jared Gross, un abogado que Forbes cree que es en realidad el asesor general del intercambio de Binance. La fuente dijo que el documento, creado por el ex empleado de Binance Harry Zhou, un emprendedor en serie y ahora cofundador de Koi Trading, se titula "Presentación 2", por lo que podría implicar que Binance también consideró otras estrategias. No obstante, un análisis del documento revela que muchos de los detalles descritos en él ya han sido implementados por Binance. "Mitigación de la aplicación de la ley de EE. UU." El documento de estrategia de salida contiene principalmente cuatro componentes, a saber: 1. Objetivos 2. Estructura corporativa propuesta 3. Plan de participación del regulador 4. El primero de los planes de licencia a largo plazo de Binance El objetivo es mitigar la aplicación de EE. UU. y es de esperar que minimice el impacto de las regulaciones de los EE. UU. al respecto. El documento menciona explícitamente la necesidad de interrumpir "la capacidad de las agencias de sanciones contra el lavado de dinero y de Estados Unidos para detectar actividades ilícitas". Más específicamente, Binance espera diseñar una estrategia para descentralizar la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU., la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) y Esfuerzos de cumplimiento del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). Con este fin, el documento llama a unirse al programa Cornerstone del Departamento de Seguridad Nacional (DHS, por sus siglas en inglés) de EE. UU. para identificar las debilidades del sistema financiero de EE. UU. Un representante del departamento le dijo a Forbes que Binance.US participó en el programa Cornerstone del Departamento de Seguridad Nacional de los EE. UU., pero también se dice que es una parte estándar del proceso comercial de Binance para proporcionar servicios de dinero en los EE. UU., pero Binance se negó a comentar. sobre el asunto Otros comentarios. Curiosamente, el propio Binance ahora es cliente de CipherTrace, que está financiado por el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. La empresa, con sede en Menlo Park, California, fue una de las primeras empresas de seguridad técnica en adoptar un diseño explícito para investigar en cadena. transacciones de intercambios de criptomonedas. Otro cliente de CipherTrace es la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., y las dos partes firmaron un acuerdo de cooperación de un año en julio de este año. "Aislar a Binance de las fuerzas del orden de EE. UU." Una idea audaz en la estructura corporativa propuesta por Binance, según los documentos filtrados, es que "parte del personal clave de Binance continuará operando fuera de EE. UU. para evitar el riesgo de ejecución". En la misma sección del documento , también detalla cómo la entidad subsidiaria de "Tai Chi" actuará como un "imán" para responder a las consultas de los reguladores, y Binance incluso expresó su disposición a "aceptar multas nominales a cambio de indulgencia en la aplicación de la ley". La presentación muestra que Binance es una sociedad de cartera con sede en las Islas Caimán, pero estará vinculada a una Corporación C de Delaware sin nombre, así como a entidades subsidiarias de "Tai Chi" (ver imagen arriba). El documento también revela que Binance repatriará los ingresos del negocio de EE. UU. a la empresa matriz, que establece: "Las tarifas de licencia y servicio proporcionadas por Binance en el mercado de EE. UU. serán pagadas por la empresa a Binance. Las tarifas de transacción cobradas en los EE. UU. Sin embargo, en lugar de crear una subsidiaria real (dado que la empresa matriz podría ser responsable de las violaciones regulatorias), Binance planea crear una entidad de "Tai Chi" con la que Binance solo tendrá una relación contractual. Protege aún más a Binance de la influencia de EE.UU. supervisión de las fuerzas del orden, por lo que, en esencia, "Tai Chi" es más como un cebo. En el documento de 2018 también se incluye una estructura esquemática planificada para su lanzamiento en agosto de 2019, cuando BAM (Binance America) Trading Services, con sede en Delaware, se registró como una corporación de clase C, sin embargo, se utilizó Binance.US como nombre alternativo. El documento describe cómo BAM Trading obtuvo licencias comerciales y de tecnología de billetera de Binance, pero según la directora ejecutiva de BAM Trading, Catherine Coley, no tienen una relación de propiedad con Binance Exchange de Zhao Changpeng, pero Catherine Coley confirmó que Zhao Changpeng es el propietario de la empresa. pero ella se negó a comentar sobre quién es el dueño real de la compañía, y solo dijo: "No comentamos sobre la participación de propiedad en BAM Trading". En este documento filtrado, encontramos el "Tai Chi" propuesto por Binance. La compañía originalmente planeó cumplir con el requisitos reglamentarios de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. en al menos 30 jurisdicciones de EE. UU. Sin embargo, el intercambio Binance.US registrado como BAM Trading cubre un área geográfica más grande, y actualmente están registrados como empresas de servicios monetarios, o MSB, en 59 estados y jurisdicciones de los Estados Unidos, según lo exige el Departamento de Delitos Financieros del Tesoro de los EE. UU. Red de Ejecución. "... no espera el respaldo de los reguladores de EE. UU." En el PPT filtrado, una sección está etiquetada como "Plan de compromiso regulatorio", lo que sugiere que Binance.US quiere trabajar con la SEC, la CFTC y Nueva York en cooperación con el Departamento de Servicios Financieros. . Sin embargo, lo importante es que Binance dejó en claro que no espera ninguna aprobación regulatoria, sino que utiliza repetidamente la frase "sin expectativas de éxito". En lo que respecta al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, Binance (la empresa matriz) recibió una licencia para ofrecer su moneda estable en USD a inversores estadounidenses en 2019. Sin embargo, esta licencia no está respaldada por una BitLicense completa, sino que solo puede ser parte del esquema. "Considerando unirse a una organización de autorregulación de la industria..." Binance tiene otros reguladores involucrados en el plan, tales como: unirse a varias organizaciones de autorregulación en la industria de las criptomonedas para "demostrar la voluntad de cumplir", mencionaron específicamente a Tyler Wen Kelworth y la Virtual Commodities Association de Cameron Winklevoss, una organización autorreguladora de la industria de criptomonedas con sede en EE. UU., pero la nueva entidad Taichi y Binance.US aún no se han unido. Además, Binance se ha unido a varias otras asociaciones comerciales sin fines de lucro, incluida la Cámara de Comercio Digital con sede en Washington, D.C. y la Chicago DeFi Alliance. En agosto, Binance.US se unió a la Asociación Blockchain sin fines de lucro, que se describe a sí misma como una "organización que ayuda a las industrias de blockchain y criptomonedas a tener una voz unificada". Pero justo después del anuncio de Binance, Coinbase, uno de los mayores competidores de Binance, miembro fundador de la Asociación Blockchain, anunció su retiro, citando preocupaciones sobre la credibilidad de la organización. Si bien Coinbase nunca mencionó públicamente a Binance.US como el motivo de su salida, un representante del intercambio de Coinbase confirmó que el escrutinio laxo de Binance fue una de las razones de su retiro de la asociación. Específicamente, a Coinbase le preocupaba que Binance.US hubiera hecho negocios con inversores de EE. UU. antes de obtener una licencia de MSB de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. La Asociación Blockchain respondió al evento de renuncia de Coinbase con un tweet, expresando su pesar por la renuncia de Coinbase, al tiempo que enfatiza que "siempre son neutrales en cuanto a la membresía". "Binance trata estratégicamente el uso de VPN para minimizar el impacto económico". Vale la pena señalar que el documento requiere explícitamente que los usuarios usen "estratégicamente" una red privada virtual (VPN) para enmascarar la ubicación específica del comerciante para evadir el escrutinio regulatorio de la SEC y el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York. Además de proporcionar una guía de redes privadas virtuales en el sitio web de Binance, Changpeng Zhao ha defendido repetidamente el uso de redes privadas virtuales como una forma de enmascarar la ubicación de los usuarios. En un tuit de junio de 2019, Changpeng Zhao incluso escribió que las redes privadas virtuales son "una necesidad, no una opción". "Bitcoin no tiene oficina" Entre los muchos intercambios de criptomonedas, Binance es conocido por su hilarante velocidad de ejecución, mecanismo de incentivo único y voluntad de desafiar las convenciones. Binance fue fundada en China en el verano de 2017 por Changpeng Zhao, de 44 años, quien anteriormente trabajó en el proveedor de billeteras de bitcoin Blockchain LLC y en el intercambio de criptomonedas OKCoin. Nacido en Jiangsu, China, Changpeng Zhao, quien emigró a Canadá a fines de la década de 1980, le dijo a Forbes en 2018 que su padre, profesor, había sido acusado de ser un "intelectual burgués" en China. Después de construir un sistema para igualar órdenes para comerciantes de alta velocidad, Zhao Changpeng creó la plataforma de negociación Binance, pero la interfaz de la plataforma es similar a la de la Bolsa de Valores de Tokio y el Tradebook de Bloomberg. Al igual que otros intercambios de criptomonedas, Binance gana dinero cobrando tarifas de transacción, tarifas de interés de margen, tarifas de futuros y tarifas de depósito y retiro, pero a diferencia de otros intercambios de criptomonedas, Binance acuña su propia moneda digital BNB Coin. Solo unos días antes del lanzamiento oficial de Binance en julio de 2017, el intercambio recaudó alrededor de $ 15 millones mediante la venta de tokens BNB, que se pueden usar para pagar tarifas en Binance y para obsequios e incentivos para recomendar nuevos clientes comerciales de Binance. Hasta cierto punto, el enfoque de Binance recuerda a las "rutinas" de marketing multinivel al estilo de Amway, pero este enfoque le permite a Binance generar lealtad entre los clientes y también resuelve el problema de la retención de usuarios en muchos intercambios. Binance ha estado controlando activamente la tasa flotante de BNB, y la moneda digital ahora vale alrededor de $ 4.4 mil millones. Aunque el mercado global de criptomonedas al contado es bastante accesible, los derivados de criptomonedas permiten a los inversores invertir con un apalancamiento de hasta 125. Dado que el comercio apalancado está estrictamente regulado en los Estados Unidos y otras regiones, Binance no encontrará demasiados competidores en el mercado. Como resultado, los comerciantes acudieron en masa a Binance, en gran parte porque podían operar con apalancamiento. El gran éxito del modelo de comercio de criptomonedas único de Binance, especialmente en los mercados asiáticos, ha llevado a que el intercambio crezca tan rápidamente que solo un año después del lanzamiento de Binance, Changpeng Zhao estaba entre la lista de Forbes de las personas más ricas en la industria de las criptomonedas, estimada en riqueza entre $ 1.1 y $ 2 mil millones. Binance, la empresa matriz, actualmente tiene su sede en las Islas Caimán, pero el intercambio se estableció originalmente en Shanghái. Más tarde, cuando los reguladores chinos comenzaron a tomar medidas enérgicas contra los intercambios de criptomonedas, Binance trasladó su sede a Japón y luego a Malta. En mayo de 2020, Changpeng Zhao le dijo a la ex miembro del personal de Forbes, Laura Shin, que la sede de Binance es donde él está. Por supuesto, la respuesta de Changpeng Zhao no es necesariamente una evasión de la pregunta, sino un llamamiento al concepto de descentralización de blockchain. Changpeng Zhao dijo en ese momento: "Creo que esta es la parte más hermosa de la cadena de bloques. ¿Dónde dices que está la oficina de Bitcoin? Bitcoin no tiene oficina". En abril del año pasado, Binance también lanzó un intercambio descentralizado (DEX) Está diseñado para conectar directamente a las contrapartes en las transacciones de criptomonedas sin la participación directa de Binance o cualquier otro intermediario. Este intercambio descentralizado se construye directamente sobre la propia cadena de bloques "Binance Smart Chain" de Binance, similar a Bitcoin, este intercambio descentralizado parece ser más difícil (o incluso imposible). posee, y puede pensar en ello como una tubería de intercambio de criptomonedas que es propiedad de todos. Debido a que el intercambio descentralizado se basa en una cadena de bloques pública, los inversores estadounidenses o cualquier otra persona pueden usar el intercambio sin revelar su ubicación o información de identificación personal. Actualmente, el incipiente intercambio descentralizado de Binance promedia alrededor de $ 340,000 en transacciones diarias. Aunque Binance prohíbe a los residentes de EE. UU. comerciar en su plataforma de intercambio, muchos estadounidenses ya son clientes de Binance, lo que significa que Binance debería eludir las restricciones de "geofencing" actualmente vigentes

Tags：

Mejor intercambio de Ethereum