Integración acelerada de las finanzas tradicionales y las finanzas digitales: la primera plataforma de negociación de criptomonedas de DBS no está abierta a inversores minoristas

Si se dice que las lucrativas comisiones en el mercado global de moneda digital encriptada en los últimos años han hecho que muchas plataformas de comercio de criptomonedas "superiores" en el extranjero ganen mucho dinero, entonces cuando Bitcoin, Ethereum y otras monedas son ampliamente aceptadas como a Cuando se trata de activos, los gigantes bancarios globales también han comenzado a participar en esta fiesta de transacciones del mercado.

El 10 de diciembre, un reportero de "China Times" se enteró de que la institución financiera más grande de Singapur, DBS Bank Group, anunció oficialmente el lanzamiento de una plataforma de comercio digital el mismo día, creando una plataforma integral de tokenización, comercio y comercio de activos digitales para clientes institucionales. e inversores calificados en todo el mundo Ecosistema administrado.

Esta noticia despertó de inmediato una preocupación generalizada en el mercado de divisas digitales encriptadas. El mismo día, el director ejecutivo de DBS Group, Gao Bode, dijo que el crecimiento exponencial de la digitalización de activos ha brindado una gran oportunidad para remodelar el mercado de capitales. La competitividad de Singapur como centro financiero mundial aumenta día a día. Debemos estar preparados para aceptar activos digitales. y monedas La tendencia de integración de las transacciones. DBS Bank se compromete a acelerar el desarrollo de un ecosistema totalmente integrado para facilitar la realización de esta transformación.La plataforma de transacciones digitales de DBS Bank está integrada y diferenciada, y es el primer producto de plataforma de este tipo.

El reportero de nuestro periódico peinó y encontró que aunque la empresa matriz de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) - Intercontinental Exchange (ICE) y Microsoft, Starbucks, BCG y otras compañías lanzaron conjuntamente la plataforma de comercio de activos encriptados Bakkt en 2019, pero esto time La plataforma de negociación de criptomonedas lanzada conjuntamente por DBS Bank Group y la Bolsa de Valores de Singapur ofrece una gama más amplia de monedas fiduciarias y criptomonedas, incluidos dólares de Singapur, dólares estadounidenses, yenes japoneses y dólares de Hong Kong; bitcoin, ether Square, Bitcoin Cash y Onda. Además, este es el primer banco del mundo en lanzar una plataforma de negociación de criptomonedas.

"Definitivamente tendrá un impacto en la plataforma de comercio de divisas digital existente, pero el impacto no será grande. En primer lugar, la plataforma de comercio digital es una plataforma de comercio de membresía solo para inversores institucionales e inversores certificados, lo que limitará muchos pequeños y Inversionistas medianos ingresan; en segundo lugar, el negocio comercial de la plataforma actualmente solo proporciona cuatro de los servicios comerciales de criptomonedas más maduros, y las variedades comerciales son pequeñas, lo que no puede satisfacer las necesidades reales del mercado ". El 14 de diciembre, Li Lianxuan , investigador jefe de Okey Cloud Chain, señaló en una entrevista con un reportero del China Times.

Las ventas mundiales anuales de chips superaron los 500.000 millones de dólares estadounidenses por primera vez: el 15 de febrero, los datos publicados por la Asociación de la Industria de Semiconductores (SIA) mostraron que las ventas mundiales de semiconductores en 2021 alcanzarán los 555.900 millones de dólares estadounidenses, un récord, con un año tras año. incremento interanual del 26,2%. Entre ellos, el volumen de ventas del mercado chino fue de US$192.500 millones, siendo aún el mayor mercado de semiconductores del mundo, con un incremento interanual del 27,1%. En 2021, se venderán un total de 1,15 billones de chips en todo el mundo. [2022/2/15 9:53:39]

Los bancos globales también "codician" las comisiones de transacción

De hecho, el volumen diario de transacciones de decenas de miles de millones de dólares en el mercado de divisas digitales encriptadas es suficiente para atraer la "codicia" de la industria bancaria global.

"Se estima que en 2019, el volumen diario de operaciones de las plataformas de operaciones digitales globales será de entre 50.000 y 100.000 millones de dólares estadounidenses. SGX tendrá una participación del 10 % en la plataforma de operaciones digitales de DBS Bank. Activos y monedas digitales, exploración de oportunidades para mejorar la liquidez, la escala y la tasa de crecimiento de los mercados de capital de Singapur. Estamos entusiasmados de aplicar las fortalezas de SGX en infraestructura de mercado y gestión de riesgos a este proyecto. En el espacio global de activos digitales, existen importantes oportunidades para mejorar la confianza y la eficiencia en el descubrimiento de precios. Esperamos trabajar en estrecha colaboración con DBS Bank para mejorar el estado de Singapur como un centro financiero internacional de activos múltiples ". El CEO de 10th Singapore Exchange, Luo Wencai, también expresó esto.

Sin embargo, la persona a cargo del departamento de tecnología financiera de un gigante bancario chino nacional le dijo al reportero del "China Times" el 15 de diciembre que, de hecho, se ha investigado mucho sobre la transacción entre la moneda legal y la criptomoneda en China, y de hecho, es la industria bancaria en sí misma. En otras palabras, con la escala cada vez mayor de las transacciones de criptomonedas, los bancos ya no pueden ignorar sus tarifas diarias de transacción. Sin embargo, sujeto a las restricciones de las políticas financieras nacionales, la industria bancaria nacional solo puede mantener un estado de esperar y ver.

"Creo que las instituciones financieras nacionales tardarán mucho tiempo en participar en las transacciones de criptomonedas. En primer lugar, la promoción del renminbi digital está relativamente madura; en segundo lugar, todo el mercado de criptomonedas se está estandarizando cada vez más. De Star A juzgar por las pruebas de el banco de desarrollo esta vez, no sorprende que Singapur, como un centro financiero global, sea el primero en probar la tecnología financiera. Por supuesto, también creemos que las grandes instituciones financieras en Europa y los Estados Unidos pronto seguirán. Vale la pena mencionando que en Entre las cuatro transacciones en moneda legal respaldadas por el programa piloto de DBS Bank, no hay euros sino dólares de Hong Kong. Es seguro que la industria bancaria en Hong Kong también le prestará atención, y muchos bancos grandes en el continente han sucursales en Hong Kong, utilizando dólares de Hong Kong como un puente para probar las aguas. E inversores calificados participan en transacciones de criptomonedas, y harán un seguimiento pronto ", señaló el responsable del banco chino.

Lin Xiao: El intercambio de activos financieros puede tener un efecto positivo en todas las vías ecológicas: El 3 de septiembre, el cofundador de PolkaBase, Lin Xiao, mencionó en la columna de enfoque de HyperPay: El intercambio de activos financieros juega un papel importante en la ecología de cadenas cruzadas de Polkadot todos los días. La pila y el seguimiento de la tecnología pueden tener un efecto positivo. Al mismo tiempo, los protocolos/cadenas paralelas basadas en diferentes industrias y diferentes seguimientos de productos pueden potenciar los activos financieros entre cadenas. Sin limitarse a los protocolos DeFi, en pocas palabras, los protocolos que se ocupan de la privacidad, los datos, el IoT, el almacenamiento, etc. también se ocuparán de los activos financieros. [2020/9/3]

El reportero también se enteró de que la plataforma de comercio digital integral lanzada por DBS Bank utiliza tecnología blockchain para proporcionar tokenización de activos y transacciones de mercado secundario, incluidos activos digitales como criptomonedas, formando un ecosistema para la recaudación de fondos. plataforma para emitir y comercializar tokens digitales respaldados por activos financieros, como acciones de empresas que no cotizan en bolsa, bonos y fondos de capital privado; comercio de divisas digitales: habilitación del comercio de criptomonedas con intercambio al contado bidireccional entre moneda fiduciaria y criptomoneda. La plataforma de comercio digital de DBS Bank proporcionará servicios de intercambio mutuo para cuatro monedas (SGD, USD, HKD, JPY) y cuatro de las criptomonedas más establecidas (Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple); Servicios de custodia: una custodia digital de grado institucional solución diseñada para satisfacer la creciente demanda de servicios de custodia segura de activos digitales bajo los estándares regulatorios vigentes.

En este sentido, DBS Bank también enfatizó que la plataforma de negociación digital es una plataforma de negociación de membresía solo para inversores institucionales e inversores certificados. Los miembros se beneficiarán de la experiencia de DBS Group en múltiples áreas, que incluyen: profunda experiencia en la originación de acuerdos, liderazgo en los principales mercados de capital en Asia, extensa red corporativa y emisores potenciales de plataformas de comercio digital; base de inversores madura y red de distribución: acceso a una gran y diversa base de inversores a través de DBS Private Banking y DBS Vickers; amplia experiencia en la prestación de servicios de custodia seguros y fiables, que se extenderá a lo digital En el campo de los activos, proporcionamos servicios de custodia a nivel institucional con fuertes controles de seguridad de red; sólidos mecanismos de control y gobernanza - Las soluciones únicas de inteligencia artificial y aprendizaje automático de DBS se utilizan para hacer frente a los riesgos y procesos de control para monitorear y prevenir delitos financieros, riesgo de crédito y otros riesgos cibernéticos potenciales; capacidades digitales respaldadas por una infraestructura digital sólida para promover el desarrollo acelerado de un entorno digital totalmente integrado. ecosistema de activos.

"DBS Bank ha lanzado tres negocios relacionados con activos digitales, lo que en realidad refleja la tendencia de integración de las finanzas tradicionales y las finanzas digitales a escala global. DBS Bank ha estado diseñando la cadena de bloques y comenzó a construirla en 2018. Plataforma de cadena. La El gobierno de Singapur tiene un mecanismo regulatorio relativamente maduro en el campo de las aplicaciones de la tecnología blockchain y los activos digitales, y alienta a las empresas a explorar las innovaciones financieras digitales bajo el sistema de "caja de arena regulatoria", y a explorar la formulación legal y los mecanismos regulatorios relacionados con los activos digitales. vanguardia del mundo El desarrollo de activos digitales este año ha mostrado un crecimiento extraordinario, incluido el rápido desarrollo de Grayscale Investment Trust, una empresa de gestión de activos digitales de EE. valen individuos. El desarrollo de activos digitales es extremadamente importante. Además, los datos muestran que DBS Private Bank y otra empresa patrimonial duplicaron la entrada de nuevos activos en la primera mitad del año a 5 mil millones de dólares de Singapur. Estos fondos provienen de todo el mundo, incluidas las oficinas familiares en los Estados Unidos, Europa u otras regiones, creo que esta también es una fuerza impulsora importante para que DBS Bank explore activamente la gestión de activos digitales y los negocios comerciales ". En este sentido, Yu Jianing, presidente de Blockchain Special Comité de la Asociación de la Industria de las Comunicaciones de China, señaló en una entrevista el 15 de diciembre.

Las plataformas de negociación de criptomonedas se enfrentan a una "reorganización"

Desde brindar servicios comerciales solo a inversores institucionales y miembros calificados hasta brindar servicios a inversores ordinarios en el mercado, aún no está claro cuánto tiempo les tomará a los bancos dar respuestas. Sin embargo, a los ojos de los expertos de la industria, este pequeño paso dado por DBS Bank tiene un impacto evidente en toda la plataforma de comercio de criptomonedas.

"Ahora, DBS Bank solo brinda servicios de transacciones a una pequeña cantidad de personas en el mercado, y el grupo de servicios definitivamente se expandirá en el futuro, por lo que no son buenas noticias para las plataformas comerciales con una escala de más de 10,000 en el mercado global. Lo que es peor es que muchas plataformas pequeñas que no están reguladas y los derechos e intereses de los inversores no están protegidos desaparecerán ". El 15 de diciembre, Wang Heng, analista senior en el mercado de moneda digital cifrada de Shanghái, señaló a un reportero del China Times.

Por otro lado, hay tantas plataformas de moneda digital encriptada, y hay casi diez mil tipos de monedas en el mercado de moneda digital encriptada. Como la industria bancaria acepta la "moneda" principal, el resto de la moneda no convencional monedas e incluso "monedas caseras" y "monedas de aire" "Si también se eliminará se ha convertido en el foco de atención en la industria.

"Actualmente, las monedas digitales encriptadas reconocidas por el público y las instituciones financieras son principalmente BTC y ETH. La razón principal es que BTC y ETH pasaron la prueba de Howey de la Comisión Reguladora de Valores de EE. UU. en 2018 e identificaron a BTC y ETH como no valores. y no están sujetos a la prueba de Howey de la Comisión Reguladora de Valores de EE. UU. Ley, lo que ahorra a los inversores y operadores relacionados muchos problemas regulatorios y legales. Algunas criptomonedas no convencionales tienen más o menos problemas y no pueden pasar la prueba de Howey. será considerado como un tipo de valores y enfrenta problemas regulatorios ". En este sentido, Li Lianxuan señaló en una entrevista.

Yu Jianing dijo que el campo global de comercio de activos digitales se volverá convencional, compatible e institucionalizado, lo cual es una tendencia irreversible. En las primeras etapas del desarrollo de activos digitales, los inversores globales eran principalmente inversores minoristas, pero con la madurez gradual del sistema de mercado de activos digitales, la proporción de inversores institucionales ha aumentado día a día en los últimos dos años y ahora se ha convertido en un importante participante en el mercado. Lo que DBS Bank abrió esta vez es una plataforma comercial basada en membresía para inversores institucionales e inversores calificados. En otras palabras, los usuarios de DBS Bank no solo deben cumplir con las regulaciones de los inversores de Singapur, sino que también tienen requisitos de capital. Por lo tanto, el negocio de comercio de activos digitales de DBS Bank atiende principalmente a inversores institucionales o personas de alto patrimonio neto.

"DBS Bank solo ha abierto servicios comerciales para cuatro activos digitales importantes en la actualidad, que representan el 80% del valor de mercado de todo el mercado de activos digitales. Sin embargo, hay casi 8,000 activos digitales en el mercado, y todavía hay una fuerte larga -efecto de cola Por lo tanto, es difícil para el negocio de comercio de activos digitales de DBS Bank cambiar inmediatamente la estructura básica de la industria a corto plazo, pero se espera que impulse gradualmente la industria de comercio de activos digitales para desarrollarse hacia el cumplimiento y la institucionalización en el largo plazo.” Yu Jianing analizó.

En opinión de Jianing, la tendencia general de la industria es que los gigantes financieros más tradicionales ingresen al mercado de activos digitales. Este año, la escala total de la gestión de activos digitales de Grayscale Trust alcanzó los 12.200 millones de dólares estadounidenses, lo que representa un cambio fundamental en el mercado de activos digitales. A medida que más y más instituciones grandes ingresan al campo de la inversión en activos digitales, y estos inversores tienen una demanda creciente de gestión, valoración, auditoría y otros servicios de activos digitales, los servicios de custodia de activos digitales son exactamente los servicios abiertos para estas necesidades.

Tags：

Binance Apps