El círculo monetario de EE.UU.se resiste a las "reglas propuestas" de FinCEN, y el cumplimiento de la encriptación es un problema a largo plazo

El 19 de diciembre, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. solicitó comentarios sobre las nuevas reglas de informes de transacciones de billeteras criptográficas sin custodia. Si finalmente se adopta, la regla requeriría que las empresas reguladas verifiquen los nombres y las direcciones de los usuarios de billeteras sin custodia con montos superiores a $ 3,000. Además, la regla requiere que los intercambios envíen y almacenen registros de transacciones de criptomonedas.

Una vez que se propuso la regla, el CEO de Coinbase, Brian Armstrong, el operador de cajeros automáticos de Bitcoin, CoinFlip, y el grupo de defensa de las criptomonedas, Coin Center, expresaron una fuerte resistencia, y la regla se encuentra actualmente en un estado de retraso.

Entonces, ¿cuál es exactamente la regla, qué impacto tendrá y por qué el círculo de cifrado estadounidense se resiste unánimemente a la regla? ¿Qué tipo de pensamiento se puede desencadenar detrás de este fenómeno?

El 19 de diciembre de 2020, según el sitio web oficial del Registro Federal, el diario oficial del gobierno federal de los EE. UU., la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE. UU. publicó una "Regla propuesta" para solicitar formalmente comentarios sobre nuevos Reglas de informes de transacciones de billetera cifrada sin custodia.

La "regla propuesta" requiere que las empresas reguladas verifiquen los nombres y direcciones de los usuarios de billeteras sin custodia para transacciones superiores a $ 3,000. Además, las reglas requieren que los intercambios también envíen y almacenen registros que involucren transacciones de criptomonedas.

El 14 de enero, FinCEN reiniciará su período propuesto de elaboración de normas criptográficas, extendiendo los requisitos de informes por otros 15 días y los requisitos de mantenimiento de registros e informes de contraparte por otros 45 días.

FinCEN también escribió en su anuncio que los requisitos de informes propuestos son "esencialmente equivalentes a los requisitos de informes de CTR que se aplican a las transacciones de divisas", diciendo que la propuesta es "crítica" para cerrar las lagunas que los terroristas u otros actores maliciosos podrían aprovechar. FinCEN se mostró menos entusiasta sobre el mantenimiento de registros y los detalles de la contraparte, y simplemente escribió: "FinCEN ofrecerá plazos más largos debido a la mayor complejidad de estos aspectos de la regla propuesta y los hallazgos de los comentarios recibidos durante el período inicial de comentarios sobre todo tipo de problemas".

Además, el 1 de enero de 2021, FinCEN tiene la intención de enmendar las reglas de informes de cuentas de activos financieros y bancos extranjeros (FBAR) para que las personas estadounidenses deban informar las cuentas extranjeras que tienen criptomonedas. Según los documentos del sitio web oficial de FinCEN, los ciudadanos estadounidenses deberán revelar las tenencias de criptomonedas en el extranjero de más de $10,000. El documento también estipula que las personas que no presenten las solicitudes se enfrentarán a varias sanciones, incluidas multas.

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Al respecto, Jake Chervinsky, consejero general de Compound, especuló que: "Esto está relacionado principalmente con la evasión de impuestos y el cumplimiento de las leyes de secreto bancario por parte de empresas de encriptación no estadounidenses. Si cientos de miles de FBAR llegan, cualquier reclamo para bloquear EE. los ciudadanos (como afirmó BitMEX) empresas como esa) van a tener dificultades".

El requisito de FBAR mencionado por Jake Chervinsky significa que si un contribuyente almacena moneda digital por valor de más de US $ 10,000 en cualquier forma en una cuenta en el extranjero, debe informarse en el informe de cuenta bancaria y financiera externa (FBAR), de lo contrario enfrentará multas y encarcelamiento

Sin embargo, para esta "regla propuesta", el círculo de cifrado estadounidense ha mostrado una oposición extremadamente fuerte. El CEO de Coinbase, el operador de cajeros automáticos de Bitcoin CoinFlip, la organización de defensa de las criptomonedas Coin Center, etc., han expresado su oposición.

Los opositores a la regla incluyen, entre otros, al CEO de Coinbase, Brian Armstrong, al operador de cajeros automáticos de Bitcoin, CoinFlip, al grupo de defensa de las criptomonedas, Coin Center, a la abogada de Gemini, Ropes & Grey, Marta Belcher, y a otros.

El 5 de enero, Gemini creía que había tres fallas importantes en las "reglas propuestas" de FinCEN, y Gemini envió directamente una carta a FinCEN para expresar su apelación. Los tres defectos más grandes que ve Géminis incluyen:

En primer lugar, el defecto principal es fundamental para la propuesta. Es poco probable que la regla propuesta detenga la actividad financiera ilícita; en cambio, tendría el efecto contrario, impulsando potencialmente la actividad de criptomonedas fuera de los límites regulados del mercado estadounidense bien regulado y dentro del mercado no regulado. La regla propuesta no tiene un fuerte poder de aplicación y tendría efectos perjudiciales significativos en la privacidad individual.

En segundo lugar, la regla propuesta está plagada de ambigüedades que socavarían seriamente los esfuerzos por cumplir con la integridad y podrían afectar negativamente la capacidad de Estados Unidos para permanecer a la vanguardia de la innovación.

Tercero, existe una aparente falta de proceso en el desarrollo de la regla propuesta. Tal como está redactada, todo lo que esta regla puede hacer es incitar a los malos actores a que primero retiren sistemáticamente sus criptomonedas de los intercambios estadounidenses regulados existentes y a las billeteras individuales, antes de participar en cualquier actividad ilícita que prevean.

Además, el 14 de enero, Marta Belcher, abogada del bufete de abogados Ropes & Gray, publicó un artículo en CoinDesk en el que afirma que la "regla propuesta" de FinCEN viola flagrantemente las libertades civiles y la Cuarta Enmienda de la Constitución de los EE. UU.

La convocatoria de comentarios de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. sobre las criptorregulaciones propuestas fue breve, pero aproximadamente 7500 personas y empresas enviaron comentarios en contra de la propuesta, la mayor cantidad que ha recibido FinCEN sobre una regla propuesta, dijo Marta Belcher. Hizo comentarios. Los comentarios sobre la propuesta representan casi el 70 por ciento de todos los comentarios de reglamentación que FinCEN ha recibido desde 2008. Con tanta gente clamando por esta propuesta como una violación flagrante de las libertades civiles, la regulación proporcionaría al gobierno muchos más datos de los que la propia regulación pretendía.

Además, Marta Belcher también cree que la propuesta viola la Cuarta Enmienda de la Constitución estadounidense. La Cuarta Enmienda requiere que los agentes del orden público obtengan una orden judicial respaldada por una causa antes de realizar un registro o incautación.

El 6 de enero de 2021, el operador de cajeros automáticos de Bitcoin, CoinFlip, cree que "el comportamiento apresurado de la agencia ha llevado a una propuesta defectuosa que impondrá cargas nuevas e innecesarias en áreas clave, y es más grave que el sistema tradicional de transferencia de dinero". que las instituciones financieras podrán determinar si una billetera es custodial o no custodial y asigna a las instituciones financieras la responsabilidad de hacer la distinción. Sin embargo, esto es difícil de lograr para las instituciones financieras porque las cadenas de bloques de criptomonedas generalmente tienen información limitada sobre las transacciones de criptomonedas, por lo general, solo direcciones de billetera ".

El 5 de enero, el director ejecutivo de Coinbase incluso declaró que si se aprueba la regla propuesta por FinCEN, impugnará esta regla en los tribunales.

Bajo la resistencia de muchos practicantes, la administración Biden ha congelado la "regla propuesta" y la regla de la billetera de cifrado pendiente de revisión.

El 21 de enero, Jake Chervinsky, consejero general de Compound, tuiteó que la administración Biden había congelado la elaboración de normas para todas las agencias existentes, incluida la billetera encriptada propuesta por FinCEN dirigida por el exsecretario del Tesoro Steven Mnuchin. Las reglas propuestas para la billetera criptográfica estarán sujetas a un mayor escrutinio.

Jake Chervinsky es optimista al respecto, cree que el mercado de la encriptación ha ganado un respiro y puede comenzar de nuevo. Yellen no es Steven Mnuchin.

Aunque la "regla propuesta" propuesta por la FinCEN del Departamento del Tesoro de EE. UU. encontró una fuerte resistencia y finalmente fue congelada por la administración Biden el 21 de enero, el cumplimiento de las criptomonedas aún merece una atención especial.

Como Gu Yanxi, investigador de blockchain y activos digitales encriptados, cree que la nueva postura regulatoria financiera del gobierno de EE. UU. reconocerá más a Bitcoin y será más propicio para la entrada de fondos institucionales en Bitcoin.

El 25 de enero, Gu Yanxi escribió un artículo argumentando que la postura regulatoria financiera del nuevo gobierno de EE. UU. reconocerá más a Bitcoin, promoviendo así que Bitcoin se convierta en un tipo de activo principal. Por lo tanto, será más propicio para la entrada de fondos institucionales en Bitcoin. Por lo tanto, Bitcoin todavía tiene mucho espacio para crecer en el futuro.

Además, el 25 de enero de este año, el CEO de MicroStrategy, Michael Saylor, dijo que fortalecer la regulación de las criptomonedas conducirá a un aumento en la inversión en Bitcoin.

En una entrevista anterior, Michael Saylor se hizo eco de los comentarios hechos por Yellen, la candidata de Biden para secretaria del Tesoro. Un mayor escrutinio es bueno para los criptoactivos, dice Michael Saylor, quien dice que las nuevas reglas acelerarán la inversión en bitcoin. También dijo que la mayoría de los inversores ya compran bitcoins a través de intercambios regulados, que deben cumplir con estrictas normas contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente. Según Michael Saylor, el fortalecimiento de la regulación muestra el atractivo principal de Bitcoin, y el gobierno ahora se ve obligado a mantenerse al día con las demandas de los inversores. También dijo que la presión de los gobiernos resultará beneficiosa para Bitcoin.

En resumen, aunque la "regla propuesta" de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE. UU. finalmente recibió una fuerte resistencia por parte de los practicantes de criptomonedas en todo Estados Unidos, y finalmente fue congelada por la administración Biden, la "regla propuesta " detrás de la "regla propuesta" El tema del cumplimiento de las criptomonedas merece nuestro pensamiento profundo.

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