Golden Observation丨¿Cómo admite un intercambio monedas de privacidad y cumple con AML/KYC?

Golden Finance Blockchain, 19 de diciembre En los últimos meses, muchos intercambios de criptomonedas han eliminado las monedas de privacidad: Shapeshift eliminó Monero, Zcash y Dash hace unos meses Dash; el intercambio de criptomonedas coreano Bithumb eliminó Monero en junio de este año; casi todos los intercambios de criptomonedas nacionales en los Países Bajos han eliminado a Monero de la lista, LiteBit también ha confirmado que zcoin se incluirá en la lista el 22 de diciembre. En la actualidad, parece que la tendencia de esta ola de exclusiones se está intensificando y parece difícil de detener. la

Desde una perspectiva global, países asiáticos como Corea del Sur y Japón tienen regulaciones muy estrictas sobre las monedas de privacidad; en los Estados Unidos, el Servicio Secreto ha instado al Congreso de los EE. UU. a crear rápidamente restricciones y medidas contra el uso de criptomonedas enfocadas en la privacidad. En Australia , debido a la presión del marco regulatorio y la industria bancaria, los intercambios de criptomonedas están eliminando gradualmente las monedas de privacidad.Se informa que la empresa de análisis de blockchain Chainalysis ha jugado un papel importante en las decisiones regulatorias sobre las monedas de privacidad en Australia y otros países; y Europa parece estar más abierta a las monedas de privacidad debido a las regulaciones de privacidad, como el Reglamento General de Protección de Datos, pero la Comisión de Finanzas de Francia ha propuesto prohibir el uso de monedas de privacidad y los Países Bajos han implementado recientemente nuevas regulaciones contra el lavado de dinero. El requisito de conocer las identidades de todas las partes en una transacción de criptomoneda claramente tiene un gran impacto en las monedas de privacidad.

¿Por qué los intercambios de criptomonedas están eliminando las monedas de privacidad?

En la mayoría de los casos, a los bancos, bolsas y otras entidades les resultará más fácil y conveniente simplemente cancelar productos relacionados con un token específico, en lugar de gastar recursos y esfuerzos para crear un programa de cumplimiento detallado. La eliminación de las monedas de privacidad es la respuesta regulatoria más fácil para los pequeños intercambios de criptomonedas que cumplen con los requisitos de cumplimiento, y es posible que estos intercambios de criptomonedas no tengan los recursos para comunicar adecuadamente sus estrategias de mitigación de riesgos a los reguladores y bancos.

La diferencia de precio al contado de los futuros de bitcoin se ha reducido ligeramente al 23,71 %: Jinse Finance informó que, según los datos de sus pares, el 20 de abril, la diferencia de precio al contado anualizado de bitcoin fue del 23,71 %, un aumento del 1,86 % con respecto al día anterior. , y el índice de confianza del mercado fue "mercado extremadamente alcista".

Referencia del índice: >20 % extremadamente alcista; 10 %~20 % alcista; 5 %~10 % optimista; 2 %~5 % cautelosamente optimista; 0~2 % cauteloso; -5 %~0 cautelosamente pesimista; -10 %~- 5% pesimista; -20%~-10% bajista; <-20%: extremamente bajista. [2021/4/20 20:39:03]

El intercambio de criptomonedas holandés LiteBit es un buen ejemplo. Dado que el proyecto LiteBit es pequeño y solo un intercambio de criptomonedas regional, los reguladores holandeses creen que el riesgo de la moneda de privacidad firo emitida por él es demasiado alto, por lo que, en respuesta a la supervisión, eliminar los tokens de la lista. es la única y más fácil forma de cumplir con AML/KYC (Conozca a su cliente/Anti-lavado de dinero).

Sin embargo, la razón principal es que estos intercambios de criptomonedas eliminaron las monedas de privacidad principalmente debido a la función de privacidad. La intención original del nacimiento de Bitcoin es la privacidad, y los partidarios de Bitcoin no quieren establecer una conexión con el sistema financiero tradicional y no quieren ser monitoreados y revisados ​​por los reguladores. Por lo tanto, para muchos usuarios de criptomonedas, las funciones de privacidad son realmente muy importantes, pero los reguladores no lo creen así, sienten que las funciones de privacidad están en conflicto con las normas de conocimiento de su cliente/contra el lavado de dinero, prohibir las monedas de privacidad y eliminarlas de los intercambios de criptomonedas. ayudará a combatir el lavado de dinero y el uso ilícito de criptomonedas. la

A través de un análisis cuidadoso de la eliminación de las monedas de privacidad en los intercambios de cifrado globales, también nos sorprendió descubrir que las cosas no son tan simples como imaginamos. En muchos casos, las monedas de privacidad parecen haberse convertido al final en chivos expiatorios. Por ejemplo, en Corea del Sur, los intercambios de criptomonedas afirman que la eliminación de las monedas de privacidad es para cumplir con las regulaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), pero el problema es que la regulación de las monedas de privacidad no tiene nada que ver con la Acción Financiera. Grupo de trabajo: La represión de las "monedas de privacidad" está relacionada en gran medida con el hecho de que el intercambio de criptomonedas Coincheck fue pirateado para robar una gran cantidad de NEM, pero el NEM en realidad no tiene ninguna función de privacidad. La seguridad más débil no se debe a las monedas de privacidad, y las monedas de privacidad no se utilizan para el lavado de dinero; mientras que los intercambios australianos como Swyftx claramente no están de acuerdo con los reguladores para prohibir las monedas de privacidad, pero las razones detrás de las monedas de privacidad no deben prohibirse aún no se han difundido ampliamente.

Además, originalmente se pensó que la moneda de privacidad Dash (Dash), que recientemente se eliminó del intercambio de criptomonedas, era "Darkcoin". Ya no se enfoca en las funciones de privacidad, sino que se enfoca en otros casos de uso de las criptomonedas, por lo que se dice que La moneda Dash no es una moneda de privacidad durante mucho tiempo, y la exclusión esta vez puede haber causado muchos malentendidos.

En última instancia, esto en realidad envía una señal a otros participantes en el ecosistema de criptomonedas: incluso si no hay problemas de cumplimiento, los intercambios pueden simplemente eliminar las criptomonedas de la lista, lo que obviamente tiene consecuencias de gran alcance. Y vale la pena señalar que los intercambios de criptomonedas en sí mismos pueden ser "eliminados" sin violar ninguna ley, debido a la continua presión suave de los reguladores y sus socios bancarios.

Coinbase UK es un ejemplo típico La razón por la que eliminarán a Zcash es porque su socio bancario ClearBank está muy preocupado por esta moneda de privacidad. Pero si otros bancos hacen lo mismo, sin duda causará muchos problemas. Para los activos cifrados a pequeña escala, como las monedas de privacidad, la exclusión de los intercambios de criptomonedas afectará seriamente la viabilidad de estos activos cifrados, lo que resultará en una reducción significativa en la liquidez de estas monedas de privacidad, e incluso puede caer por debajo del "vida o muerte". " nivel. "s nivel. Y otras monedas de privacidad establecidas simplemente empujan a los usuarios a "transaccionar en jurisdicciones de mayor riesgo y menos compatibles".

¿Es posible que un intercambio de criptomonedas admita monedas de privacidad mientras cumple con las regulaciones AML/KYC?

De hecho, cuando están bajo la presión de los reguladores y los bancos, es una forma conveniente para los intercambios de criptomonedas eliminar las monedas de privacidad de la lista, porque eliminar las monedas de privacidad lo antes posible puede reducir los riesgos, pero la mayoría de las jurisdicciones en realidad no tienen estas protecciones. restrictivo, y es posible que los reguladores deban brindar procedimientos más detallados contra el lavado de dinero antes de adaptarse a las monedas de privacidad. Por otro lado, la información de las monedas de privacidad en realidad se puede ver dentro del alcance de los reguladores y los intercambios de cifrado compatibles, pero si estos intercambios eliminan las monedas de privacidad, pueden transferirse a algunas criptomonedas mal reguladas en otras jurisdicciones. En el intercambio, el resultado no es conducente a las investigaciones reglamentarias.

Entonces, ¿es posible que los intercambios de criptomonedas admitan monedas de privacidad mientras cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero? La respuesta es sí.

En esta etapa, el análisis en cadena es una solución al problema KYC/AML, y la comunidad criptográfica que quiere proteger las monedas de privacidad debería trabajar más con los profesionales de cumplimiento para garantizar que estén a salvo de envíos a bancos y reguladores. programa de cumplimiento de la agencia.

Una de esas empresas es ComplyFirst, que ha creado un recurso para ayudar a los intercambios de criptomonedas a explicar a los reguladores cómo respaldar los criptoactivos privados de manera compatible. Entonces, probablemente la mejor manera para un proyecto de moneda de privacidad es generar opiniones y soluciones de calidad para demostrar que lo que los intercambios de cifrado realmente necesitan resolver es conocer a su cliente/contra el lavado de dinero en lugar de pensar en cómo eliminar las monedas de privacidad.

De hecho, a medida que las cadenas de bloques de Bitcoin y Ethereum comiencen a desarrollar más y más características de privacidad, los intercambios de criptomonedas tendrán que trabajar duro para crear los procesos de cumplimiento necesarios, o terminarán simplemente no eliminándose de la lista como lo están haciendo ahora. comprar una moneda de privacidad. Antes de que el intercambio de criptomonedas complete el proceso de cumplimiento necesario, es posible que aún veamos que el intercambio de criptomonedas eliminará algunas monedas de privacidad.Si estas monedas de privacidad quieren seguir sobreviviendo, entonces deben ser obligadas a eliminar sus propias características de privacidad.

Aunque las monedas de privacidad continuarán enfrentando muchas dificultades y desafíos en el proceso de los intercambios de criptomonedas que promueven los esfuerzos de cumplimiento de Conozca a su cliente/AML, a medida que las criptomonedas comiencen a generalizarse, creo que estas monedas de privacidad eventualmente atraerán la atención de la comunidad. en las criptomonedas eventualmente también se volverá omnipresente.

Parte de este artículo proviene de Yahoo Finance

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